辽宁大连发连锁超股份有限公1n.PPTVIP

北京立金银行培训中心课程 400-650-5776 北京立金银行培训中心课程 400-650-5776 北京立金银行培训中心课程 400-650-5776 培养王牌银行客户经理——辽宁大连发连锁超市股份有限公（1+n）供应链融资 北京立金银行培训中心 银行切入点分析 企业基本情况 风险控制 银行授信方案 一、企业基本情况 辽宁大连发连锁超市股份有限公司，注册资本为4000万元，是一家以超市大卖场为主营业态，融和社区生鲜超市连锁的大型连锁企业公司。目前，公司在山西、河北、内蒙共拥有53家连锁门店，其中太原46家门店（其中7家加盟店），另在内蒙、介休、文水、榆次等地铺设有店面，员工7000余人，年销售额22亿余元，是全国连锁百强企业。公司经营范围：食品、副食品、饮料及烟草制品、纺织品、服装及日用品、文化用品、体育用品及器材、普通机械设备、五金交电、电子产品、装饰材料、家具、花卉、化工产品（不含危险品）的批发零售；食品、服装、日用品的加工；餐饮服务；收购农副产品；设计、制作、发布国内招牌、条幅、灯箱、霓虹灯、电子屏、印刷品、展板、橱窗广告；超市管理咨询；物业管理。 二、银行切入点分析 辽宁大连发连锁超市股份有限公司自身经营情况良好，行业竞争优势明显。是辽宁省领先的零售商之一。1997年开业以来，在辽宁省一直保持着明显的竞争优势，品牌知名度高，本地居民有强烈的认同感。是全国连锁百强企业。 综合收益明显，此次3000万流资能带动新增3000万对公存款，同时扩大银行POS机在零售市场的占有率。通过保理买方信用担保额度的支持，可带动XX上游供货商的存贷款业务，稳定其供应商网络，在风险可控情况下，丰富和完善银行中小企业客户数量及质量。 三、银行授信方案 　　此次申报的6000万元授信额度中，其中3000万元流资额度用于公司每逢节假日期间提前铺货、囤货的资金及支付部分供应商货款。3000万元保理买方信用担保额度，用于大连发上游优质供应商做1+N保理业务。具体授信品种的使用根据客户的需求和银行信贷规模控制情况决定。此次授信担保方式为太原XX大型综合百货销售有限公司承担连带责任保证。 400-650-5776 供应商 ②支付商票或拖欠应付账款 辽宁大连发 ①核定商票贴现额度或保理买方付款担保额度 ④融资 ③应收账款转让或商票贴现 银行 三、授信方案 授信方案 额度类型 ?公开授信额度 授信方式 ?综合授信额度 授信额度(万元) ?6,000.00 授信期限(月) ?12 授信品种 币种 金额(万元) 保证金比例 期限(月) 用途 收益 (1)?流动资金贷款 ?人民币 ?3,000.00 ?0 ?12 ? (2)保理买方信用担保额度 ?人民币 ?3,000.00 ?0 ?12 ? 贷款性质 新增? 本次授信敞口(万元) ?6,000.00 ? 担保方式及内容 ?保证人：大连美特好大型综合百货销售有限公司； 授信风险分类 正常二级? 预计损失金额（万元） ? 三、银行授信方案 供应商名称 供货种类 年均供货量 账期 平均应收账款 辽宁金龙油脂有限公司 粮油类 1亿 40-60天 1000万 大连吉百佳商务有限公司 糖果、糕点类 7000万 40-60天 800万 市鑫美可贸易有限公司 酒水类（汾酒） 6000万 40-60天 700万 辽宁运昌商务有限公司 休闲食品类 5000万 60天左右 800万 英杰盛食品有限公司 糕点、糖果、饮料 5000万 60天左右 600万 智诚和商贸有限公司 酒水类 3000万 60天 500万 辽宁贸易有限公司 洗涤化妆品 3500万 60天左右 500万 大连市商贸有限公司 建材家居五金 2500万 60天左右 400万 大连美佳贸易有限公司 副食品 2000万 60天左右 350万 业务类型：“1+N”有追索权保理 核心企业：辽宁大连发连锁超市股份有限公司 供应商：以核心企业提交的《“1+N”保理业务供应商名单》为准 协议文本：《“1+N”保理业务应收账款转让协议》 《银行“1+N”保理金融服务协议》或《委托收款及资金质押协议》 批复到日期：核心企业授信额度到期日 采购商品/应收账款类型：食品、饮料、日用品 融资方式：表内融资 融资比例：合格应收账款的80%以内（不含质保金、违约金） 付款期限及条件：核心企业确认银行《商业发票》后180天内 应收账款债权转让通知时间：融资前通知 应收账款债权转让事宜确认方式：：核心企业确认《“1+N”保理业务应收账款转让确认协议》并提供《商业发票》回执 核心企业付款方式：电汇监管账户、转账支票 4、供应商在申请保理融资时，须向