信用证欺诈例外的例外 mistone试论信用证欺诈例外原则用则及其适用.docVIP

信用证欺诈例外的例外 mistone试论信用证欺诈例外原则用则及其适用 导读：就爱阅读网友为您分享以下“mistone试论信用证欺诈例外原则用则及其适用”的资讯，希望对您有所帮助，感谢您对92的支持! 1.2.2开证申请人欺诈 本论文将主要试探假冒信用证和“软条款”信用证。 （1）假冒信用证欺诈 该种欺诈主要表现为欺诈人以开证申请人名义用伪造信用证欺骗议付行和受益人，使受益人和议付行相信欺诈者的开证申请人的合法身份，骗取贷款，此种欺诈称假冒信用证欺诈。假冒信用证有两类：一类是以根本不存在的银行为名开立假信用证；另一类是冒用其他银行名义开立伪造的信用证。25假冒信用证主要有以下几个特征:A、电开信用证无密押，或者声称使用第三家银行的密押，但是第三家银行的确认电文并没有加押;B、信开信用证的签字没办法核对，或者信开信用证的附印鉴式样是假冒的;C、缺乏必备的条款，比如价格条款、目的港、合同号等;D、要求将单据寄往根本不存在的第三家银行:E、信用证的金额比较大，而且有效期比较短:F、信用证是远期信用证，并且要求在货物装船后，受益人应当立即将提单、保险单等单据以快递方式寄给收货人。 （2）开证申请人另一欺诈方式就是软条款信用证（Soft Clouse Letter of Credit）信用证软条款一般指不可撤销的跟单信用证中规定的开证行可以随时单方面解除其付款责任的条款。这个条款会导致信用证的受益人不能通过信用证的结算方式收到货款而遭受损失。对于软条款的判断，国际社会并没有统一的标准，UCP500也没有对此作出规定。从本质上而言，软条款是开证申请人在不可撤销跟单信用证中，故意设置的某些能使受益人处于被动境地，从而达到控制交易进程的目的，开证行可随时自行免责的条款。软条款的设置形式一般表现为：A、暂不生效条款，信用证开出后暂时并不生效，而是在开证行签发通知或领取进口许可证后才能生效；B限制性单据条款，如：规定向银行交单的检验证书必须由买方指定的检验机构或检验人员签发，品质证书必须由开证申请人出具，或须开证行核实或与开证行存档的样品相符； C、限制性装运条款，比如：规定承运公司船名、目的港、起运港或验货人、装船时间等应该经开证申请人其同意或者以修改书的形式通知；D、规定只有在货物抵达目的港，并经买方检验后，买方才予以付款；E、规定正本提单应该直接寄送给进口商；F、开立内容复杂的信用证，而且条款相互矛盾，使卖方难以按照信用证的要求发货制单，或开证申请人容易找到卖方所提交议付的单据与信用证不符之处，从而有理由拒绝付款。26 软条款的产生原因主要有两个：一是进口商为了防止出口商的欺骗，在信用证中作出一些限制，减少自己的风险，达到自我保护的目的。这样的软条款限制是善意的。二是少数不法进口商利用出口商急于出口的愿望和一些外贸人员经验不足等因素，在信用证中规定一些可令申请人或开证行完全控制交易进程，有权随时25参见吴燕燕、陈向红:“试述信用证欺诈与防范一，载中国法院网，.public/. 陈安主编：《国际经济法学专论(下编分论)》，高等教育出版社， 2002年版，第579页。 26 解除付款责任的条款，以“软化”开证行在单证相符、单单相符条件下无条件付款的责任。进口商常常利用这些软条款故意挑剔，使出口商无法结汇，或大口杀价，使出口商血本无归。显然，这样的软条款是恶意的。一些学者认为从严格意义上来讲，软条款信用证并不是信用证欺诈的一种，理由为：信用证欺诈是以单据和信用证的条件或条款严格相符为前提的，而软条款信用证欺诈则是在信用证中规定一些特殊条款导致信用证受益人提交的单据和信用证的条件不相符，从而无法获得信用证项下款项。 最高人民法院在潮连物资（香港）有限公司与中国农业银行湖南省分行信用证交易纠纷上诉案中已确认了合理的软条款的有效性，这里，国际商会的意见似乎并不是将软条款当作欺诈或者诈骗，他只是警告要当心。但是中国国内银行界和贸易实务人士都将软条款信用证也列为信用证欺诈的一种，并且我《刑法》第195条第四款也将软条款信用证诈骗作为