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农村商业银行资金调剂业务管理办法 46号 （3月14日） 第一章 总 则 第一条 为规范江苏农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）资金交易行为，防范资金交易风险，根据国家有关法律法规、金融监管规定及江苏省农村信用社联合社《资金调剂业务管理办法》，结合本行实际，特制定本办法。 第二条 资金调剂业务的对象为银行类金融机构及全国银行间同业拆借市场的成员。 第三条 资金调剂业务的方式为通过全国银行间同业拆借中心交易系统交易或网下合同（协议）交易方式进行。 第二章 业务种类 第四条 本行主要开展如下资金调剂业务： 系统内资金调剂：指本行与省联社之间的资金调剂。 同业存放：指本行与银行类金融机构按照事先约定的利率进行资金存入或存出的同业存款业务。 信用拆借：指本行与金融机构之间以彼此信誉为保障的短期资金融通业务，仅限于省内信用社系统及银行间同业拆借市场的成员。 债券回购：指本行通过全国银行间同业拆借市场以债券质押或买断的方式融入、融出资金的业务，包括债券质押式回购和债券买断式回购。 债券分销：指债券一级承销商向本行转让债券所有权的业务。 债券及理财产品投资：指本行购买债券和理财产品的投资业务。 第三章 岗位设置及职责 第五条 资金调剂业务设立以下4个岗位：部门负责人、综合岗、交易岗、结算岗。其岗位职责如下： 一、部门负责人 1、负责资金营运部日常管理工作； 2、负责资金运作渠道的拓展工作； 3、负责与交易对象的沟通和协调工作； 4、负责资金运作结构的规划工作； 5、负责资金运作的风险管控工作； 6、负责资金市场整体运行情况分析工作； 7、负责本部门资金运作情况分析评价工作； 8、负责对拟投资交易品种的分析工作； 9、负责本行头寸管理与调度； 10、完成领导交办的其他事项。 二、交易、综合岗 1、负责与本行清算中心的对接，认真核实账户当日可用头寸余额及各项应收应付款项，确定当日融入融出资金总额和期限结构摆布； 2、通过网络、电话或传真等方式在市场上积极寻找对手方，并根据交易对手的资信状况慎重选定交易对象； 3、负责与交易对手进行报价、询价、谈判直至达成交易意向，并据以填报业务审批单按权限上报审批； 4、加强与市场各交易成员单位的联系，建立和维护好客户关系资源，确保市场信息的及时掌握； 5、根据市场变动情况，提出资金运作的相关建议； 6、负责资金交易业务台账的记载和管理； 7、负责交易成交通知单等相关协议、合同内容的审查、签订和交易资料的保管； 8、履行交易系统首席交易员和结算系统首席授权管理员职责； 9、负责统筹协调有关统计报表的统计上报工作； 10、负责本部门文字综合工作； 11、负责本部门业务规章制度的起草工作； 12、按月进行货币市场成本及收益的核算； 13、按月进行债券投资收益的核算； 14、完成领导交办的其他工作。 三、复核、结算岗 1、负责对资金交易的各项要素进行复核，确认无误后在业务审批表上签字确认； 2、负责后台操作和管理，并定期与中央国债登记结算公司及前台交易岗台账进行核对； 3、负责与清算中心的资金划拨、核算、记账、各类财务报表对接工作； 4、负责与金融同业资金交易协议或构成要约的文本进行复核。 5、核对前台成交的全部交易与后台结算合同是否完全一致；核对前台成交的全部交易与转送清算部的单据是否一致；核对当日应收、应付款项与融资交易员的资金计划是否相符；协助前台融资交易员管理头寸； 6、复核要素准确无误后，负责查询各项资金的到账及划付情况； 7、协同清算中心头寸管理员实时查询清算系统大额资金收付情况，及时融入融出资金，确保清算头寸充足； 8、完成领导交办的其他工作。 第四章 业务操作规程 第六条 资金交易过程中，应严格按照内部授权、岗位职责和各类业务的操作流程办理，坚持规范操作。 第七条 交易规程 1、开展资金调剂业务，必须事先对货币市场和债券市场各交易品种特点，市场利率走势等进行了解和分析，结合辖内资金状况，合理确定交易品种、金额、期限以及利率，并妥善进行流动性管理。 2、资金调剂业务以询价方式进行，自主谈判，逐笔成交。 3、交易岗根据业务需要和授权范围，搜集市场信息，寻找潜在交易对手，与其进行询价、报价、达成交易意向。 4、交易岗与交易对手达成交易意向后，制作相关交易的审批单，按照本行资金调剂内部授权规定，逐级上报审批、签署。 5、资金调剂业务按照审批权限，经批准后，通过全国银行间同业拆借中心网上交易的，由交易员录入指令或者点击成交；网下交易的，与对方签订交易合同或者协议。 6、资金交易合同或协议必须为书面形式，包括全国银行间同业拆借中心业务系统生成的成交单、电报、传真、信件等，并明确交易日期、交易方向、债券品种、债券数量、交易价格或利率、账户结算方式、交割金额、交割时间、回购期限等要素。 7、资金交