项目融资风险评价要点教学讲义.pptVIP

3、项目情况如何？ 附件：有关环保审批的参考文件 1、《环境影响评价法》（2002年第九届全国人大常委会第30次会议正式通过，自2003 年9月1日起施行）。 2、国家环境保护总局《关于加强建设项目环境影响评价分级审批的通知》(环发〔2004〕164号 )及附件《国家环境保护总局审批环境影响评价的建设项目目录》。 3、《国务院关于落实科学发展观加强环境保护的决定》（国发〔2005〕39号） 4、国家环保总局《关于加强环保审批从严控制新开工项目的通知》（环办函〔2006〕394号）。 5、银监会办公厅《关于防范和控制高耗能高污染行业贷款风险的通知》（银监办发[2007]161号）。 6、国家环保总局、人民银行和银监会《关于落实环保政策法规防范信贷风险的意见》（环发[2007]108号）。 3、项目情况如何？ 3.1.2 关注用地审批手续的合规性。 ? 土地资源的稀缺性决定了国家建设过程中必须加强对土地的审批和对建设占用耕地的处罚力度 ? 土地供应和银行信贷是国家加强宏观的两个重要工具。 ? 只有属性是国有建设用地的土地上才可以进行项目建设。 对于农民集体所有的非建设用地，要通过征收或征用土地的方式把农民集体所有的性质变更为国家所有，将农用地或未利用地变更为建设用地性质。因此，对于建设占用土地涉及农用地转为建设用地的，要办理农用地转用审批手续。 3、项目情况如何？ ? 以下范围征地需报国务院批准： 1、征收基本农田。 2、征收基本农田以外的耕地超过三十五公顷。 3、征收其他土地超过七十公顷的。 ? 项目用地预审权跟项目核准权限走。 根据《建设项目用地预审管理办法》（国土资源部令2004第27号）规定：“需核准和备案的建设项目，由与核准、备案机关同级的国土资源管理部门预审”。如由国家发改委核准的项目，在报审时须同时附国土资源部的用地预审文件。省发改委核准的项目，由省国土资源厅出具用地预审。 3、项目情况如何？ 附件：有关用地审批手续的参考文件 1、《中华人民共和国土地管理法》 2、《中华人民共和国土地管理法实施条例》 3、《中华人民共和国城市房地产管理法》 4、《中华人民共和国城市规划法》 5、《建设用地审查报批管理办法》 6、《建设项目用地预审管理办法》 7、《招标拍卖挂牌出让国有土地使用权规定》 8、《中华人民共和国城镇国有土地使用权出让和转让暂行条例》。 9、 国土资源部《关于调整报国务院批准城市建设用地审批方式有关问题的通知（国土资发[2006]）320号）。 10、《国务院关于加强土地调控有关问题的通知》（国发〔2006〕31号）。 11、国土资源部《关于发布实施限制用地项目目录（2006年本）和禁止用地项目目录（2006年本）》的通知》(国土资发〔2006〕296号)。 12、国务院办公厅关于加强和规范新开工项目管理的通知（国办发〔2007〕64号）。 3、项目情况如何？ 3.2 项目的建设条件具备吗？ 建设用地及项目所需的水、电、汽供应是否落实？交通设施能否满足建设需要？ 项目主要生产设备来源及先进程度如何？ 项目采用的工艺技术是否成熟、可靠？新工艺技术是否经过权威专业部门论证？ 项目工程的形象进度与实际完成投资情况匹配吗？实际完成投资中，资金来源结构如何？项目建设期多长？预计投产期和分年度达产计划如何？ 项目建成后主要原材料供应渠道及可靠性如何 ？ I II III IV Ⅴ 3、项目情况如何？ 3.3 项目投融资总额与借款人/股东财务能力匹配吗？ 3.4 项目单位投资合理吗？ 从项目投融资规模与借款人/股东规模比较的角度，看是“大企业小项目”还是“小企业大项目”，判断借款人/股东的财务承受能力，以及项目建设规模的合理性。 与同等规模项目总投资比较，看单位投资合理吗？有无通过人为扩大总投资，套取银行信用，减少资本金的行为。 在其他条件不变的情况下，项目单位投资节省对提高项目偿债能力具有重要意义。单位投资节省提高了项目的投资利润率，也提高了销售利润率（单位成本中包含的折旧减少）。因此，投资节省的很大部分事实上可以转化为还贷来源。 I II 3、项目情况如何？ 3.5 项目资本金比例合理吗？ 3.5.1 资本金的含义。 资本金是股东或借款人投入项目的权益性资金。由于资本金与债务相比具有最后清偿的性质，且没有到期期限，因此，在有限责任制度下，资本金代表了投资者承担风险的限额，以及对债权人债权的保障程度。 可见，资本金比例实质表明了一个项目中银行与项目投资者的风险分配和承担问题。 从宏观上看，资金本比例是国家宏观调控的重要手段之一，国家规定最低资本金比例即明确了行