国际复兴开发银行贷款和国际开发协会信贷提款指引.PDF

第 1 页 第一篇 国际复兴开发银行贷 款和 国际开发协会信 贷　　提 　　款 　指　 南 第 一 章 　　总 则 根据银行章程的规定，银行必须做出安排，确保其所提供 的贷款只能用于贷款文件所规定的用途 。除此之外，提取的贷款资 金只能用于支付项 目实际已发生 的费用 ，并且只能为适合并满足 项 目要求 的货物和劳务提供资金。因此，以下所述 的银行的提款程 序是为确保世行按照章程 的规定做出支付而制定的。这些提款程 序适用于所有贷款 虽然，有时也可能增加某些特殊的程序以适应 特殊 的情况。 通常，提款 申请书是 由于借款人寄送给银行总部有关支付 处。然而，在某些情况下，为帮助借款人遵循支付规定，解决后续遗 留问题和回答 日常的疑 问，银行安排借款人将 申请书寄送银行的 常驻代表处或地区代表团做部分处理 。这样做可大大减少在银行 总部 的耽搁 时间。现在 ，常驻代表 团涉及包括从全面审查、批准到 预审或咨询的一系列工作。 第 2 页 第二章　　提款计划 贷款谈判时，借款人和银行在协定 中确定一个 “提款计 划 ”。该计划 的修改将 由银行根据贷款文件 的规定做 出。提款计划 中通常包括该项 目所必须的各种货物或劳务相适应 的几种主要类 别。 第三章　　通则对提款的有关规定 《通则》第五条 节规定，根据贷款协定和通则的有关规 定，借款人有权从贷款帐户中提取其 已支 出的金额，或如果银行 同 意，可提取即将支 出的金额 ，除非借款人和银行另有协议，否则，借 款人不能从贷款帐户中提款，用于支付在非银行成员国（瑞士和 中 国台湾除外）领土 内采购其所生产的货物或其所提供的劳务 的费 用 有关采购的详细解释可参阅 “国际复兴开展银行贷款和国际开 发协会信贷采购指南 ” 第四章　　提款程序 借款人从贷款帐户中提取资金，可 以有两种选择方式，取 决于款项是要付给借款人或根据借款人的指示付给第三者；或者， 通过特别承诺担保的方式对信用证付款。 这两种程序都要提供贷款资金 已被使用于或将要被使用 第 3 页 于银行贷款项 目的文件证 明。 ）提款 申请（格式 用于偿还借款人 已支付 了的货物、劳务和工程 的款项，及根据 借款人付款指示的要求，银行直接将款项付给第三者（通常是付给 供应商或咨询专家 ）。 ）特别承诺 申请（格式 要求银行在信用证方式下，对商业银行做出特别承诺 这两种程序对 申请书的详细要求是基本相同的： ）申请书应提出所要求的付款金额及完整的付款指示； ）申请书上应有借款人授权 的签字人 中一人（或数人 ）的签 字 ； ）在贷款帐户 中的某一具体类别下，应有足够的资金 以便支 付或做 出承诺； ）符合贷款条件； ）提供关于货物或劳务，包括其合格性的有关文件证 明。 在批准了每一份 申请书后，银行将： 支付给借款人或第三者 （根据交易性质）款项； 向商业 银行做出特别承诺 如果由于任何原因，申请书或申请的金额中任 一部分未被批准，银行将立即通知借款人不予批准的理 由。 第五章　　提款 申请（格式 提款 申请可用于申请偿还借款人实际已支付的金额，也可 申请将到期应付 的金额直接付给第三者，如果 申请书所要求 的是 实际已付