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今週刊2011.11.14 你必須知道的投資理財工具 理財保險 保 險 理 財 ? ? 先進的退休理財工具 結合理財與保險的優點～ 風險管理保全資產 財富管理 創造獲利 家庭責任與工作能力的保障 理財好退休 用較少的錢買到高保障 用較多的預算做好退休規劃 Life 人生有太多的責任與風險 財務風險 市場風險 利率風險 累積財富 疾病傷殘 活得太久 走得太早 家庭責任 人生風險 金錢風險 理財~就是降低風險,達到人生財務目標 * 一般帳戶型 保險商品 變額壽險 變額年金 變額萬能壽險 Anderson 2013.11.20. 萬能壽險 傳統保險 傳統壽險 傷害保險 非傳統保險 分離帳戶型 利率變動型年金 利率敏感型 投資型商品 1.通常有最低保證 2.不自主投資 1.沒有最低保證 2.可自主投資 中信滿意沛(躉),中國鑫旺利(躉) 安聯滿福保(獨賣),中泰龍星高照 康建金彩人生,法巴致勝100(獨賣) 安聯超優勢(躉),中泰福虎昇豐(躉) 中國鑫好利多多(躉) 固定預定利率 無固定預定利率 結構債商品 宏利創富 人身保險 財產保險 健康保險 傳統年金 死亡保險 生存保險 生死合險 (儲蓄險) 終身險 定期險 指數年金 全球360(20,10,6,2) 全球優利520(獨賣) 20年- 富邦富利高升 中壽富足一生 10年6年- 中國幸福一生 富邦鑫富利 外幣-中信愛美鑫