CA上海市社保之养老200912精品.pptVIP

* * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 王太太的需求分析 单位：元 项 目 金 额 现金 需求 应急基金 60,000 临终与丧葬费 50,000 偿还住房贷款 491,500 生活费 70,000 储蓄 现有储蓄 100,000 所需保险保障金额 571,500 需求分析 王先生是家庭的经济支柱，所以应侧重对王先生发生意外和重疾的保障。 王太太为事业单位员工，有良好的医疗和退休保障，也应着重考虑意外和重疾保障。 家庭经济状况较好，小孩刚出生，可适当规划孩子将来的教育金等抚养费用。 建议规划 被保险人 险种 美乐人生 附加安顺 顺意100 年度保费总额 王先生 保额 200000 400000 400000 10304 保费 7200 720 2384 年期 20年 每年 30年 被保险人 险种 美乐人生 附加安顺 顺意100 年度保费总额 王太太 保额 150000 300000 300000 6522 保费 4950 540 1032 年期 20年 每年 30年 单位：元 被保险人 险种 福气宝宝 附加康佑 年度保费总额 女儿 保额 10000 50000 6618 保费 6503 115 年期 18岁满期 方案评价 王先生的寿险额度有100万，对意外和重疾有较强防御能力，极大保证了家人生活水平。 王太太保了定期寿险和附加意外险，总保额达75万，一旦出现意外或疾病死亡，家庭还能保证正常生活开支。 规划了女儿的教育金，另外兼顾生活费、创业金、婚嫁金和健康金。 家庭年度总保费为23444元，占家庭收入的9.8%，比例适中。 七嘴八舌 这个方案，你怎么看？ 套餐中的小薯条 ——附加险 附件险好处 客 户： 业务伙伴： 帮助客户用低成本实现“全险”， 理赔有保证，获得客户信任。 花较少的钱，获得较全面、较高的保障。 附加意外险概览 安顺：身故、意外伤残 安宜：医疗日额、烧烫伤或重症监护 安逸：意外伤害医疗（有无社保） 附加医疗险概览 康健：住院日额、烧烫伤或重症监护、 术后疗养、紧急医疗 康乐：住院日额、前后门急诊 康佑：重疾（1年内10%,1年后1倍） 境外住院：半年内境外住院 重疾豁免 投被不同：身故一级残、重疾豁免 投被相同：重疾保费豁免 为交钱的人免除后顾之忧 选择合适的附加险 重疾+住院费用/住院补贴 寿险+意外伤害/意外医疗 为客户规划在选择附加险时，首先要清楚所投主险的保障范围，根据主险的缺漏，来选择有补充作用同时客户也需要的附加险。 应留意的问题 是否可以附加 是否保证续保 投保时间范围 主附购买比例 要点回顾 事件行销技巧 好处、要领、资料收集 主动服务行销 价值、服务项目和技巧 保险套餐规划 好处、原则、思路、附加险规划 * * 共1小时50分 * * * * * * * * * * * 只要合适，哪里都能切入！ * * * * * * 新商品告知 每一种新商品开售，都是给客户的“赠礼”——或增加保障，或提升收益，或守卫健康。所以，快快将新品上架的信息通知客户吧，这样他们才不会丧失每一天每一秒的权益。。 让客户及早享受新权益 目标客户 活动安排 索取转介 话术演练 经验总结 邀请参与公司活动 为协助业务同仁提升拜访量、丰富客户资源，公司针对不同主题和人群，会定期举办许多客户活动，例如有传统的新春福袋、少儿绘画比赛、教师节赠险，以及特定主题的三八妇女、母亲节、父亲节等活动，也有各单位组织的保户联谊、理财讲座、健康讲座、TS活动等。我们都可以善加运用，建立和维系好客户关系，进而寻求行销契机。 回馈客户，与客户互动的资源平台 客户筛选 参与活动 索取转介 录入CRM 联系邀约 引导观念 奖品递送 邀请参与公司活动 以伦敦奥运会为主题的健康福运的 “奥运大竞猜”为例 婚礼、生日 保单校正服务可以让保户了解家庭的既有保障内容，做到心中有数，更好地维护自身权益。还可以借此发现保障缺口，激发新需求点，适时导入新商品推荐。如此可与保户形成自然而亲切的良性互动，创造公司、业务员和客户的三赢局面。 客户筛选 客户确认 再购建议 录入CRM 送生日卡 CRM维护 在特殊的日子递上你特别的祝福 主动服务遍布生活每个角落 盘点服务机会，建议每年至少维护有效契约20次。 1次 1次 2次 4次 12次 《幸福家庭》/月 总公司主题活动/季 保全信息资料变更/半年 生日幸运星/年 续收服务/年 服务项目管理工具 每日1卡、每日6访、每周1件 主动服务行销案例集 《主动服务行销》讨论 讨论1你如何理解“主动