国内外反洗钱新形势与政策解析.PDFVIP

国内外反洗钱新形势 与政策解析 中国人民银行反洗钱局 徐启鹏 主要内容 • 一、基本概念 • 二、国内外反洗钱新形势 • 三、主要监管要求 • 四、未来趋势 一、基本概念 基本概念 • 洗钱：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、 恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏 金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及 其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质采取 的行为：提供资金账户，协助转换、转移资产或 资金，协助将资金汇往境外，以及其他方式。 • 反洗钱：为了预防洗钱活动，按照反洗钱法规定 采取相关措施的行为。 • 反洗钱义务主体：在中华人民共和国境内设立的 金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定 非金融机构。 基本概念 • 金融机构的定义。 • 反洗钱行政主管部门：中国人民银行 • 反洗钱信息中心：中国人民银行设立中国反洗钱 监测分析中心，负责大额交易和可疑交易报告的 接收、分析，并按照规定向人民银行报告分析结 果。 二、国内外反洗钱新形势 国内外新形势 • 外部形势： 国际标准要求提高带来较大的合规压力 • 内部形势： 国内洗钱风险呈显著上升趋势，引起各方高度重 视 国际标准要求显著提高 • 2012年2月，国际反洗钱和反恐怖融资标准制定组 织——金融行动特别工作组（FATF）发布新的反 洗钱和反恐怖融资国际标准，简称新FATF40项建 议。2014年，FATF正式启动第四轮反洗钱和反恐 怖融资互评估。 • 新建议的核心要求： 1.实施风险为本反洗钱方法 2.提升反洗钱工作的实质有效性。 国际标准要求显著提高 • 什么是风险为本反洗钱方法？ FATF建议第1条：各国应当要求金融机构、特定非 金融行业和职业识别、评估并采取有效措施降低洗 钱与恐怖融资风险。 FATF建议第26条：各国应当确保金融机构受到充 分的监督管理，并且有效地执行FATF建议。 国际标准要求显著提高 • 如何评价反洗钱工作的实质有效性？ 合规要求是否已经达到？ 是否清晰知晓本机构面临的洗钱和恐怖融资风险？ 是否采取与本机构风险水平相适应的风险控制措 施？ 是否能够真正地防范洗钱和恐怖融资风险？ 内部形势：行业洗钱风险显著上升 • 近年来，金融机构面临的洗钱风险呈显著上升趋 势。 • 自去年以来，涉及非法集资等犯罪活动的案例显 著增多。 • 相关案例 三、监管要求 制度体系 • 四个层次：法律，法规，部门规章，规范性文件 • 两个方面：制裁性法律，预防性法律 制度体系 法律： • 《刑法》及修正案、《刑事诉讼法》、《中国人 民银行法》、《反洗钱法》、《全国人大常委会 关于加强反恐怖工作有关问题的决定》、《最高 人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律 若干问题的解释》 等。 制度体系 法规： • 《非存款类放贷组织条例》（尚未发布）。 制度体系 部门规章： • 《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易 和可疑交易报告管理办法》、 《金融机构报告涉 嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构 客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管 理办法》、《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》 等。 制度体系 规范性文件： • 《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》、 《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《支付 机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》等，以及人 民银行为履行反洗钱监管职能发布的相关通知