基金基础知识培训材料1说明讲解教学教材.pptxVIP

基金基础知识培训材料目录一、基金基础知识-基础一、基金基础知识-交易类型一、基金基础知识-收费类型一、基金基础知识-交易时间一、基金基础知识-共性要点二、公募基金-一级分类二、公募基金-二级分类二、公募基金-二级分类二、公募基金-二级分类二、公募基金-二级分类二、公募基金-二级分类二、专户、私募、集合二、专户、私募、集合二、专户、私募、集合四、销售方法安全垫支撑大法！ 客户对于权益类产品（股票型、混合型基金等）最大、最直接的顾虑就是亏损，如何打消客户对亏损的恐惧？其实我们可以借鉴保本型基金的CPPI保本策略来实现。 下面根据信鑫B款25期、东方红稳健成长来举例子： 信鑫B款25期：融资类资产管理计划，100万起，7个月 滚动，6.25%固定收益； 东方红稳健成长（以下简称东方红）：投资类资产管理计划，偏股型主动管理，10万起，随时赎回，无固定收益。 假设客户购买信鑫B款25期100万，存续时间为7个月；购买东方红10万，存续期同样7个月：四、销售方法情景1：最大亏损案例分析： 7个月的信鑫可确定收益3.65万元，假设东方红亏损3.65万，即7个月内东方红即使亏损36.5%，都能实现110万的总投资，本金不会受到影响。 个人遇到过业绩最差的齐鲁金泰山，也就5年亏50%的能力。 7个月亏35%，这放到国内最差的基金也是个比登天还难的工作呢。10万3.65万100万100万总投资信鑫B3.65万东方红6.35万注：上述基金收益均为根据历史投资情况做的假设，不作为未来业绩标准。基金投资有风险，投资需谨慎。四、销售方法情景2：小幅盈利1万案例分析： 7个月的信鑫可确定收益3.65万元，假设东方红盈利1万，即7个月内东方红即盈利10%，则110万资产在7个月内可实现收益4.23%，折合年化收益达7.25%。这收益是不是比买个一年期的资管还给力呢？ 东方红自2013年4月3日成立以来累计实现收益超16%，如仅仅根据历史业绩粗略计算上述假设就成立了。10万3.65万3.65万100万100万总投资信鑫B1万东方红10万注：上述基金收益均为根据历史投资情况做的假设，不作为未来业绩标准。基金投资有风险，投资需谨慎。四、销售方法情景3：大幅盈利2万案例分析： 7个月的信鑫可确定收益3.65万元，假设东方红盈利2万，即7个月内东方红即盈利20%，则110万资产在7个月内可实现收益5.14%，折合年化收益达8.81%。这收益是不是让一年期的信托都羞愧呢？ 东方红4号、5号成立时间较久，如下半年股市行情开展，实现上述业绩也是可以期待的。10万3.65万3.65万100万100万总投资信鑫B2万东方红10万注：上述基金收益均为根据历史投资情况做的假设，不作为未来业绩标准。基金投资有风险，投资需谨慎。在有固定收益做安全垫的情况，投入小额的资金投资权益类产品进行资产配置，可有效得提升收益的进攻性，获取一个超额的收益，实现资产保值增值。五、课后实践基金代码：基金名称：建议使用工具：天天基金、Beta财富、易天富基金类型：基金投资范围及比例：谢谢！270025 广发行业领先 100029 富国天成红利 630005 华商动态阿尔法 630007 华商稳健双利A 160618 鹏华丰泽 160119 南方中证500ETF联接260112 景顺能源基建 159941广发纳斯达克100ETF002220南方瑞利保本基金 213008 宝盈资源优选 000379平安大华日增利（平安盈）100056富国低碳环保001112东方红中国优势混合000227华安年年红债券A