买入汇率和卖出汇率.PPT

项目四　外汇与汇率 学习目标： 掌握外汇的概念及种类； 掌握汇率的标价方法； 掌握不同货币制度下汇率决定的因素； 理解汇率变动的影响因素及经济效应； 了解主要外国货币的面值、汇率等。 关键词： 外汇、汇率、直接标价法、间接标价法、美元标价法、套算汇率 主要内容 任务一 掌握外汇概念 任务二 认识并表示汇率 任务三 理解汇率形成机制 任务四 分析汇率变动的影响 实训:模拟演练-外汇与汇率 任务一 掌握外汇的概念一、外汇的概念 动态外汇 外汇的具体形式 《中华人民共和国外汇管理条例》第三条规定 外汇的特征 非本币性 可自由兑换性 可偿性 因此，不是所有的外国货币都是外汇。 二、外汇的功能 国际间支付结算 国际资金融通 充当国际储备 主要国家和地区货币名称符号代码 人民币　　CNY 美元　　　USD 欧元　　　 EUR 英镑　　　GBP 日元　　　JPY　 瑞士法郎　 CHF 港元　　　HKD 加拿大元　CAD 　 澳大利亚元 AUD 　 澳门元　　MOP 新加坡元 SGD 　 韩国元　 KRW 瑞典克朗　SEK 丹麦克朗　DKK 　 挪威克朗　 NOK 新西兰元　NZD 菲律宾比索PHP 泰国铢THB 马来西亚林吉特 MYR 俄罗斯卢布 SUR 任务二 认识并表示汇率 Foreign Exchange Rate 　 概念：汇率是两种货币的兑换比率 例如： USD100=CNY667.59 USD1=CNY6.6759 USD/CNY= 6.6759 一般用5位有效数字表示 视频：汇率的出现 中国银行外汇牌价（4月19日） 2005汇改以来人民币汇率屡创新高 2014年以来人民币汇率双向波动 一、汇率的标价方法 直接标价法 间接标价法 美元标价法 直接标价法 例如，中国外汇市场公布： USD1＝CNY 6.4497 JPY100＝CNY5.9562 单位货币/基准货币 报价货币 间接标价法 例如，伦敦外汇市场公布： GBP1=USD1.4385 GBP1=HKD11.156 单位货币/基准货币 报价货币 美元标价法 例如：国际外汇市场报价 AUD1＝USD0.9370 USD1＝HKD7.7533 USD1＝JPY98.631 二、汇率的种类 根据不同的分类方法，可划分为许多种类 按银行买卖外汇角度不同，分为买入汇率和卖出汇率 按汇率制定方法不同，分为基本汇率和套算汇率 按外汇买卖交割期限不同，分为即期汇率和远期汇率 按汇兑方式不同，分为电汇汇率、信汇汇率和票汇汇率 买入汇率和卖出汇率 采用双向报价法，即银行同时报出买入价和卖出价。 买入汇率和卖出汇率（2） 买入价——买入汇率（从银行角度） 卖出价——卖出汇率（从银行角度） 双向报价法中，小数在前，大数在后 USD 1＝CNY 6.3393～6.3647 或 USD/ CNY ＝6.3393 / 6.3647 或 USD/ CNY ＝6. 3393 /647 买入汇率和卖出汇率（3） 如何判断买入价和卖出价 例如：某日 GBP1＝USD1.4384～1.4390 JPY100=CNY5.9210~5.9285 买入汇率和卖出汇率（4） 中间汇率（中间价 Middle Rate） 中国人民银行授权外汇交易中心每个工作日上午9时15分对外公布人民币对12种外汇的中间价。（后附数据） 现钞汇率（钞价） 现钞买入价＜现汇买入价 现钞卖出价＝现汇卖出价 　　　 中间汇率 中国人民银行授权中国外汇交易中心公布，2016年4月20日银行间外汇市场人民币汇率中间价为： 1美元对人民币6.4579元， 1欧元对人民币7.3383元， 100日元对人民币5.9154元， 1港元对人民币0.83269元， 1英镑对人民币9.2927元， 1澳大利亚元对人民币5.0367元， 1新西兰元对人民币4.5366元， 1新加坡元对人民币4.8236元， 1瑞士法郎对人民币6.7151元， 1加拿大元对人民币5.0870元， 人民币1元对0.59689林吉特，人民币1元对10.2228俄罗斯卢布。 人民币中间价的形成机制 2015年11月8日，中国人民银行宣布了人民币中间价形成机制改革，即做市商在每日银行间外汇市场开盘前提供中间价报价时，参考上日银行间外汇