洛阳银行出纳方案及操作规范(试行).docVIP

附 件 洛阳银行出纳制度及操作规范（试行） 总则 　　第一条　为加强洛阳银行出纳业务规范管理，提高现金出纳工作质量，切实保障现金安全，结合我行出纳业务总分行管理模式的确立，根据《全国银行出纳基本制度（试行）》、《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》（中国人民银行令[2003]第7号） 、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》（中国人民银行令[2003]第4号）、《不宜流通人民币挑剔标准》（银发[2003]226号）等有关法规，制定本制度。 　　第二条　洛阳银行出纳业务是指现金、有价单证等物品的收付、兑换、整点、调运、保管等业务活动及其管理。 第三条 总行运营管理部门是分行出纳业务的主管部门；分行运营主管部门是分行直属行出纳业务的主管部门；分行运营主管部门指运营管理部门或负责运营管理的财务部门。各分行结算中心是本行现金库房的管理部门。 各分行应设立专用库房，用于保管分行的现金、有价证券单证及重要物品等。 基层网点负责本机构现金、有价单证等的收付、兑换、整点等。 新开立的分行因条件所限无法设立专用库房的，可不设立现金库房，但分行的现金应托管在当地的其他金融机构。。 第四条 分行现金库房内的实物调运及保管由专职金库管理员负责，账务核算由分行结算中心出纳部门承担；基层网点柜面现金、有价单证等的收付、兑换、整点等工作，由支行的现金库管员办理。 第五条