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银行业金融机构安全评估办法 公安部治安局 袁鹤 一、概念 安全评估：指政府监管部门（公安机关、银行业监督管理部门）依法对银行业金融机构内部的安全防范制度、措施、人员和设施等状况进行综合评估的活动。 二、制定的必要性 （一）细化《内保条例》的需要 是对《内保条例》中加强治安保卫重点单位安全保卫工作有关规定、要求的细化，也是贯彻第86号部长令及有关行业标准的具体措施。 （二）量化安全保卫工作的需要 彻底改变以往安全检查仅凭经验的做法。通过评估打分，结果一目了然。 （三）强化单位安全保卫责任的需要 将评估结果与单位负责人、保卫部门负责人的利益挂钩，督促其认真履行职责，推动工作的落实。 （四）强化统一执法的需要 改变过去公安机关内部多警种多头检查的状况，与银监部门紧密衔接，从外防和内控两方面入手，综合评定银行的安全状况。 三、首轮评估活动情况 　　2006年7月24日，公安部、银监会联合下发《银行业金融机构安全评估办法，启动首轮安全评估活动。 　　经过各级公安机关、银行业监管机构和各银行业金融机构的共同努力，银行业金融机构的安全防范状况明显改善，银行员工的安全防范意识明显增强，及时发现整改了一大批安全隐患，盗抢银行案件大幅下降，有效保障了银行资金安全和员工的生命安全，安全评估的成果初见成效。 　　2009年，共有31家中资银行业金融机构总行的评估分值在95分以上，受到公安部、银监会的表扬。 　 邮政系统平均得分为88.88分，其中福建、江苏、上海、北京在95分以上，为99.1、98、97.9、95。 得分靠后的是贵州56分、新疆75.4分。 四、首轮安全评估中发现的问题 一是有的评估标准过高，与实际存在距离。 二是有的评估分值设置不合理，偏高或偏低。 三是新的行业标准出台后评估标准滞后。 四是个别评估标准缺乏量化可操作性。 五是评估分值拉不开，不能完全体现各行间的差异。 　2009年6月22日，公安部、银监会联合发出通知，共同部署对《办法》中《评估标准》部分的修订工作。 五、修订后的评估办法的主要内容 （一）明确了安全评估的依据 《中华人民共和国治安管理处罚法》 《企业事业单位内部治安保卫条例》 《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》（GA38-2004） 《银行金库安全防范的要求》（GA858-2010）（新增） 《银行自助设备自助银行安全防范的规定》（GA745－2008）（新增） 《安防工程程序与要求》 《安全防范工程技术标准》 （二）明确了责任主体 省级公安机关会同同级银监部门共同组织实施 大连、青岛、宁波、厦门、深圳等地银监局会同所在地公安机关共同组织实施）（新增） 成立评估小组： 成员为不少于5人的单数。由公安、银监部门和各省级金融安全防范专家库中来自银行业金融机构的人员组成（修改） （三）明确了评估的主要内容 1、营业场所安全 2、业务库安全 3、自助设备、自助银行安全 4、运钞安全 5、消防安全 6、计算机安全 7、枪支弹药安全 8、案件防范 9、安全保卫基础工作（修改） （四）明确了评估的方法 1、询问 2、查阅、复制、调取有关文件资料 3、实地查看制度、措施的制定和落实情况 4、实地了解保卫机构和人员配备情况 5、实地查看测试物防、技防设施的设置和运行情况 6、突击检查和抽查 7、根据需要依法采取的其他方法 （五）明确了计分方法（新增） 以县、市、省三级机构为单位计分 对县以下机构的评估，按照九项内容逐项评分 每大项中涉及多个机构的，应在多个机构逐一打分的基础上取平均值作为最后得分 县、市、省级机构的评估分数计分方法为：下一级机构所得分数的平均值的80%加上本级机构评估所得分数的20%之和 跨省设立分支机构的机构评估分应取其下一级机构评估分的平均值 （六）量化了评估结果 根据评估内容和标准打分，满分100分。 银行业金融机构累计得分在95分（含）以上的，列为安全防范优秀单位。 累计得分在95～85分（含）的，列为安全防范合格单位。 累计得分低于85分的，列为安全防范不达标单位。 累计得分低于80分的，列为治安隐患单位。 （七）评估小组工作流程 成立评估小组，指定组长（新增） 按照《评估标准》如实记录相关情况，填写《安全评估记分表》，交被评估单位负责人或相关人员核对后签字。对评估有异议或者拒绝签字的，评估人员应当在《安全评估记分表》上注明。 评估小组应当对被评估单位的安全防范情况打出相应的分值，出具评估报告，由组织评估的公安、银监部门审核、确认后反馈被评估单位。（修改） 评估人员在评估过程中发现治安隐患的，应当及时指出并记录。必要时，对发现的治安隐患可以拍照、录像，采集证人证言，作为证据保存备查。 （八）评估结果的应用 安全评估结果应当作为公安机关、银监部门考核银行业金融机构安