现金业务及库房管理制度培训.pptVIP

现金业务及库房管理制度培 训;编写目的、依据;与我行历年有关制度的关系;制 度 讲 解;（二）规定重点 基本规定是现金业务及库房管理工作的总纲，贯穿于现金业务及库房管理工作的全过程。 1、双人会同 （1）双人装开库箱 封装、开启库箱必须做到双人会同，两名工作人员在录像监控范围内按实物各自计数，验明券别、点捆卡把、加计零包、核对总数相符。开启库箱时应先检查封签、锁具完好；封装库箱时应先将款项全部装进库箱，核对总数相符后加锁加封、入库保管。 装卸、清点自助设备钞券必须做到双人会同，两名工作人员在录像监控范围内会同清点存款、取款钞箱余额。 ; （2）双人领解现金、重要空白凭证 领解现金、重要空白凭证必须双人会同、交叉复核，并在录像监控范围内进行。 领解现金、重要空白凭证必须当面点清、签章确认；重要空白凭证的调运、领拨必须贯彻双人会同，加强管理，明确责任，确保安全，严防散失。 ; （3）双人接送库箱 接送库箱必须双人会同、明确分工，库箱要集中固定位置摆放，做到严密看守、认真检查，防止漏接漏送，错接错送。 接送库箱必须验看库箱是否上锁加封，有无双人签封，有无漏锁假锁，并当时当面点清数量、核对封签与运送凭证金额，在营业机构录像监控范围内办妥交接手续。 库箱交接时，寄库库箱按件数交接，领解现金按金额交接。; （4）双人押运 接送现金、凭证库箱必须做到双人同行、分工明确，并与交接人员当面点清、办妥交接手续。; （5）双人收缴假币 各行在办理现金业务中发现假币时，应依法予以收缴，由两名（含）以上业务人员（一名为假币收缴经办，另一名为假币收缴复核）向持有人出具人民银行统一印制的《假币收缴凭证》当面办理收缴手续。 ; （6）双人管库 现金库房必须做到双人管库，两名现金库房管库员分别掌管两路现金库房的钥匙（密码或磁卡），交接时应贯彻平行交接原则，即由两名管库员分别向两名定向顶岗人员独立办理交接。 办理现金库房业务时，两名管库员必须同进同出，共同操作，对出入现金库房的款项、实物必须相互复核、相互监督，禁止一人单独进出现金库房或留在库内工作。 （7）双人守库 现金库房必须做到7×24小时双人（或两人以上）武装守库，守库要求按保卫部门具体规定执行。; 2、转移交接 （1）业务交接 ① 现金、贵金属、有价单证和代管物品的转移，现金业务印章、凭证的转移，现金库房、库箱钥匙（密码或磁卡）的转移，必须由当事双方当时当面清点核对，办妥转移交接手续。 ② 接送库箱必须验看库箱是否上锁加封，有无双人签封，有无漏锁、假锁，当时当面点清数量、核对封签，在录像监控范围内办妥交接手续。 委托专业押运公司代理押运业务的营业机构，交运现金前必须核验押运人员身份无误。; （2）调动交接 ① 现金业务人员工作调动时，交出人必须将本人经管的本外币现金、票样、有价单证、代管物品，现金业务印章、凭证，现金库房、库箱钥匙（密码或磁卡）造具移交清册，在录像监控范围内经接收人、运营主管（监交）会同清点核对无误，并办妥转移交接手续。 ② 现金业务人员未办妥移交手续不得离职。; 3、分级审批 各行必须根据人民银行规定对大额现金支付制订分级审批制度，对大额现金支付的真实性、合规性、合理性严格把关。大额现金支付必须坚持先审批后支付的原则，严格执行逐级审批制度，并及时登记、准确报备。 现金库房的新建、改建、启用必须经过审批；管库员作为要害岗位人员，必须经营业机构、分行运营管理部门、人事部门审批并报备总行后方可上岗。 各行应严格执行总行对营业机构过夜硬币限额管理的有关规定，确因业务需要增加营业机构过夜硬币限额的，必须报总行审批。; 4、定期检查 （1）现金库房、库箱必须定期检查，并应采用突击方式进行，确保银行资金安全。 查库开始前，查库计划及相关事项应当严格保密，确保查库效果。 查库过程中，被查人员应当陪同在场，提供账簿资料，但不得参加查库。 查库结束后，查库人员应当在现场等候，待被查人员核对款项，确认无误后方可离开。 每次检查完毕，各级行均应登记《查库报告表》，并由查库人员、被查人员签章确认，以备查考。;（2）营业机构行长（总经理）每季至少查库一次，运营主管每月至少查库一次、查全部库箱三次，分行运营管理部门对辖内营业机构所有库房、库箱每年至少检查二次。 实行库箱交叉分配的营业机构，运营主管每月至少查库箱管理员尾箱三次，查全部库箱一次。; 5、限额管理 为降低现金资产占用，防