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XX银行全额保证金银行承兑汇票业务管理办法 （试行） 总 则 第一条 为发展我行票据业务，规范票据行为，依照《中华人民共和国票据法》、中国人民银行《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》和《票据管理实施办法》，结合我行实际，特制定本办法。 全额保证金银行承兑汇票是指银行根据客户保证金额度，开具与保证金本金 同等金额的银行承兑汇票一种票据业务形式。 第三条 全额保证金银行承兑汇票出现在一些对资金价格不敏感的行业客户之间，或买方占据一定市场优势情况下的结算，需要银行有意识去引导企业使用。 业务办理 第四条 需要的资料 1、有关的商品购销合同、劳务承包合同等，要求合同中约定使用票据进行结算。 2、授信所需常规资料，通常按照一般贷款的需要要求企业提供资料。 （1）经过年检的营业执照正、副本原件及复印件。 （2）组织机构代码证、税务登记证原件及复印件。 （3）出示贷款卡，并留下贷款卡号和正确的密码。 （4）出具授权委托书，法人和经办人身份证原件及复印件。 （5）开户证实书及保证金帐户的存款证明 （6）质押合同 （7）承兑申请书 （8）承兑协议书 （9）银行要求的其他有关资料。 第五条 保证金存款一般为通知存款或定期存款，且期限与银行承兑汇票的期限保持一致。 如果是一个月——三个月期限的全额保证金银行承兑汇票，应当办理7天通知存款，且采取滚动存款的方式，为客户提供最高的收益。 如果是三个月期限的全额保证金银行承兑汇票，应当办理三个月定期存款。 三个月——六个月期限的全额保证金银行承兑汇票，应当办理三个月定期存款，剩余期限办理7天通知存款，且采取滚动存款的方式，为客户提供最高的收益。。 第六条 客户交存全额资金办理存单或进入保证金账户。 第七条 客户提交交易采购合同，与行签订《存单质押协议》《银行承兑协议》。 第八条 行为客户办理全额保证金银行承兑汇票。 第九条 客户持银行承兑汇票交付收款人。 第十条 银行承兑汇票到期，行扣划保证金兑付银行承兑汇票。 其他规定 第十一条 保证金必须是出质人自己可由支配使用的资金，行必须核实客户的资金来源，同时客户必须承诺资金为其自有资金。。” 第十二条 本办法下的票据可以办理贴现、转贴现及再贴现。 附 则 第十三条 行各部门根据各自职责，检查、监督执行情况，罚则遵守我行的相关规定。 第十四条 本办法规定与行此前规定不一致的，以本办法规定为准。 第十五条 本办法由XX区银行制定、解释、修改，自发文之日起执行。 附件： XX区银行全额保证金银行承兑协议 承兑申请人： 住 所： 邮政编码： 法定代表人： 委托代理人： 经办人： 电 话： 传 真： 开户银行： 账 号： 承兑行： 住 所： 邮政编码： 法定代表人/负责人： 委托代理人： 经办人： 电 话： 传 真： 第一章 总 则 承兑申请人因商品交易需要，特向承兑行申请银行承兑汇票，承兑行经审查，同意根据本协议的条款和条件为承兑申请人办理银行承兑汇票业务。 为明确双方当事人的权利、义务，根据《中华人民共和国票据法》等法律、法规的规定，经承兑行和承兑申请人在平等、自愿 基础上协商一致，特订立本协议。 银行承兑汇票内容 第一条 本协议项下的银行承兑汇票的出票人（即承兑申请人）情况如下： 名 称： 账 号： 第二条 本协议项下银行承兑汇票情况详见所附清单，该清单与本协议具有同等法律效力。 出票人确认其委托承兑行无条件支付上述银行承兑汇票款项。 第三章 开票金额及担保 第三条 承兑申请人向承兑银行申请开立银行承兑汇票的金额 ；期限 ： 第四条 承兑申请人提供如下担保 ： 1、承兑申请人应于承兑行开立银行承兑汇票之日在承兑行/开户行处开立的专用账户（账户名： ，账号： ）中存入或汇入金额相当于银行承兑汇票票面金额百分之 （大写）的保证金。在承兑行向持票人付款前，承兑申请人不得支取或动用该保证金。 2、承兑申请人在行存入定期存单，存期为 （月）。 承兑银行按照中国人民银行的规定，提供同等期限的定期存款利息。 3、承兑申请人在行存入通知存款，存期为 （月）。 承兑银行按照中国人民银行的规定，提供同等期限的通知存款利息。承兑银行按照