中国化工财务有限公司2012年风险报告.PDF

中国化工财务有限公司2012 年风险评估报告 一、公司基本情况 中国化工财务有限公司（以下简称“公司”）是经中国银行业监 督管理委员会北京监管局批准（ 金融许可证机构编码： L0100H211000001 ），国家工商行政管理总局登记注册（机构ID号： L087H101110108001 ），由中国化工集团公司 （控股41.502% ）及5 家所属成员单位中国昊华化工（集团）总公司（参股15.8103% ）、中 国蓝星（集团）股份有限公司（参股15.8103% ）、蓝星化工新材料股 份有限公司（参股11.0672% ）、中国化工农化总公司（参股7.9051% ）、 中国化工橡胶总公司（参股7.9051% ）共同出资组建的非银行金融机 构，注册资本63250万元人民币，注册及营业地：北京海淀区北四环 西路62号，开业时间2009年7月2日。 公司经中国银监会批准的经营业务包括：为成员单位提供财务和 融资服务、信用鉴证及相关的咨询，提供担保；协助成员单位实现交 易款项的收付；办理经批准的保险代理业务；办理成员单位之间的委 托贷款及委托投资；办理票据承兑与贴现；办理内部转账结算及相应 的结算、清算方案设计；吸收成员单位的存款；对成员单位办理贷款 及融资租赁；从事同业拆借；经中国银行业监督管理委员会批准的其 他业务。 二、公司内部控制的基本情况 （一）内部控制环境 公司法人治理结构健全，管理运作科学规范，建立了分工合理、 职责明确、报告关系清晰的组织结构，为风险管理的有效性提供必要 的前提条件。公司按照决策系统、执行系统、监督反馈系统互相制衡 的原则设置了公司组织结构。决策系统包括股东会、董事会及其下设 1 的风险控制委员会。执行系统包括高级管理层及其下属贷款审查委员 会和各业务职能部门。监督反馈系统包括监事会和直接向董事会负责 的风险控制部门和稽核审计部门，构建了前台、中台、后台分离的三 道工作程序和风险防控体系。 组织架构图如下： 组织结构图 股东会 监事会 董事会 监事会 首席执行官 风险控制委员会 副总经理 信贷审查委员会 前台 中台 后台 董事会：负责决定财务公司的总体经营战略和重大政策，并定期 检查、评价执行情况，保证公司建立并实施充分有效的内部控制体系； 负责确保公司在法律和政策的框架内审慎经营，确保高级管理层采取 必要措施识别、计量、监测并控制风险。 监事会：负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系；负责 监督董事会及董事、高级管理层及高级管理人员履行内部控制职责； 负责要求董事、董事长及高级管理人员纠正其损害公司利益的行为并 监督执行。 高级管理层：负责制定内部控制政策，对内部控制体系的充分性 与有效性进行监测和评估；负责执行董事会决策；负责建立识别、计 2 量、监测并控制风险的程序和措施；负责建立和完善内部组织机构， 保证内部控制的各项职责得到有效履行。 风险控制委员会：对董事会负责，是公司全面风险管理的最高决 策机构，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前 防范和事中控制，对财务公司跨部门的重大风险管理与内部控制事项 进行协调和处理，审议财务公司风险管理的总政策、程序。对资产分 类工作结果进行最终审批；对不良资产的责任认定工作进行审批决 策；对不良资产的管理和处置进行决策。风险控制委员会由董事长、 首席执行官、副总经理、总会计师及相关部门负责人组成，日常办事 机构在风险控制处。 信贷审查委员会：对首席执行官负责，对信贷业务的有关工作制 度和工作程序进行审批决策；对信贷业务部申报的信贷业务和其他业 务进行审批决策；信贷审查委员会