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该文档包括中央财经大学金融硕士考研笔记、考研真题及公共课 复习经验。 B金融体系概述 第四章金融市场与机构 二、中央银行 (一）中央银行的产生及类型 1、中央银行的产生 当今世界大多数国家都实行中央银行制度，各国的中央银行或类似于中央银行的金融管 理机构均处于金融体系的核心地位，对整个国民经济发挥着宏观调控作用。真正最早全面发 挥中央银行功能的是英格兰银行 （选择题X4)。成为中央银行的决定性的第一步是基本垄断 货币发行权。 2、中央银行建立的必要性： （1）银行券统一发行的必要。 （2）客观上需要建立一个全国统一而有权威的、公正的清算机构为银行业服务。 （3）客观上需要一个统一的金融机构作为其他众多银行的后盾，在必要时为它们提供货 币 资金，即流动性的支持。 （4）客观上需要有一个代表政府意志的专门机构专司金融业管理、监督、协调的工作。 3、中央银行制度的类型 （1）单一中央银行制度 指国家单独建立中央银行机构，使之全面、纯粹地行使中央银行的制度。可分为：一元 式中央银行制度，即在一个国家内只建立一家统一的中央银行，机构设置一般采取总分 行 制，上头绝大部分国家的中央银行实行这种体制，包括我国。 二元式中央银行制度，即在一国国内建立中央和地方两级中央银行机构，中央级机构是 最高权力或管理机构，但地方级机构也有一定的独立权力，如美国、德国等。 （2）复合中央银行制度 指一个国家没有设专司中央银行职能的银行,而是由一家大银行集中中央银行职能和一 般存款货币银行经营职能于一身的银行体制，如过去的苏联和东欧等国。 （3）跨国中央银行制度 指由参加某一货币聪明的所有成员国联合组成的中央银行制度。 1995年底正式命名欧洲货币为 “欧元” （EURO);1998年7月，一个典型的跨国中央银 行——欧洲中央银行正式成立；到2002年7月1 日，欧元成为唯一的法定货币。欧洲 中央银行总部设在德国法兰克福，其基本职责是制定和实施欧洲货币联盟内统一的货币政 策，以维持欧元地区内的币值稳定为首要目标。 （4）准中央银行 指有些国家或地区只设置类似中央银行的机构，或由政府授权某个或几个商业银行行使 资料来源：育明考研考博 部分中央银行职能的体制。如新加坡、中国香港等。 （二）中央银行的结构 1. 中央银行的资本结构 （1）全部资本为国家所有的中央银行。大多数国家的中央银行属于这种类型，如英国、法 国、德国等。 （2）国家资本与民间资本共同组建的中央银行。如日本、墨西哥等。 （3）全部股份非国家所有的中央银行。如美国、意大利和瑞士等少数国家。 （4）无资本金的中央银行。韩国的中央银行是目前唯一没有资本金的中央银行。 （5）资本为多国共有的中央银行。 2. 中央银行的组织结构 （1）中央银行的权力分配结构 权力分配结构是指最高权力的分配善，可概括为决策权、执行权和监督权三个方面。中 国人民银行实行行长负责制，即行长行使最高决策权，中国人民银行属于决策权、执行权、 监督权合一并且权力高度集中的中央银行。 （2）中央银行的内部机构设置 中央银行大都包括：与行使中央银行职能直接相关的部门；为行使中央银行职能提供咨 询、调研和分析的部门；为中央银行有效行使职能提供保障和行政管理服务的部门。 （3）中央银行分支机构的设置 按经济区域设置分支机构。如美联储、英格兰银行。 按行政区划设置分支机构。 以经济区域为主、兼顾行政区划设置分支机构。如日本、德国、意大利、中国等。 (三)中央银行的特征 中央银行代表国家管理金融，制定和执行金融方针政策，以其所拥有的经济力量对金融 领域乃至整个经济领域的活动进行调节和控制。 中央银行的活动特征是： 1. 不以营利为目的。 2. 不经营普通银行业务。 3. 在制定和执行国家货币方针政策时，中央银行具有相对独立性。 在中央银行的资产负债表中，储备货币这一项目指基础货币。流通中的通货是中央银行 负债的一个主要项目。 在中国人民银#的资产负债表中，最主要的资产项目是国外资产，第二位的资产项目是 对政府债权。在负债项目中，最主要的是其他存款性公司存款，第二位的负债项目是货币发 行。 相比之下，美国、日本等金融市场高度发达和中央银行以公开市场业务等货币政策工具 为主进行间接金融调控的国家，资产项目的第一位是有价证券业务。 (四）中央银行的职能（分析题F2) 1. 发行的