引导理性投资培训.pptVIP

七、工作中的不足 1、客户分类较粗放，仅根据客户初次测评进行分类，再次分类评估没有时间规定和系统安排。 2、客户测评仅限于客户办理业务时进行，对于非现场交易的客户，未建立有效的后续测评机制。 3、在服务、推介产品时，是否与客户风险等级相匹配，留痕资料不完整。 4、客户有效联系电话率不高，对客户回访中问题，后续处理机制不完善。 八、下一步工作要求 1、加强对外部法律法规的学习，组织学习近期证监会、上交所、深交所防范新股炒作行为及深交所创业板市场适当性管理的相关规定。 2、加强对公司内部制度的学习，日常工作严格按操作流程、操作指引办理业务。 3、在现有的客户管理系统或者网上交易系统嵌入客户风险测评系统，在客户服务过程或客户登录网站中完成对自己的测评、更新。 4、在产品推介和投资者参与金融产品等高风险产品时，应对客户进行再次测评。 5、加强员工在客户服务过程中的免责意识，加强服务过程的留痕收集。 6、对客户后续服务、后续问题跟踪处理，建立有效的后续处理机制。 7、客户信息的更新和测评应建立工作机制，保证客户联系电话的有效率在95%以上。 8、加强上交所新股上市初期管理规则及深交所创业板退市规则的学习和投资者教育工作，并注意该类工作的留痕。 9、把新股停盘和创业板退市等法规在营业部打印张贴，供客户查询。 感谢您的时间！ Thanks for your time！ “引导理性投资”培训 主要内容 一、相关要求出台背景 二、法律法规 三、公司规定 四、防控“炒新”措施 五、创业板市场工作要求 六、深化适当性管理工作的要求 七、工作中的不足 八、下一步工作要求 一、背景 随着我国资本市场的不断发展壮大，证券市场改革创新力度加大，工作节奏加快，波动性加大，在推进资本市场制度改革中，投资者适当性管理成为我国资本市场重要基础性制度。因此，深化适当性管理显得尤为重要，通过将风险在不同类型的投资者中合理配置，可以极大增强资本市场对外部冲击的缓冲能力，是从根本上保护投资者的举措，为提高资本市场稳定性奠定坚实的微观基础。 近期深交所、上交所根据证监会的要求，举办有关深化适当性管理的培训会议，对创业板市场工作以及如何引导投资者理性投资进行工作部署，该项工作将是近期的工作重点。 监管机构坚决打击四炒现象，即“炒新、炒小、炒差、频繁交易”行为。 维护市场公平，使得证券市场健康发展。 1、保护投资者的合法权益 我国投资者数量庞大，个人素质和交易经验参差不齐，个人投资者直接参与度高，新入市客户比重增加，该部分人群，资产规模小、风险承受能力低、专业知识、交易经验欠缺、以网上交易为主，信息不通畅。 盲目自信、暴富心态重，炒小盘股、炒新股、炒绩差股、频繁交易现象突出，严重扭曲价格形成机制，数据显示新股首日高位接盘的大多是个人投资者，而且大都亏损出局。 目前证券市场交易品种越来越多、交易方式越来越复杂，投资者对其认知度不高。 所以，持续、深入、多形式地开展投资者教育工作和适当性管理工作，引导投资者理性投资，能有效保护投资者的利益，减少交易纠纷和客户投诉。 2、保护金融机构合法权益 监管机构对证券公司的内控、合规要求越来越严格，作为证券公司的管理也需要将客户服务工作不断的深入、更加体现人性化、差异化、特色化。 树立“买者自负”的投资主张，要保护证券服务机构的合法权益，需要培育和引导市场投资者，才能实现各方的利益平衡。 责任所在：证券公司是资本市场的一个组成部分，与资本市场健康发展息息相关，担当投资者教育工作是我们的责任所在，要教育别人就要先教育好自己，所以需要我们从业人员，不断的学习新知识，适应新形势发展，把投资者教育工作做实、做新、做深、做细，为公司的转型和长远发展做好基础工作 因此，要把投资者教育适当性工作作为一项重点工作来抓。 “加强理性投资宣传，提高投资者教育从业人员的业务素质，合理推进理性投资文化建设。” 二、法律法规 1、《证券公司监管条例》 第二十九条　证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。证券公司应当根据所了解的客户情况推荐适当的产品或者服务。具体规则由中国证券业协会制定。 　　 第三十条　证券公司与客户签订证券交易委托、证券资产管理、融资融券等业务合同，应当事先指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并将风险揭示书交由客户签字确认。业务合同的必备条款和风险揭示书的标准格式，由中国证券业协会制定，并报国务院证券监督管理机构备案。 2、《关于加强证券经纪业务管理规定》 第三条 证券公司应当建立健全证券经纪业务客户管理与客户服务制度，加强投资者教育，保护客户合法权益。