东方赢家,信赖之选44.pptVIP

东方赢家，信赖之选 内容提要 投资顾问业务简介 1 东方赢家咨询服务体系介绍 2 东方赢家产品介绍 3 什么是顾问： 顾问是一个职称，对某些范围知识有专家程度的认识，他们可以提供顾问服务。例如品牌顾问、法律顾问、政治顾问、投资顾问、港事顾问、军事顾问、国策顾问、地产顾问、工程顾问、国家安全顾问等。顾问提供的意见以独立、中立为首要。 投资需不需要顾问 投资的定义：指货币转化为资本的过程。投资可分为实物投资、资本投资和证券投资。前者是以货币投入企业，通过生产经营活动取得一定利润。后者是以货币购买企业发行的股票和公司债券，间接参与企业的利润分配 。 十大投资金律 ：1、 不要低估对财富的需求 　2、只有投资才能抵御通货膨胀对财富的侵蚀 3、投资要有计划，需要听取专家的建议 4、投资越早，时间越长，回报越多 　5、养成定期投资的习惯 　6、敢于承担适度的风险，才可能获得更高的回报 7、不同的人生阶段，应有不同的投资组合 8、适度分散是对投资最好的保护 9、不要选时，也不要追逐热点 10、注投资品种的内在价值 　　 股票投资风险：具有明显的两重性，即它的存在是客观的、绝对的，又是主观的、相对的；它既是不可完全避免的，又是可以控制的。投资者对股票风险的控制就是针对风险的这两重性，运用一系列投资策略和技术手段把承受风险的成本降到最低限度。 他可以是：幸福使者、老师、咨询台、性格专家、心理医生、倾听者、闹铃、絮叨鬼、忍者。。。。。他是你的朋友，但他不是神 ！ 具体而言，投资顾问是指专门从事于提供投资建议而获薪酬的人士，它是专户理财服务中非常重要的角色。客户在接受专项理财服务的过程中，第一个遇到的服务者就是投资顾问，并且投资顾问与客户的沟通与交流将贯穿服务的始终。投资顾问的任务是帮助客户达成财务目标，为此他需要始终与客户保持全面深入的交流。 投资顾问的角色定位 投顾的职责 1.投资者教育。 　 投资顾问帮助客户理解财务知识和投资常识，了解专户理财业务；帮助客户理解投资机会和一般的投资误区；引导客户理解和评价风险。 2.全面的需求分析。 　 全面了解客户的财务状况和需求，帮助客户确定理财目标. 量身定制的投资方案。基于全面的客户需求报告，为客户制定投资方案。投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据，与客户充分沟通，达成一致。 投顾的职责 3. 解读投资管理报告。 　 每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告，这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现，也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释，对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读这份报告，帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标。 4.调整投资方案。 　 投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾，确定是否要维持目前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。 　　 东方赢家咨询服务体系介绍 完善的咨询服务管理制度：总部制定《营业部咨询服务部管理办法》，营业部建立细化的咨询工作框架，充实营业部咨询细则，形成制度保障。 针对投资顾问业务，总部制定了《投资顾问业务管理办法》、《投资顾问人员管理办法》以及《营业部开展投资顾问业务的指导意见》等制度，营业部制定实施细则，形成完善的分层工作制度。 东方赢家咨询服务体系介绍 《营业部咨询服务部管理办法》：明确营业部的咨询服务体系构成，明确营业部的咨询细则。 《投资顾问业务管理办法》、《投顾人员管理办法》明确投顾业务的各项流程，明确投顾人员的考核、管理等事项。 《投资顾问业务指导意见》：针对投顾业务的开展细节对营业部实际开展业务进行指导。 东方赢家咨询服务体系介绍 优秀的投资者教育文化：每月近百场投资者教育活动，通过各种形式加强与客户沟通，充分展现东方的咨询文化。 年初上交所会员投资者教育评比中，公司荣获投资者教育创新奖（一等奖）。 东方赢家咨询服务体系介绍 基础服务与投顾服务相结合：以东方赢家标准化产品为依托提供的基础短信、邮件群发等服务，以及以投资顾问一对一贴心服务、针对投资者个人制定的投资理财规划为核心的投顾服务相结合。 分包服务与签约服务相结合：以人均服务半径200个客户为基准进行分配的客户服务，以及通过签约投顾服务，收取差别化佣金，提供贴身细致服务的签约服务相结合。 全方位的服务方式 东方赢家咨询服务体系介绍 主要的营销服务模块 服务手段 营销管理部 新增客户、盘活休眠存量 短信等 投资咨询部 服务咨询 双周刊（刊物）、周报（彩信）、早盘快报、短信等 打造东方赢家服务品牌 客户服务中心 咨询答疑、投诉受理 电话、短信 电话满意度调查 营销推广 质量