财务公司运作特点及最基本服务.pptVIP

财务公司运作特点及基本服务  1 主要内容 设立财务公司的意义  为什么要设立财务公司？ 财务公司的基本服务 财务公司能为集团和分子公司做什么？ 财务公司的运作特点 财务公司怎样为集团和分子公司服务？ 财务公司如何经营和发展？ 2 概述 财务公司是指以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构。（《企业集团财务公司管理办法》） 成立财务公司的目的： 加强资金集中管理，提高资金使用效率 ——体现财务公司在集团层面的管理职能 ——集团监管 财务公司的性质： 非银行金融机构，提供财务管理服务 ——体现财务公司在子公司层面的服务职能 ——银监、人民银行监管 3 一、设立财务公司意义：加强资金集中管理 什么是资金集中管理 资金集中管理，就是将整个集团的资金集中到总部，由总部统一协调、统一管理和统一运用，以实现企业集团资金均衡、高效的流动。 4 为什么要资金集中管理？ 对企业集团来说，资金作为连接母子公司的最重要的纽带，发挥着重要的作用，资金均衡、高效的流动是企业集团生存和发展的基础。整体上市后，集团公司职能从经营与控股混合型向纯粹控股型转变，加强财务控制，实施资金集中管理是集团发展的需要。 一、设立财务公司意义：加强资金集中管理 5 怎么样进行资金集中管理？——建立财务公司 对企业集团来说，资金作为连接母子公司的最重要的纽带，发挥着重要的作用，资金均衡、高效的流动是企业集团生存和发展的基础。集团公司职能从经营与控股混合型向纯粹控股型转变，加强财务控制，实施资金集中管理是集团发展的需要。  企业集团资金集中管理的模式： （1）资金结算中心 （2）内部银行 （3）财务公司 前两种模式，职能单一，内部融通资金不合法。 财务公司为合法金融机构，业务范围广、功能完善，是集团现阶段实行资金集中管理的理想模式。  一、设立财务公司意义：加强资金集中管理 8 三、财务公司运作——经营 财务公司的经营 - 负债业务（低成本融入资金） - 资产业务（保证资金安全、提高资金收益） - 中间业务（更好的为成员单位提供金融服务） 9 三、财务公司运作——管理 财务公司的管理 - 风险管理 流动性风险 操作风险 市场风险 信用风险等 - 资产负债管理 安全性 流动性 收益性 安全性、流动性、收益性之间的矛盾 10 三、财务公司运作——运行体系 11 三、财务公司运作——运行体系的基础 合理的账户和结算体系——资金集中管理的基础 全面预算管理——资金有效使用的保证 有效的资金管理信息系统——提高管理效率的保障 12 三、财务公司运作——运行体系的基础 合理的账户和结算体系 强调成员单位、财务公司、银行之间的无缝连接，以有效归集资金，提高资金周转效率。 13 三、财务公司运作——运行体系的基础 全面预算管理 全面预算管理是资金集中管理目标实现的保证，如果没有资金预算，即使归集了资金，也会由于缺少规划而使集中起来的资金得不到有效的使用。 14 三、财务公司运作——运行体系的基础 有效的资金管理信息系统 - 核心业务平台：财务公司办理资金结算、开户、存款、贷款核算、计息等业务； - 客户服务平台：成员单位办理查询、内外部转账、预算申报、申请贷款等业务； - 监控与决策支持平台：资金监管分析系统； - 系统接口平台：实现与银行系统的连通。 15 结语 谢谢！祝工作顺利！