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太平人寿保险有限公司保全业务付费管理办法（200407 版） 第一章 总则 第一条 为促进和规范保全业务付费作业的服务质量，有效控制保全 付费的金融风险，维护公司和保户的合法权益，制订本管理办法。 第二条 本办法适用于太平人寿保险有限公司个险及银行险的所有 保全业务付费( 以下统称保全付费) 的审核、受理、审批等业务操作。 第三条 本办法所称保全付费指运营服务中心(包括营销服务部)保 全人员接受保户申请的各项保险合同内容变更产生的退费、生存给付金 (年金、满期金) 、红利。 第二章 业务要求 第四条 所有保全付费应严格审核申请人资格( 即拥有该费用权益) 及应备文件，不具备资格者应当即给予拒绝。 第五条 退保(包括犹豫期退保) 的申请递交人除投保人及该保单的 业务人员(在职)外，需先致电投保人进行确认后，方可受理。 第六条 申请保单贷款必须投保人本人至公司柜面办理，禁止他人 代为办理。 第三章 付费方式 第七条 可选择的付费方式：现金(支票) 、银行转帐(普通卡) 、转移 至另一保单(投保单) 。 第八条 申请资格人本人至公司办理，其付费方式不受限制，可以 任意选择本机构可支持的付费方式。 1 200407 版 第九条 他人代办的保全付费额度为人民币伍仟元以内(含伍仟元) 在申请资格人书面授权下可以代办现金领取，保全付费额度超过人民币伍 仟元者，必须办理银行转帐的付费方式。 第十条 转移至另一保单(投保单)指将当前保单的保全退费金额转 移到其他保单或投保单帐户下作为保单的余额或投保单的预收保费。只有 在退费的保单(投保单)与转入的保单(投保单) 的投保人为同一人时，方允 许选择该付费方式。 第十一条 选择银行转帐的付费方式，必须提供申请资格人本人开 户的帐号及存折复印件。 第四章 考核办法 第十二条 考核组织 本办法的考核由总公司运营部组织和部署。 第十三条 考核时间 考核时间为总公司运营部组织的内审及现场督导、总公司审计部的 审计、客户服务部回访结果反馈的时间为准。 第十四条 考核数据 本办法的考核数据由总公司审计部、客户服务部、运营部保全室提 供。 第十五条 考核内容 本办法规定的保全付费业务标准内勤人员的执行情况及公司代理人 的服务跟踪。 第十六条 罚则 2 200407 版 对于内勤人员(审核、受理、审批人员)在政策执行过程中的失职，将 报总公司人事部依情节轻重进行相应的罚处。 对于公司代理人在服务跟踪过程中的失职，将报总公司业务管理部 门依情节轻重进行相应的罚处。 第五章 回访跟踪 第十七条 为提高保全付费业务的规范化操作，有效控制风险的发 生，客户服务部配合对保全付费业务分类进行回访跟踪。 第十八条 凡达到下列两项标准之一的退保、犹豫期撤保、非常规 退保、保单贷款、红利领取、犹豫期减保、减少保额、暂收退费、保单余 额账户退费、投连投资账户价值领取、生存给付项目须进行回访： （一）非投保人（受益人）亲自办理的现金领取且发生金额在1000 元以上（含1000 元）； （二）银行转账金额在1000 元以上（含1000 元）； 第十九条 回访人员在回访过程中对于存在未按业务要求付费或拖 延处理的案件，应及时把回访情况以书面形式报告运营服务中心。 第二十条 运营服务中心在接到该类案件后，应及时组织人员进行 认真调查处理。 第六章 附则 第二十一条 本办法自发文之日起生效。 第二十二条 本办法由总公司运营部负责解释和修订。