资金20131130.pptx

资金管理交流 目 录 资金业务介绍 资金管理模式 资金管理困惑 项目实施方法交流 目 录 资金业务介绍 资金管理模式 资金管理困惑 项目实施方法交流 资金业务介绍 一条主线：账户 资金业务介绍-账户类型 现金类账户 按币别设 银行类账户 按存款性质设：活期、定期、通知、协定等 按账户用途设：基本户、专用户、一般户、临时户 票据类账户 按票据类别设 目 录 资金业务介绍 资金管理模式 资金管理困惑 项目实施方法交流 资金管理模式 资金管理模式-资金监督 形态描述：集团可以及时查询成员单位的资金流信息，掌握成员单位资金管理工作的情况，不干涉成员单位的资金管理工作。 价值点：集团在不影响、不干预成员单位日常运营的情况下，可以及时掌握集团各成员单位的资金运营情况，保证集团资金信息的及时性、真实性、完整性。 资金管理模式-资金控制 形态描述：集团在实时掌握成员单位资金信息的基础上，统筹规划成员单位的资金计划，确保集团整体资金流平衡；集团审批成员单位的重要性资金支出（包括定性、定量），其他日常运营支出可以由成员单位自主安排；集团统一管理各成员单位的外部融资业务。 价值点：在成员单位自主经营资金管理的基础上，集团控制成员单位的重要资金管理事项，保证集团整体资金流平衡，加强资金风险管理。 资金管理模式-资金调剂 形态描述：集团建立资金计划管理体系，根据各成员单位的资金存量和资金需求，在成员单位之间调剂资金余缺。 价值点：根据各成员单位的经营计划，合理利用成员单位的闲余资金，满足集团经营发展的资金需求。 资金管理模式-限额管理 形态描述：集团统一制定资金计划，核定各成员单位的资金使用限额，成员单位在资金限额内自主安排资金运营。 价值点：在保证成员单位正常经营的前提下，通过额度控制落实集团整体资金规划，确保资金流平衡。 资金管理模式-收支合一 形态描述：成员单位在商业银行开立帐户，兼具收款和付款的职能。集团将成员单位收入资金上收到集团总账户，根据成员单位的支付需求，将资金从集团总账户下拨到成员单位账户，成员单位自行对外支付。 价值点：利用资金的上收下拨在集团总账户建立现金池，有效挖掘集团沉淀资金，加强集团内部融资。 资金管理模式-收支两条线 形态描述：成员单位在商业银行分别开立收入账户和支出账户，收入款项全部进入收入账户，集团将成员单位收入账户的资金上收到集团总账户；根据成员单位的支付需求，将资金从集团总账户下拨到成员单位支出账户，成员单位自行对外支付。 价值点：通过账户分离，严格控制成员单位的资金流入流出情况；利用资金的上收下拨在集团总账户建立现金池，有效挖掘集团沉淀资金，加强集团内部融资。 资金管理模式-统收统支 形态描述：成员单位不单独在外部商业银行开立账户，一切资金收入和支出都集中在集团资金管理部门，资金的使用权、决策权和融资权均高度集中在集团总部。 价值点：集团集中管理资金运营，直接控制资金流出规模，提高资金周转效率，减少资金沉淀。 目 录 资金业务介绍 资金管理模式 资金管理困惑 项目实施方法交流 资金管理困惑 目 录 资金业务介绍 资金管理模式 资金管理困惑 项目实施方法交流 项目实施方法交流-项目要素 18 成本 质量 进度 功能 持续发展 项目实施方法交流-项目环境 19 项目管理 项目干系人 组织结构 管理技能 外部环境 生命周期 项目实施方法交流-实施过程 项目启动、方案设计、系统测试、系统上线、支持服务 以结果为向导的调研方法 把握系统联系 客户部门、业务、制度、信息等