投资金融→保险经纪相关知识(上)（PPT 197页）.pptVIP

《保险经纪相关知识》(上) ;第一章 保险经纪人概述;二、知识点 ;保险经纪人的定义（重点）;根据经纪活动所涉及的内容不同分类;保险经纪人的组织形式（重点）;合伙企业 ;有限责任公司 ;股份有限公司 ;保险经纪人的特点 ;保险经纪市场的特征（多选）;保险经纪人的主要分类（重点） ;直接保险经纪人 ;再保险经纪人 ;保险经纪人的作用 ;保险经纪人的宏观作用;保险经纪人的微观作用 ;三、关键名词 （一）;三、关键名词 （二）;第二章 保险经纪业务运作;一、主要内容;二、知识点 ;经纪业务分类;保险经纪业务范围 （多选）;财产保险经纪业务概述 ;财产保险经纪业务案例 ;人身保险经纪业务概述 ;人身保险经纪业务案例 ;再保险经纪业务 ;保险经纪业务程序（多选）;业务程序： l．展业宣传;2．确定客户基础，签订委托协议书;小型商业保险购买者特征;大中型商业保险购买者特征;3．提供防灾防损，风险管理与咨询;4．制定保险方案;5．询价并确定最终保险人;6．投保实务操作 ;7．协助索赔;8．客户关系管理;保险经纪人对保险人的选择与评估;保险经纪人对保险人的评估（多选）;对保险公司财务稳定性的评估;对经营财产保险业务保险公司的评估;对财产保险公司资产的考察;对财产保险公司负债的考察;利用经验法则进行的评估;对经营人身保险业务保险公司的评估。 ;三、关键名词;第三章 保险经纪机构的监管;一、主要内容;二、知识点概要;监管目标和监管主体 ;监管手段（多选）;监管方式（重点） ;保险经纪机构监管 ;设立监管 ;设立程序 ;保证金管理职业责任保险;从业资格和执业证书 ;机构对从业人员的培训和管理 ;经营规则 ;监督管理 ;保险经纪机构的法律责任;三、关键名词 （一）;三、关键名词 （二）;第四章 保险经纪从业人员职业道德与执业操守;一、主要内容;二、知识点概要;职业道德的含义 ;职业道德的特征;职业道德的表达形式(重点);保险经纪从业人员职业道德的基本要求;守法遵规(是最基本的职业道德);诚实信用(是职业道德的灵魂 );专业胜任(特殊的职业素质) ;勤勉尽责(是对从业人员工作态度的基本要求) ;友好合作 ;公平竞争(是对从业人员的基本要求) ;保守秘密(是从业人员的一???义务) ;执业准备 ;执业过程 ;执业活动的重要方面 ;三、关键名词;第五章 风险管理基础;一、主要内容;二、知识点概要;风险的含义 ;风险的种类（一）7种分类方法重点;风险的种类（二）;（一）收益风险、纯粹风险、投机风险;（二）财产风险、人身风险、责任风险、信用风险;（三）自然风险、社会风险、政治风险、经济风险、技术风险;自然风险的特征（重点）;（四）静态风险、动态风险;（五）基本风险、特定风险;（六）可分散风险、不可分散风险 ;风险的特征;风险的构成要素 ;损失的两种形态;有形风险因素和无形风险因素 ;风险三要素的相互关系;风险与保险的关系 ;大数法则在保险中的应用 ;风险管理的含义 ;风险管理的目标与范围 ;风险管理的成本 ;风险管理的成本（图示）;风险损失的机会成本;风险管理的方法 （控制型 ）;风险管理的方法 （财务型 ）;风险识别 ;风险估测;风险评价 ;选择风险管理技术 ;处理风险经常用的四种基本方法;评估风险管理效果 ;三、关键名词 （一）;三、关键名词 （二）;三、关键名词 （三）;三、关键名词 （四）;三、关键名词 （五）;三、关键名词 （六）;三、关键名词 （七）;笫六章 个人和家庭风险管理;一、主要内容 ;二、知识点概要;个人、家庭风险的识别和估测;人身风险;财产损失风险 ;责任风险 ;投资风险 ;投资债券的实际收益率公式：;运用非保险工具进行风险管理 ;风险回避;损失控制 ;风险转移 ;风险自留 ;风险管理手段的运用(重要);运用保险工具进行风险管理 ;常见的保险产品（一）;常见的保险产品（二）;常见的保险产品（三）;常见的保险产品（四）;保险计划的制定;个人和家庭风险管理案例 ;三、关键名词（一）;三、关键名词（二）;笫七章 企事业单位风险管理;一、主要内容;二、知识点概要;1、风险的识别 ;财产、责任、人身风险;财务、环境风险;寻找与企事业单位本身活动有关的损失风险要考虑的因素;2．风险的估测 ;风险估测的含义 ;风险估测的工作程序 ;损失概率的估测;损失概率的定量估测（要求计算）;损失程度的衡量 ;四种可能的损失程度;3、运用非保险工具进行风险管理 ;风险回避 ;损失控制 ;风险隔离 ;风险自留 ;非保险风险融资转移 ;非保险风险融资转移的实施方式;4．运用保险工具进行风险管理 ;（二）企业风险管理案例（重点）;三、关键名词 （一）;三、关键名词 （二）;三、关键名词 （三）;笫八章 保险业务风险管理;一、主要内容;二、知识点概要;保