小额贷款公司的筹建设立方案精选.docVIP

关于设立小额贷款公司的参考材料 一、相关法律、法规及深圳市规范文件 1、《关于小额贷款公司试点的指导意见》 银监会、人民银行，2008.5； 2、《深圳市小额贷款公司试点管理暂行办法》 深圳市政府，2009.1； 3、《深圳市小额贷款公司试点审核工作指引（试行）》 深圳市金融办，2009. 2； 4、《关于调整小额贷款公司试点申报提交验资报告时间的通知》 深圳市金融办，2009.3； 二、深圳市已设立的小额贷款公司情况 1、股份公司3家（不含4家分公司） 有限责任公司13家（包括2家法人独资、1家中外合资）； 2、16家公司合计注册资本为28.5亿元； 备注：另有11家公司已通过评审并获得试点资格 三、主管部门 市金融发展服务办公室（简称市金融办） 主任：李林，男，1956年，湖北嘉鱼县人，历任罗湖区财政局长、副区长、区委常委、市政府副秘书长、市办公厅党组成员； 副主任：肖志家，男，1961年，湖北钟祥市人，历任证管办政策法规处长、信息调研处长、市金融办金融处处长； 四、申请人及设立要求 申请设立小额贷款公司，由主发起人牵头负责向市金融办提出申请，提交申报事宜，办理相关设立申请手续。 主发起人的条件： 1、应为依法在深圳注册的法人企业； 2、净资产5000万元以上，且资产负债率不高于70%； 3、近三年连续赢利，且三年净利润累计总额不低于1500万元； 4、具有良好的社会声誉和诚信记录，近3年在业务管理、财务管理、税收管理、外汇管理、海关管理等方面无违法行为； 5、具有良好的公司治理结构和健全的内部控制制度； 6、入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股； 7、主发起人的出资比例应不低于拟设立小额贷款公司注册资本总额的30%； 其他股东的条件： 1、单一股东持有股份不得超过公司注册资本总额的10%(现已登记注册的公司并未按此规定执行)； 2、单一股东出资比例不得低于注册资本的5‰； 3、其他股东最多不能超过140个； 4、其他股东是自然人的，在深圳已购置固定住所，无犯罪记录和不良信用记录，收入状况良好；其他股东是企业的，则该企业或法定代表人无犯罪记录或不良信用记录，近3年财务状况良好； 小额贷款公司除符合《公司法》基本要求外，还应满足如下条件： 1、注册资本不低于5000万元（股份公司不低于8000万元），全部为实收货币资本，一次缴足； 2、有符合任职资格条件的董事、监事、高级管理人员等（需报市金融办审批、备案）； 五、申报材料清单 1、设立申请书； 2、协议书（各出资人签署共同出资设立小额贷款公司的协议书）； 3、可行性研究报告（内容：可行性、必要性、同业状况、市场前景分析、风险控制能力分析、未来业务发展规划）； 4、公司设立方案，具体包括： （1）、章程草案； （2）、公司治理结构； （3）、财务管理制度； （4）、贷款授信和风险控制制度； （5）、资产分类和拨备制度； （6）、信息披露制度； （7）、其他公司管理制度； 5、主发起人基本情况，具体包括： （1）、营业执照复印件； （2）、入股资金来源说明； （3）、经审计的近3年财务报告； （4）、《企业信用报告》（由深圳市企业信用信息中心出具）； 6、其他出资人基本情况，具体包括： 自然人： （1）、身份证复印件； （2）、居住场所证明； （3）、个人收入来源证明； （4）、入股资金来源说明； （5）、《个人信用报告》； 企业或其他社会组织： （1）、营业执照或资质证明； （2）、经审计的近1年财务报告； （3）、《企业信用报告》（由深圳市企业信用信息中心出具）； 7、出资人承诺书； 8、任职资格申请； （1）、董事、监事、高级管理人员任职资格申请表； （2）、身份证复印件； （3）、工作经历或从业资格证明； （4）、个人信用报告； （5）、学历证明材料 9、律师事务所出具的法律意见书； 10、验资报告（可在市金融办颁发资格文件前补提交）； 11、营业场所使用证明材料； 12、消防行政许可法律文书（可于市政府批复意见后补交）； 13、市工商局出具的拟设立公司名称预先核准通知书； 14、查询企业、个人信用信息的授权书（如涉外的，应经使领馆认证，港澳需公证）； 备注：上述材料应一式3份，1份原件，其余2份为复印件，同时附电子文档1份 六、申请程序 1、向市金融办提交申报材料； 2、初步审查；（工作时限：45个工作日，由市金融办组织相关部门提出意见，市工商局、人民银行深圳市