第六章节 金融法.ppt

二、金融法的沿革;小典故：;中国通商银行?;四行二局一库:;三、金融法体系;二、中央银行的制度形式;（三）复合式中央银行制度??? 指一国没有设立专门行使中央银行职能的银行，而是把中央银行与商业银行的业务、职能集中于一家国家银行并由其办理业务、发挥职能。 （四）跨国中央银行制度??? 指由地域相邻的若干国家共同组成货币联盟，再由该联盟成员国共同组建一家中央银行。由中央银行发行联盟国成员国共同使用的货币，制定统一的货币金融政策，对成员国政府进行融资，监督成员国的金融制度。 ;三、 中央银行的职能 发行的银行 银行的银行 政府的银行 金融调控和监管的银行 ;四、中央银行的法律地位 具有国家机关性质，是特殊的金融机构，独立于政府。 ;五、中央银行的货币政策工具;六、中央银行的金融监督管理;中国人民银行的金融监管权： 1、规章命令发布权 2、金融机构设置和审批权 3、信息获取权 4、稽核检查权 5、行政处罚权;七、中国人民银行的组织结构;小知识：识别人民币;18;19;八、中央银行的法定业务;第三节 商业银行法;㈡商业银行的职能 信用中介职能 支付中介职能 信用创造职能 金融服务职能;㈢法律地位 具有民事权利能力和民事行为能力，依法自主经营、自负盈亏的企业法人，银行以其全部法人财产独立承担民事责任。 ㈣商业银行的组织形式 有限责任公司和股份有限公司。 ;二、商业银行的设立和组织机构 经中国人民银行审查批准。设立商业银行应具备的条件：⒈⒉⒊⒋⒌ 三、商业银行的业务 业务经营范围;四、商业银行的管理 ㈠资产负债管理 ㈡资产风险管理 ㈢财务管理 ㈣其他管理 ;第四节 票据法;二、票据行为;三、票据权利;四、我国关于汇票、本票、支票的规定;㈡本票 本票是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人和持票人的票据。 ㈢支票 支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。 ; ;一、证券的概念、特征和种类 指各类财产所有权或债权的凭证的通称,是用来证明证券持有者有权按其所载取得相应权利的凭证,是以证明或设定权利为目的所作成的书面凭证。 我国证券法规定的证券包括：股票、债券和国务院认定的其他证券。 ;证券的特征： 是一种投资凭证。 是一种权益凭证。 是一种可转让的权利凭证。 ;种类： 股票 债券 基金券;二、证券市场;㈡证券市场的构成 证券发行市场（一级市场） 证券交易市场（二级市场） ;㈢证券市场的管理体制 ⒈各国证券市场监管模式 国家集中统一监管模式 自律管理模式 ⒉我国证券市场监管体制 国务院证券监督管理委员会集中统一监管，证券业协会和证券交易所自律管理。 ;三、证券法概述;证券法的基本原则： 公开、公平、公正原则 等价有偿、诚实信用原则 合法原则 分业原则 保护投资者权益原则 国家统一监管与行业自律相结合原则;四、 证券发行制度;注:;⒊我国的证券发行审核 实行核准制，符合《公司法》《证券法》规定的实质条件,由国务院证券监管机构核准或审批。 ;我国证券发行制度的特点: ①实行审批制 ②股票发行和上市连续体制 ③强调证券专业机构的作用 ④证券监督机构的决定;（二）证券发行;（三）证券发行程序;㈡债券发行程序 ⒈作出发行债券的决议 ⒉制作募集办法 ⒊提出申请 ⒋批准、公告 ⒌签署协议、认购 ;五、证券交易和收购监管制度;六、 证券交易所及证券中介机构;二、证券公司;三、证券登记结算机构;七、证券违法责任及证券法律责任;㈤信息误导和虚假传播 ㈥擅自发行和承销 ㈦违反监管的行为 ㈧证券管理机构和其工作人员的违法行为 ㈨其他证券法违法行为;二、证券法律责任;1、? 中央银行的性质与地位？ 2、? 我国人民币发行的机关、原则和程序是什么？ 3、? 试述《贷款通则》规定的贷款人的资格、条件和权利义务？ ;4、? 试述信托的概念及特征？ 5、? 金融信托法律关系当事人之间的权利义务有哪些？ 6、? 试述汇率的概念及我国人民币汇率的内容？;7、证券立法通过哪些制度来保证证券市场功能的实现？ 8、证券的发行、交易、上市、收购四者之间是什么关系？