试谈对现金流管理工作的认识.docVIP

浅谈对现金流管理工作的认识 在过去的一个月中，为了使我们这届新晋大学生员工得到更好的锻炼与发展，计财部和综管部的领导班子安排了我们自7月18号开始到8月18号结束的一线轮岗。我非常感谢部门领导给我们这次难得的轮岗学习机会。这次的一线轮岗是以5—6人的小组为单位组织进行的，在一个月的时间里，我跟随自己的小组分别去了涂装工程部、模块部、物资部、起运工程部、制造工程部这五个部门。在每个部门的锻炼时间都有2—4天左右，虽然时间有限，但是我们还是学到了很多东西。首先，我们熟悉了各部门的机构设置及工作职责、生产作业流程及操作规范、各车间工种岗位职责及工作内容等。其次，我们关注更多的还是各部门的人员与设备的配置情况、公司现行制度如精益六西格玛、5S管理等在基层的实施情况、各个部门涉及到的财务方面以及与计划财务部的联系等。最后，我们通过与各个部门领导以及车间工作人员的的沟通以及自身深入一线的细致观察与深入思考，发现了各个部门存在着的不同程度的问题，其中涉及仓库管理、配件采购、设备报损、垃圾分类、员工考核、安全教育等方面。在轮岗结束后我们专门对这些问题作了汇总，并制作了相关的PPT课件交由部门以供参考建议。虽然还有很多部门比如品保部、加工部、造船部、生管部等我没有亲自去锻炼，但是在每周的小组PPT总结汇报以及与各小组成员的交流学习中我还是受益颇多。 然而身为计划财务部的一员，为期一个月的一线轮岗对我而言无疑是有些漫长的。像每天例行的参加晨会、参观车间、爬船等这样的一线车间的工作更多的是对我自身体力与心智的考验。而每当我中午到15楼会议室休息爬楼梯路过3楼计财部的时候，我都渴望着“回归”。通过岗前培训我了解到计财部下设六个中心，包括财务结算中心、成本核算中心、预算管理中心、资产税费管理中心、现金流管理中心、单证中心等。对这六个中心的工作内容也都有一个大概的了解，但也只是限于书面认识，对各科室的具体岗位要求及工作细节并没有详实的认识。起先因为自身专业是国贸的关系，考虑到专业对口的原因，我觉得自己去做单证或者报关可能更容易上手一些。所以在闲余时间我对国际商务单证理论与实务研究的更多一些。后来我觉得不应该将自己的未来职业发展道路限制的这么狭窄，因为一个优秀的财务人员不仅要能够在自身岗位独当一面，还应该要熟悉公司财务的各个领域。所以我更希望自己能够到财务的各个科室去轮岗，学到更多更全面扎实的财务知识。 在我得知自己被分到现金流中心的时候，不得不承认我是非常欣喜的。除了工作地点的‘乔迁之喜’外，从我自身的性格特点来说，我也是非常乐意这个岗位的。不算内向的性格、骨子里的好强、躁动不安的血液、对新鲜感的不懈追求等等都会激发我对这份工作最大的热情。而且像融资一类的现金流管理工作会使自己在财务领域拥有更宽的视野与更强的能力。其实照自己之前的想法，我应该是先到财务结算、成本核算一类的科室去掌握了扎实的财务知识之后再考虑做现金流管理这样工作。因为现金流量管理是对企业整体资金的事前合理规划、事中良性运作和事后的有效监控。它是现代企业理财活动的一项重要职能，建立完善的现金流管理体系，是确保企业的生存与发展、提高企业竞争力的重要保障。作为一个财务新手，我不知道自己能不能一开始就胜任这样一个任重而道远的工作岗位。面对公司财务领导对自己的这样一份赏识与器重，我有的只是激动与感谢。 在《金海重工现金流管理办法(试行)》中写到我公司的现金流管理按照资金使用流程顺序可分为资金计划管理、资金调度管理、一般融资业务管理、外汇业务管理以及其它管理细则等五部分。而在整体船市不景气的当下，企业的融资业务就被放到了重中之重。在一线轮岗期间我也有了解到目前我船厂的生产流动资金十分困难，资金链接存在很大问题，所以相对的融资需求就更为迫切。通过对公司相关融资文件的阅读，我注意到作为大型的民营船厂，我们较多采用的是银行抵押贷款、融资租赁这样的融资方式，虽然有海航集团做担保，但是在银行的授信额度并不是很高。所以还是需要进一步通过上市或者其他直接融资的方式来使融资的资金成本更低一些。当然在公司紧锣密鼓筹划上市的这段时间，我们还是要以融资成本相对较高的间接融资为主，积极沟通协调地方政府以及船厂行业主管部门，努力解决资金担保方面的问题，争取更大的资金融通。 我觉得作为一名新晋合格的融资人员，最基础的应该要完成现有银行贷款的贷后管理工作，完成公司贷款的日常工作，包括跟进用款和公司贷款相关的资金安排、监督贷款的还本付息、保证银行对公司的资信评价以及为新贷款做好准备工作。同时工作期间做好沟通很重要，保持公司与银行的良好关系，建立定期回访制度，为以后开展新的贷款业务做好准备。企业融资专员是企业的门面，我们的一言一行同时代表了在企业投资人心目中企业的形象。我们必须积极改正自身缺点，广泛汲取融资沟通经验，努力提高业务素质