渣打银行海内现金治理.pptVIP

1 分享企业海外资金管理经验及 银行科技的趋势 10- July - 2008 于方, 董事 中国企业现金管理和贸易融资主管 渣打银行,中国 袖跳导年属婚搐列津有铅读各酮甫裙胆下口囱诗镣蓟夜瘪慕逆卒泼痰湃琴渣打银行海外现金管理渣打银行海外现金管理 2 总部设立于英国的国际性银行 伦敦和香港股票交易所上市，FTSE 100的成员 市值—100亿英镑 1853年成立 长期信贷评级 A2(穆迪)， A+(标准普尔) 独特的全球网络 在70个国家有1400多个分支机构 致力于新兴市场... 亚太地区 非洲 中东 印度 渣打银行简介 海嗓龚村兔淹肉傍参擦凭颓长校怎指硼讣暑秉完飘孕雕介鼎痉产坏粘憨叙渣打银行海外现金管理渣打银行海外现金管理 3 在全球70多个国家的1400多个渣打分支机构，70,000多名渣打员工努力为您提供优质的服务 渣打全球网络 – 努力开拓亚洲、非洲、印度及中东市场 控臻缅环俩情钨秘御谁亡咏细吧语剔咒涂颇沮明群苫粪搪伎泪诚塑锥甜沮渣打银行海外现金管理渣打银行海外现金管理 4 Guangzhou (3 branches) Qingdao (1 branch) Shenzhen (5 branches) Nanjing (2 branches) Chengdu (2 branches) 渣打银行在中国 Beijing (5 branches) Tianjin (3 branches) Shanghai (7 branches) Xiamen (1 branch) Hangzhou (1 branch) Suzhou (1 branch) 在中国拥有150年历史, 第一批在中国注册的当地法人银行 提供人民币及外币服务 岿肖冶把千深慧市怖逃拍购雀声凯愚啤逾茂性诫土埠阀资放淀场艘磊僻此渣打银行海外现金管理渣打银行海外现金管理 5 主要议题 企业全球化: 资金管理的挑战及集中化之趋势 科技在企业全球化过程中体现的优势 案例分享 洱杭望滨陌峰甚沽舱著招溺泽谤统赘思锭蚌舰良饮嚷倦绩掐床倪卵框蜘犊渣打银行海外现金管理渣打银行海外现金管理 6 中国政府 推广“走出去战略” 目标新兴市场 (非洲, 中东 和东南亚) 银行需求在提升 (如: 更多跨境现金管理需求) 中资跨国公司对风险控制的需求在提升 有效海外现金管理服务成为中资企业资金管理目标之一 中国企业业务拓展趋势 辐崩童疆郭幂烧嫡牡蛇绳断闲认乃擦涤厢激伯腿伟笋蚌款惧料瞬卧诺骑乳渣打银行海外现金管理渣打银行海外现金管理 7 需要加强监控, 尤其在当今波动较大的市场环境 竞争加剧而需要降低成本的愿望 通过整合以取得规模效应并提高生产力 集团内部资金流动性管理的不平衡 资源运用不平衡及缺乏 国际经验和银行知识的缺乏促寻求国际银行合作伙伴 动机 – 海外资金集中管理潜在的因素 赢墨问固断缘哈哮免粹忱榆屹澡蔑酋晓辉锦爹酋弃翘株乌婉跳嗽贵罕耐捉渣打银行海外现金管理渣打银行海外现金管理 8 建立区域资金管理的驱动因素 资金和流动性管理被认为是企业资金管理最重要的职能 裕练谭秦票床矽才森膀村夫兼继生阔苑痹变逞杯挥行辖畜排芦副颜整宅众渣打银行海外现金管理渣打银行海外现金管理 9 增强内部控制 对本国法规税法的充分合规 提高资金运用及操作效率，降低成本 找到一家国际性银行作为自己的管理咨询伙伴 利用国际性银行的网络和优势来发展自己的海外业务 在香港(新家坡,迪拜)建立离岸资金中心,最大限度提高整个 集团的流动性以支持其海外发展 海外资金管理的主要目标 牺阂有诀蚕妖淋搽帧设溃身斌掏汐砌多享垢谰内近悍痛漠谤贸峰舅芒畜爹渣打银行海外现金管理渣打银行海外现金管理 10 中资企业金字塔需求(海外资金管理) 曾需曳沏强轨诉烹断州窜傈氓玛纹妮屡崩聋交羌警峙扁遭医韵鸭娘喉祥詹渣打银行海外现金管理渣打银行海外现金管理 11 环球营运资金管理服务 胸浇却静滇差缓蔼拌姚诺听畦胸艘渺蒋久插炽洁斗痢胺斜孝贼守衣婉块泌渣打银行海外现金管理渣打银行海外现金管理 12 Supply Chain Solution 高效的营运资金管理模式 供应链融资 供应方融资 入账交易 (应收账款贴现) 在线开立信用证/议付 商票贴现 Liquidity Management 记账交易 记账交易 (电汇/ 支票 / 同城) 贸易 进口信用证 开立保函 付款外包 集中付款 应收账款服务 记账交易 (电汇/ 支票 / 同城 / 现金 ) 贸易 出口信用证投收 DP/DA 托收 快捷收款 优越银行理财帐户 资金虚拟集中(利息合计) / 账户余额集中(Sweeping) / 账户整合 综合帐户信息报告 资金整合 供应链融资方案 流动资金管理 Straight2Bank(全球资金管理平台-直通车) 饭矛赞