柘荣农村信用合作联社股份有限公司二〇一二年报告重要提示.DOC

柘荣县农村信用合作联社股份有限公司 二〇一二年度报告 重 要 提 示 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。 本公司第二届董事会第十一次会议于2013年5月8日审议通过了《柘荣县农村信用合作联社股份有限公司2012年度报告》。 本公司2012年度财务报告已经福建众智成会计师事务所有限责任公司根据中国注册会计师独立审计准则审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。 柘荣县农村信用合作联社股份有限公司董事会 二〇一三年五月八日 本公司董事长蔡永钦、总经理林俊情、财务负责人魏诗华，保证柘荣县农村信用合作联社股份有限公司2012年度报告中财务报告的真实、完整。 第一章 机构基本情况 （一）法定中文名称: 柘荣县农村信用合作联社股份有限公司； （二）法定代表人:蔡永钦 （三）成立时间: 二〇〇八年一月四日； （四）经济性质:股份制； （五）注册号:350900100001886 注册地址: 柘荣县615西路2号 （六）联系方式: 电话:0593-8352797 传真:0593-8352797 邮编:355300 （七）业务范围：经银行业监督管理机构批准的各项业务 （八）聘请的会计师事务所: 福建众智成会计师事务所有限责任公司 办公地址：福州杨桥东路8号利嘉大广场西塔楼15层 电话：0591 第二章 会计数据和业务数据摘要 一、本报告期主要财务数据和指标 （金额单位：人民币万元） 项 目 金 额 营业利润 3214.07 投资收益 7.5 营业外收入 4.19 以前年度损益调整 0 利润总额 3024.81 净利润 2270.92 （以《损益表》数据为准） 二、截止报告期末前三年的主要会计数据和财务指标 （金额单位：人民币万元） 项 目 2012年度 2011年度 2010年度 净利息收入 5378.31 5250.65 3221.91 营业利润 3214.07 263.04 263.04 本年利润 2452.99 1570.32 277.07 资产利润率 2.21 2.53 0.04% 资本利润率 39.45 24.80 0.86% 应付利息充足率 99.96 99.62 1.56 （以非现场监管报表数据为准） 三、本报告期资本净额构成 （金额单位：人民币万元） 项 目 期 末 数 期 初 数 （1）核心资本 7672.95 4762.4 (a)实收资本 3480 3480 (b)资本公积 7.62 7.62 (c)盈余公积及一般风险准备 2115.95 999.41 (d)少数股权 0 0 (e)未分配利润可计入部分 2069.39 275.36 （2）附属资本 0 0 (a)重估准备 0 0 (b)一般准备 0 0 （3）资本扣除项 25 25 对省联社的资本投资 25 25 贷款（专项）损失准备未提足部分 0 0 （4）资本净额 7647.95 4737.4 （以非现场监管报表数据为准） 四、本报告期内股东权益变动情况 （金额单位：人民币万元） 项目 股本 资本 公积 盈余 公积 公益金 一般 准备 未分配 利润 股东 权益 期初数额 3480 7.62 279.15 0 720.27 275.36 0 本期增加 0 0 0 0 0 0 本期减少 0 0 0 0 0 0 0 期末数额 3480 7.62 528.95 0 1586.99 2069.39 0 第三章 股东情况及关联交易情况 一、本报告期股份变动情况表 股份性质 期初数 本期增减 期末数 股东（人） 股份（股） 股东（人） 股份（股） 股东（人） 股份（股） 法人股 50 0 5 非职工自然人股 0 0 0 0 0 0 职工股 25 800000 0 0 25 800000 小 计 300 0 30 二、主要股东情况 （一）报告期末联社前十名股东持股情况 序号 股东名称 持股金额（万元） 持股比例(%) 1 福鼎市农村信用合作联社 3200 91.95 2 福建石狮农村商业银行股份有限公司 50 1.44 3 福建晋江农村商业银行股份有限公司 50 1.44 4 福建南安农村商业银行股份有限公司 50 1.44