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* 绿色中间信贷基本原则 1、项目金额及币种 单个项目总投资不超过人民币5000万元（或等值欧元，下同），从银行获得的最大融资额不得超过人民币4000万元，使用KfW提供的资金不得超过融资额的80%，其余认定为使用我行自有资金。借款人可选择人民币或欧元作为借款币种。 2、项目期限及定价 该项目项下分行对借款人发放贷款的期限、价格等比照我行自营项目贷款操作。 原则上贷款期限不低于3年（其中包含不少于1年的宽限期），最长不超过10年。 3、KfW资金期限与价格 KfW提供资金的期限为12年，含3年宽限期和9年还本期，进入还本期后每半年还本一次。 KfW提供贷款的利率为固定利率，年利率3.08%，提款期内承诺费为0.25%。 4.4 业务基本原则 * 4.4 业务基本原则——注意事项 1、区域限制 根据财政部相关协议，我行支持的绿色中间信贷项目其所在地区为除陕西省以外的全国所有省份。 2、国债质押 我行受财政部委托从德国复兴信贷银行（KfW）获得低息贷款，我行承担向KfW的还款履约义务。同时，我行需要向财政部出具承诺函，承诺以银行购买的不少于德方资金的等值国债作为向外方还款的担保。如果我行在还款中出现违约，财政部可以凭借银行的承诺函，向我行索取还款。 * 4.4 业务基本原则——业务领域 * * 风险分担 95% 2.5% 2.5% 风险敞口 中信保公司出口买方信贷险 华为香港公司担保 由银团通过结构设计分散 根据本次融资结构的设计，华为香港将对本次应收租金总额中另外5％（中信保承保95％的剩余部分）中的2.5%的敞口风险提供担保，承租人Jazztel将提供不低于融资总金额2%和相当于一期租金的现金质押，此外在租金转让协议签署后按融资金额的1.5%一次性收取管理费，以上条款的设置能够基本保障授信风险的覆盖。 * 项目综合分析 - 本项目得到中信保海外租赁保险，赔付比例为应收租金（含政治险和商业险）的95％，根据银监会规定中信保提供信用保险的贷款风险权重为0%，此部分将不占用我行风险资产； - 本项目在近期签约成功后，将成为我行与BBVA在出口信贷领域的首次合作，实现我行外币中长期贷款产品创新，并可向其他优质客户进行复制和推广，提高我行外币资产的综合收益； - 中信保出具承保方案之后，华为已上报机电商会，将这一项目纳入“421专项安排”之中； - 本项目有效的强化了我行主流银行的市场形象，并进一步提升了我行投资银行业务品牌在跨境融资领域的影响力。 * 其他成功案例 中国中信集团 伊朗德黑兰地铁 US$269,000,000 出口信贷 牵头行 中信银行 银团贷款参加行 13家国内银行 1996 印度尼西亚财政部 US$10,126,050 出口信贷 中信银行 ECA 中国出口信用保险公司 2005 印度尼西亚国家电力公司 US$590,000,000 出口信贷银团 牵头行 中信银行 中国银行 工商银行 … 2007 中国石油收购 PK Petroleum Corp. US$1,013,250,000 项目融资 银团 中信银行 28家中外资银行 ECA 中国出口信用保险公司 2006 华为安哥拉电网项目 US$110,000,000 出口信贷 牵头行 中信银行 代理行 中信银行 2008 * 其他成功案例 ?尼日利亚通讯部 US$101,683,973 应收帐款融资 中信银行 ECA SINOSURE 2005 苏丹财政部 US$139,950,000 应收帐款融资 中信银行 ECA SINOSURE 2005 古巴 EIGT 公司 US$33,000,000 应收帐款融资 中信银行 ECA SINOSURE 2008 古巴 EIGT 公司 US$53,013,400 应收帐款融资 中信银行 ECA SINOSURE 2008 印度尼西亚 Bakrie 公司 US$39,357,658.59 应收帐款融资 中信银行 ECA SINOSURE 2008 * 第三部分 转贷款业务介绍 外国政府贷款转贷业务是指财政部将其代表我国政府借入的贷款委托国内银行再贷给国内债务人，并由受托银行负责贷款资金的提取和支付、本息和费用回收以及对外偿付等的业务。 转贷款具有涉及角色较多、结构较为复杂、期限相对较长等特点 境外机构 招标公司 转贷银行 项目单位 财政部/厅 转贷款概念 　 债务人 担保方式 还款来源 项目要求 一类项目 省级财政部门或 国务院相关部门 无 政府投入 公共财政领域或社会效益显著的项目 二类项目 项目单位 省级财政部门或 国务院相关部门 项目自身 偿还能力 公共财政领域、经济效益较好、具备贷款