撤并网点（诊断手册）.pptVIP

2.1 撤并网点诊断工作操作手册(2.0版) 中国工商银行 序言 您所进行的是一项富有成效和创造性的工作 通过大量的数据分析，了解现行网点布局及营运情况 以项目小组为核心，通过访谈、座谈会、“头脑风暴”、顾客问卷调查等方法探索网点优化的措施 通过数据的收集，整理，分析，确定网点优化方案，并据此估算网点优化能带来的降本收益 了解网点优化可能面临的主要障碍，寻找解决途径 制定网点优化方案，然后进行试点，推广 主要内容 1、诊断活动目的及所需资源 2、主要工作步骤和分析工具 3、诊断工作时间安排 诊断活动的目的及所需的资源 目的 了解网点布局现状，探索网点优化的措施 项目分小组结构 项目领导 行长： 计财处处长： 主要内容 1、诊断活动目的及所需资源 2、主要工作步骤和分析工具 3、诊断工作时间安排 撤并原则 筛选撤并网点的分析过程 撤并网点流程 1. 收集网点资料 撤并网点流程第一步 1. 收集网点资料 收集网点资料 数据 1.1 网点分布图举例 永川市网点分布图 1.2.1 网点基本情况统计表 网点基本情况表举例 1.2.2 各支行年营运成本费用项目表 1.2.2 各项费用分摊办法 1.2.2 费用分摊驱动因素举例 1.2.3 各网点业务量记录* 1.2.3 网点日业务量分布表 1.2.4 访谈 – 了解过去几年网点优化方面的情况 1.2.4 访谈提纲举例 1.2.4 访谈记录举例 撤并网点流程第二步 1. 收集网点资料 主要工作 2.1 调查顾客步行去储蓄所的理想距离 问卷调查结果 问卷调查 2.1 根据顾客调查结果画出网点覆盖面 2.2 网点潜在存款余额，利息收入和成本的计算方法 基本数据 2.2 根据网点基本数据和覆盖面作基本运算 分理处各储蓄所名称 2.3 将各网点按潜在利息收入大小排序，并计算累积潜在利息收入 储蓄所名称 撤并网点流程第三步 1. 收集网点资料 3.1 根据计算作利息收入，营运成本随网点数增加而变化的曲线，并估算利润最大所需的网点数 永川支行网点分布图 3.2 初选可被撤并储蓄所/分理处举例 永川支行保留的网点分布图 撤并网点流程第四步 4.1 根据决策树对初选网点作多层次分析 增长潜力 4.1 决策树各结点的判断标准 结点 4.2 用决策树复选撤并网点举例 增长潜力 4.2 复选结果举例 永川支行保留的网点分布图 撤并网点流程第五步 1. 收集网点资料 5.1 顾客问卷调查以最后确定撤并网点 主要目的 5.2 网点撤并筛选总结表 储蓄所/分理处名称 撤并网点流程第六步 1. 收集网点资料 估算网点撤并对效益的影响 效益影响 6.1 合并后对业务量和人员需求的影响 储蓄所日柜台业务量分布 笔 6.1 据此推算每个撤并网点节余人数 6.1 人员节余估算表 撤并储蓄所/分理处名称 6.2 财务影响估算方式 主要影响 6.2 财务影响估算方式(续) 主要影响 6.2 财务影响估算表 撤并储蓄所/分理处名称 6.3 财务影响估算细分举例 主要影响 6.2 财务影响估算细分举例(续) 主要影响 6.3 网点撤并后可能遇到的障碍及解决办法 6.3 权衡实施网点撤并举措的得失 撤并网点流程第七步 1. 收集网点资料 7.1 对各撤并网点排出实施时间表 顺序 7.2 制定各项具体措施以解决主要障碍 7.3 诊断总结表 试点流程 主要内容 1、诊断活动目的及所需资源 2、主要工作步骤和分析工具 3、诊断工作时间安排 诊断工作时间安排 试点流程 1. 细化撤并方案 跟踪报告 关键工作 计划完成时间 实际完成时间 开始试点 收集数据 99南11月30日 99年12月8日 99年11月30日 99年12月5日 2. 估算各网点潜在业务量和成本 3. 初选可被撤并网点 4. 复选可被撤并网点 5. 最终确认可被撤并网点 6. 评估网点撤并后的影响 7. 制订撤并与实施方案 主要活动 1.1 在地图上标明各网点和竞争对手所在位置 1.2 收集各网点业务量及财务资料 2.1 根据客户步行距离调查结果画出该网点覆盖区域 2.2 计算网点潜在存款余额及其成本 2.3 选取该区域内与已标明点相距最远、且存款余额量最大的点重复上述活动 3.1 建立各网点潜在业务量与成本关系模型 3.2 根据利润最大化确定区域内可被关闭的网点 4.1 根据决策树模型对初选网点进行分析 4.2 列出复选后可被撤并网点 5.1 到复选出的可撤并网点进行顾客访谈、调查 5.2 最终确定可被撤并的网点 6.1 估算整合后柜员、支持管理人员的节余及相应营业费用的减少 6.2 估算对费用和收益的影响 6.3 分析可能的障碍并提出相应的解决方法 7.1 对各整合网点排出撤并优先顺序和时间表 7.2 制定人员分流和关闭网点善后，顾客沟通宣