2016年银行从业资格考试银行业法律法规与综合能力课件(第十七篇章 商事法律制度).ppt

第十七章 商事法律制度 第一节 公司法律制度 一、公司的概念和种类 (一)公司的概念 公司，是指股东依照《公司法》的规定出资设立，股东以其出资额或认购的股份对公司承担责任，公司以其全部资产对公司债务承担责任的企业法人。 (二)公司的种类 二、公司设立制度 公司设立是指公司发起人为促成公司成立并取得法人资格，依照法律规定的条件和程序所必须完成的一系列法律行为的总称。 设立公司必须履行公司设立的程序。 公司章程，是指公司依法制定的、规定公司名称、住所、经营范围、经营管理制度等重大事项的慕本文件，也是公司必备的规定公司组织及活动基本规则的书面文件。 公司章程有如下作用: 1.公司章程是公司设立过程中重要的法律文件。 2.公司章程是确定公司权利、义务关系的基本法律文件。 3.公司章程是公司对外进行经济交往的基本法律依据。 4.公司章程是公司的自治规范。 三、公司资本制度 公司资本，是股东为达到公司目的所实施的财c产出资的总额。 1.资本法定。 2.强调公司必须有相当的财产与其资本总额相维持。 3.强调公司资本不得任意变更。 四、公司的组织机构 (一)股东大会 (二)董事会 (三)监事会 (四)公司经理 五、公司终止制度 1.公司破产。 2公司解散。 (l)公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出 现时; (2)股东会或股东大会决议解散; (3)因公司合并或者分立需要解散的; (4)公司违反法律、行政法规被依法吊销营业执照、..#令关闭或被撤销; (5)人民法院依法予以解散的。 第二节 证券与保险法律制度 一、证券法 (一)证券法及基本原则 《中华人民共和国证券法》(以下简称(证券法》)于1998年12月29日由第九届全国人大常委会第六次会议通过，1999年7月l日正式实施。该法分别于2004年、2005年、2013年和2014年进行过四次修订。 《证券法》贯彻公开、公平、公正原则。 (二)证券发行 1.证券发行方式。证券发行分为公开发行和非公开发行。 非公开发行，也称私募发行，是指采用非公开的方式，向特定的对象发行的行为。《证券法》第十条第三款规定，非公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。 2.证券发行管理制度。证券发行管理制度主要有三种:审批制、核准制和注册制三种。 证券发行核准制，即所谓的实质管理原则，以欧洲各国的公司法为代表。依照证券发行核准制的要求，证券的发行不仅要以真实状况的充分公开为条件，而且必须符合证券管理机构制定的若干适于发行的实质条件。 注册制是指证券发行申请人依法将与证券发行有关的一切信息和资料公开，制成法律文件，送交主管机构审查，主管机构只负责审查发行申请人提供的信息和资料是否履行了信息披露义务的一种制度。 审批制是一国在股票市场的发展初期，为了维护上市公司的稳定和平衡复杂的社会经济关系，采用行政和计划的办法分配股票发行的指标和额度，由地方或行业主管部门根据指标推荐企业发行股票的一种发行制度。 3.发行保荐。2003年12月28，证监会公布了《证券发行上市保荐制度暂行办法》，决定从2004年2月1日起在中国内地施行保荐人制度。 4.证券承销。 我国《证券法》规定的证券承销业务有代销和包销两种。 (三)证券交易 1.交易条件。 2.交易方式。 (1)证券在证券交易所上市交易，应当采用公开的集中交易方式或者国务院证券监督管理机构批准的其他方式。 ( 2)券交易当事人买卖的证券可以采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式。 (3)证券交易以现货和国务院规定的其他方式进行。 二、保险法 (一)保险法概述 1.保险的概念和分类。 根据不同的划分标准，保险可以进行如下分类: (1)按照保险的实施方式，保险可以分为自愿保险和强制保险。 (2)按照保险对象的不同，保险可以分为财产保险和人身保险。 (3)按照保险实施范围的不同，保险可以分为社会保险和普通保险。 (4)按照保险承担的责任次序，保险可以分为原保险和再保险。 2保险法。 《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》)于1935年6月30日由第八届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议通过，2002年、2009年和2014年进行过修正。 (二)保险合同 1.保险合同的概念。 2.保险合同的主体。保险合同的主体分为当事人和关系人。签订保险合同的双方是保险合同的当事人，即保险人和投保人;与保险合同发生间接关系的是保险合同的关系人，包括被保险人和受益人。 (1)保险合同当事人。 (2)保险合同关系人。 3.保险合同的成立与生效。 (