客户价值取向与行为特征知识讲稿.ppt

客户的价值取向与行为特征;家庭生命周期 个人生涯规划 理财价值观 风险属性 理财性格 客户理财价值观与行为特性：案例;家庭生命周期 不同家庭生命周期的理财重点 家庭生命周期在理财上的运用 ;1.1 家庭生命周期;1.2 不同家庭生命周期的理财重点;1.3 家庭生命周期在理财上的运用;二.个人生涯规划;2.1 根据生涯规划制订一生的理财计划;2.3 案例;案例评析;案例评析;2.4 一生的寿险安排;三.人生价值取向和理财价值观;3.1 人生的价值取向;3.1.1 富足感：衡量理财积极程度的指标;富足感在理财方面的运用;3.1.2 受偿感：衡量事业成就感的指标;受偿感在理财方面的运用;3.1.3 安全感：衡量保险需求强度的指标;安全感在理财方面的运用;危险的客观计量与危险的主观评价;3.1.4 构架理想人生;3.2 理财价值观;3.2.1 义务性支出与选择性支出;义务性支出与选择性支出;3.2.2 主要的理财目标与理财价值观;偏退休族（蚂蚁族）的理财图示;偏当前享用族（蟋蟀族）的理财图示;偏购房族（蜗牛族）的理财图示;偏子女族（慈乌族）的理财图示;3.2.3 理财价值观与理财规划;四.风险属性;客户的风险属性;4.1.1 影响客户客观风险承受能力的因素;4.1.2 投资者客观风险承受能力的影响因素;4.1.3 客观风险承受度简易量化分析;年龄与适合投资的股票参考比率;4.1.4 客观风险承受能力的定量化 （Risk Capacity）;4.1.5 客观风险承受能力评分表;4.2.1 客户的主观风险容忍态度 （Risk Attitude）;4.2.2 客户主观风险容忍态度的定量化;4.2.3 主观风险容忍态度评分表;4.3 风险矩阵与资产组合安排;五.客户理财性格;5.1 根据对财富的态度划分客户类型 ;5.2 客户的学习类型与沟通方式;5.3 客户对于金融理财的认知程度 及引导方式;5.4 客户个人性格;5.4.1 私密性;5.4.2 依赖性;5.4.3 冲动性;5.4.4 纪律性;5.4.5 客户理财性格与理财规划重点;5.4.6 客户类型与沟通方式;5.5 理财的性别差异—女性理财的特点;5.6 宗教背景的差异;5.7 文化背景的差异;六.案例;6.1 客户理财价值观与行为特性;6.2 客户属性的归类;6.3 根据客户属性提供理财建议;自在