合肥丰乐种业股份有限公司对外担保管理制度合肥丰乐种业股份有限.doc

合肥丰乐种业股份有限公司 对 外 担 保 管 理 制 度 （ 2007年6月29日，四届六次董事会修订，2008年5月16日股东大会审议通过 ） 第一章 总则 第一条 为了维护投资者的合法权益，规范合肥丰乐种业股份有限公司（以下简称“公司”）对外担保行为，有效控制公司资产运营风险，保证公司资产安全，促进公司健康稳定地发展，根据《公司法》、《担保法》、中国证监会《关于上市公司为他人提供担保有关问题的通知》和其他相关法律、法规、规范性文件及《合肥丰乐种业股份有限公司章程》（以下简称《公司章程》）的规定，特制订本制度。 第二条 本制度适应于本公司及本公司的全资、控股子公司和公司拥有实际控制权的参股公司（以下简称“子公司”）。 第三条 本制度所称对外担保（以下简称“担保”）是指公司以自有资产或信誉为任何其他单位或个人提供的保证、资产抵押、质押以及其他担保事宜。具体种类包括借款担保、银行开立信用证和银行承兑汇票担保、开具保函的担保等。 第四条 本公司为子公司提供的担保视同对外担保。 第五条 公司对外担保应遵守下列基本规定： （一）遵守《公司法》、《担保法》和其他相关法律、法规，并符合《公司章程》有关担保的规定； （二）遵循平等、自愿、公平、诚信、互利的原则，拒绝强令为他人提供担保的行为； （三）对外担保实行统一管理，未经公司批准，子公司不得对外提供担保； （四）对外担保应要求被担保人提供反担保等必要的防范措施，且反担保的提供方应当具有实际承担能力； （五）任何对外担保，应当取得股东大会或董事会的批准。 第六条 公司董事应审慎对待和严格控制担保产生的债务风险，并对违规或失当的担保产生的损失依法承担连带责任。 第二章 担保对象 第七条 公司可以为具有独立法人资格且具有下列条件之一的单位担保； （一）因公司业务需要的互保单位； （二）与公司有现实或潜在重要业务关系的单位； （三）全资、控股子公司和公司拥有实际控制权的参股公司； （四）董事会认为需担保的其他主体。 第八条 公司不得为公司的股东、股东的控股子公司、股东的附属企业、本公司持股50%以下的其他关联方、任何非法人单位或者个人提供担保。 第三章 对外担保申请的受理与调查 第九条 公司在决定担保前，应首先掌握被担保人的资信状况，对该担保事项的收益和风险进行充分分析。 申请担保人需在签署担保合同的之前向公司有关部门提交担保申请书，说明需担保的债务状况、对应的业务或项目、风险评估与防范，并提供以下资料： （一）企业基本资料（包括企业名称、注册地址、法定代表人、经营范围与本公司关联关系其他关系）； （二）与借款有关的主要合同及与主合同相关的资料； （三）反担保方案和基本资料； （四）担保方式、期限、金额等； （五）近期经审计的财务报告、还款资金来源及计划、还款能力分析； （六）在主要开户银行有无不良贷款记录； （七）不存在重大诉讼、仲裁或行政处罚的说明； （八）公司认为需要的其他重要资料。 第十条 被担保对象同时具备以下资信条件的，公司方可为其提供担保： （一）为依法设立并有效存续的独立企业法人，且不存在需要终止的情形； （二）产权关系明确； （三）如公司曾为其提供担保，没有发生被债权人要求承担担保责任的情形； （四）提供的财务资料真实、完整、有效； （五）提供公司认可的反担保，且反担保的提供方应当具有实际承担能力； （六）没有其他法律风险。 第十一条 公司有关部门应根据申请担保人提供的基本资料，对申请担保人的财务状况、行业前景、经营状况和信用、信誉情况进行调查，确定资料是否真实，核查结果应当以书面形式提交财务中心。 财务中心应审慎核查担保资料与主合同的真实性与有效性、未决及潜在的诉讼，防止被担保对象采取欺诈手段骗取公司担保，降低潜在的担保风险。 第十二条 公司财务中心受理被担保人的担保申请后，应当及时对被担保人的资信进行调查或复审，拟定调查报告，进行风险评估并提出担保是否可行的意见。 第十三条 公司主管财务工作的负责人负责日常担保事项的审核。 第四章 担保审查与决议权限 第十四条 对外担保事项经公司主管财务工作的负责人审核后由公司财务中心递交董事会办公室以提请董事会审议决定。财务中心同时应当向董事会提交被担保人资信状况的调查报告，包括被担保人提供的资料以及公司其他承办担保事项部门的核查结果。 董事会应当结合公司上述调查报告与核查结果对被担保人的财务状况、发展前景、经营状况及资信状况进一步审查，对该担保事项的利益和风险进行充分分析。 董事会认为需要提供其他补充资料时，公司财务中心应当及时补充。 第十五条 董事会根据有关资料，认真审查担保人的情况。对于有以下情形之一的，不得为其提供担保； （一）不符合国家法律法规或国家产业政策的； （二）不符合本办法规定的