莆田农村商业银行财务决算报告.doc

莆田农商银行第三次股东大会会议议程 地 点 时 间 参加人员 会议内容 报告人 主持人 本行七楼会议室 2012年4月27日上午9:00-12:00 本行全体股东参加。邀请银监部门领导参加。 1 审议《莆田农商银行董事会2011年度工作报告（草案）》； 王哲启 王 哲 启 2 审议《莆田农商银行监事会2011年度工作报告（草案）》； 陈国清 3 审议《莆田农商银行2011年度财务决算报告（草案）》； 施云飞 4 审议《莆田农商银行2012年度财务预算方案（草案）》； 5 审议《莆田农商银行2011年度利润分配及股金分红方案（草案）》； 6 审议《莆田农商银行2011年度已剥离不良贷款收回分配方案（草案）》； 7 审议《莆田农商银行2012年度工作思路及经营发展规划（草案）》； 8 审议《关于修订福建莆田农商银行股份有限公司章程的议案（草案）》; 9 审议《福建莆田农村商业银行股份有限公司董事、监事薪酬制度（草案）》； 王哲启 10 审议《福建莆田农村商业银行股份有限公司资本管理办法（草案）》； 11 审议《关于授权董事会以拍卖方式处置已剥离不良贷款的议案（草案）》； 施云飞 12 审议《福建省农村信用社系统支付风险应急互助协定（草案）》； 施云飞 13 补选本行2名法人董事和1名自然人董事； 王哲启 14 通报莆田农商银行2011年度董事、监事长及高级管理层成员履职评价结果； 陈国清 15 通报莆田农商银行董事、监事及高管人员关联交易情况； 16 通报银监部门对莆田农商银行2011年度的监管意见及执行整改情况。 福 建 莆 田 农 商 银 行 第三次股东大会 议案一 莆田农商银行董事会2011年度工作报告 （草 案） 各位股东： 2011年，面对莆田农商银行改革深化及复杂严峻的经营形势，莆田农商银行董事会在监管部门的有效监管下，在全体股东的大力支持下，严格遵照《中华人民共和国公司法》、《莆田农商银行章程》及各项规章制度，规范行使职权，科学谨慎决策，进一步完善公司法人治理，优化经营管理体制，加强风险管理和内部控制，经过全体员工的不懈努力，奋力拼搏，实现各项工作平稳有序开展。现将董事会2011年的主要工作报告如下： 一、2011年度经营情况 截至2011年末，我行各项存款余额达80.82亿元，比年初增加20.69亿元，增幅34.39%；各项贷款余额达46.47亿元，比年初增加9.3亿元，增幅25.02%，年末存贷比例为57.50%；不良贷款余额为5902万元，比年初下降11208万元；占比为1.27%，比年初下降3.33个百分点；全年完成营业收入5.68亿元，同比增收2.19亿元，增幅 62.75%；实现帐面利润12739万元，同比增加10069万元，增幅377.12%；实现净利润9428万元，同比增加7858万元，增幅500.51%。 二、2011年度董事会主要工作情况 2011年，董事会全体成员勤勉尽职，科学决策，全面完成各项工作。 （一）精心组织，顺利完成央行票据兑付工作。 莆田农商银行成立之后，本行董事会就把央行票据兑付工作作为重点之一，及时组织业务骨干，针对央行票据兑付的准入条件，明确兑付工作目标，列出时间表，加强兑付工作力量，加大资金运用、财务收入组织、不良贷款清收处置等工作力度。在省联社、人行、银监等相关部门的大力支持下，12月19日，我行专项中央银行票据兑付申请顺利通过人民银行及银监会审查验收，人民银行正式将10633.33万元专项中央银行票据扶持资金划入我行账户，标志着历时5年多的央行票据兑付工作圆满完成。 （二）勤勉履职，科学履行决策职能 2011年，董事会进一步加强与高级经营管理层的沟通，各位董事勤勉尽职，积极出席历次会议并发表专业意见，对本行一系列重大决策和重大事项进行深入细致地研究和审议。全年，董事会共召开会议5次，审议通过议案35项。通过上述会议，董事会审议通过对行长2011年度授权方案、公务用车改革实施方案、员工分流实施方案、不良贷款置换等重大事项，充分体现了董事会抓大事、抓方向、抓战略、抓指导思想的领导决策作用。 （三）坚持从严治行，大力推进机制建设 董事会从本行现实的必要性和迫切性考虑，积极倡导“按规矩办事”的治行理念，使“从严治行”的理念逐渐深入人心，为全行稳健发展打下坚实的思想基础。2011年，我行进一步加大对违规行为的处罚，全年共有7名支行行长因业绩完成不佳被责令引咎辞职，1名支行行长因严重违规被解除劳动合同，6名员工及2名劳务人员因长期旷工、拖欠不良贷款被解除劳动合同或辞退，15名员工