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工程项目融资学习指南 目 录 第一章 工程项目融资概述 1 第二章 工程项目融资的组织与运作程序 9 第三章 工程项目融资的投资结构 15 第四章 工程项目融资的资金结构 19 第五章 工程项目融资一般模式 29 第六章 工程项目融资当代常用模式 35 第七章 工程项目融资风险管理 46 第八章 工程项目融资风险管理 51 第九章 工程项目融资的法律制度 56 第十章 工程项目融资的绩效评价 61 第一章 工程项目融资概述 1.知识点 工程项目融资的现实意义； 工程项目融资的产生与发展； 工程项目融资的应用领域； 工程项目融资与传统融资的不同。 2.重点 工程项目融资的定义及其产生与发展、应用领域； 工程项目融资的基本特征。 3.难点 工程项目融资基本特征的理解 一、单项选择题 （ ?）是项目融资的核心。?? A、项目的投资结构?? B、项目的信用担保结构?? C、项目的资金结构 D、项目的融资结构 ?项目融资中的完工风险主要通过（? ）来化解。? ? A.?建立完工保证基金 ??B.保险?? C.?签订交钥匙总承包合同??D.提供完工担保?? 下列影响因素在确定项目债务资金与股本资金比例时起到主要作用的是（）。 ? A.?投资者经济状况????????????????????????B.?融资模式? C.?项目的经济强度????????????????????????D.?资金的供求关系 4. 我国最早采用项目融资方式进行建设的项目是（ ），标志着中国利用项目融资方式进行建设的开始。?? ? A.重庆地铁项目? B.广西来宾B电厂项目? C.深圳沙角B电厂项目? D.北京京通高速公路项目 ? ( )是指即贷款人可以在某个特定的阶段或者规定的范围内对项目的借款人追索。???? ?A.有限追索?B.无追索?C.完全追索?D.全部追索 二、多项选择题 1. 项目融资中的追索形式多为（? ?）。? A.?完全追索?????????B.?有限追索?????????C.?无追索??????????D.?无限追索 2. 与传统的融资方式比较，关于项目融资在风险分担方面的特点说法正确的有（ ）。???? ? A. 投资风险大 ?B. 风险种类多 ? C. 风险相对集中? D.识别与分配风险难度高 关于有限追索项目融资，下列正确的说法是( )。????? A. 项目发起人对项目借款负有限担保责任? B. 追索的有限性表现在时间及金额两个方面? C. 项目建设期内项目公司的股东提供担保，建成后这种担保会被房产抵押代替? D. 金额方面的限制可能是股东只对事先约定金额的项目公司借款提供担保，其余部分不提供担保? E. 股东也可以只是保证在项目投资、建设及经营的最初一段时间内提供事先约定金额的追加资金支持 4. 项目融资的弊端包括（ ）。? A. 较高的融资成本??? ?B. 风险分配的复杂性 C. 追索的不确定?? ?D. 增加了贷款人的风险?E.贷款人的过分监管? 5. 无追索权项目融资在操作上具下列哪些特点（ ）。 A. 项目贷款人对项目发起人的其它项目资产没有任何要求权，只能依靠该项目的现金流量偿还。 B. 项目发起人利用该项目生产现金流量的能力是该种项目融资的信用基础。 C. 项目风险必须得到有效地控制 D. 无追索权项目融资对贷款人来说风险巨大. 三、判断题 工程项目融资(Project Financing)是20世纪70年代末、80年代初国际上广泛兴起的一种新型融资方式。 （ ） 无追索权项目融资对贷款人来说风险不是很大，所以项目发起方不需要对项目进行严格的论证，项目贷款人也会理解并接受项目运行中的各种风险。 （ ） 在实践中大多数项目融资都采用有限追索方式。 （ ） 工程项目融资的最大特点不是依赖于项目的现金流量和资产而是依赖于项目的投资者或发起人的资信来安排融资。 （ ） 在某种意义上，贷款人对项目借款人的追索形式和程度是区分融资是属于工程项目融资还是属于传统形式融资的重要标志。 （ ） 工程项目融资涉及面广，结构复杂，需要做好大量有关风险分