自贸区金融创新业务与反洗钱工作培训讲座PPT汇总.pptVIP

反洗钱培训 ——自贸区金融创新业务与反洗钱工作 2014年上半年度 通过本次培训，你能了解到： 自贸区金融体系的政策支持 1 自贸区金融创新 2 自贸区的反洗钱工作 3 自贸区金融体系的政策支持 人民银行已出台了支付机构跨境人民币支付、扩大人民币跨境使用、小额外币存款利率上限放开、深化外汇管理改革、“二反”（反洗钱、反恐融资）等5项自贸区政策实施细则； 银监会已正式发文，允许获得离岸业务资格的四家中资商业银行授权自贸区内分行开办离岸业务； 证监会已在2014年工作报告中明确提出将制定支持自贸区建设的细则文件； 保监会已基本同意涉及国际业务的保险条款允许使用英文和国际协会条款，目前正研究如何利用自贸区扩大保险资金境外投资事宜。 《中国人民银行关于金融支持中国（上海）自由贸易试验区建设的意见》 （“央行三十条”） 通过本次培训，你能了解到： 自贸区金融体系的政策支持 1 自贸区金融创新 2 自贸区的反洗钱工作 3 区内居民 包括在试验区内依法设立的中外资企事业法人（含金融机构）、在试验区内注册登记但未取得法人资格的组织、其他组织、境外法人机构驻试验区内的机构以及在试验区就业一年以上的境内个人。 居民自由贸易账户 试验区内的居民可通过设立本外币自由贸易账户（以下简称居民自由贸易账户）实现分账核算管理，开展投融资创新业务； 非居民可在试验区内银行开立本外币非居民自由贸易账户（以下简称非居民自由贸易账户），按准入前国民待遇原则享受相关金融服务。 自贸区金融创新 资本市场开放 跨境电子商务 跨境双向人民币资金池 利率市场化 外汇管理便利化 资本市场开放 个人跨境 跨境投资业务 区内就业并符合条件的个人 开展各类境外投资，包括证券投资在内。 区内就业并符合条件的个人 区内获得的合法所得可在完税后向外支付。 区内个体工商户 向其在境外经营主体提供跨境贷款。 区内就业并符合条件的境外个人 在区内金融机构开立非居民个人境内投资专户，可开展各类境内投资，包括证券投资在内。 机构跨境 跨境投融资业务 区内金融机构和企业 可进入上海地区的证券和期货交易市场进行投资和交易。 区内企业的境外母公司 在境内资本市场发行人民币债券。 区内机构 可从境外融入本外币资金。 逐步开放的期货市场 上海国际能源交易中心于去年11月22日在上海自贸区正式挂牌成立，正在积极筹备原油期货上市。 5月13日上海国际黄金交易中心有限公司获批在自贸区内设立“黄金国际板”。 宏源期货、广发期货、海通期货、申银万国期货已经进入上海自贸区，主要业务平台则是各家期货公司刚刚着手设立的风险管理子公司。 自贸区金融创新 资本市场开放 跨境电子商务 跨境双向人民币资金池 利率市场化 外汇管理便利化 跨境电子商务 2月18日中国人民银行上海总部印发了《关于上海市支付机构开展跨境人民币支付业务的实施意见》。这意味着，以后通过第三方支付机构，消费者就能直接用人民币“海淘”，国内企业也能直接用人民币开展跨境业务。 上海银联电子支付服务有限公司、通联支付网络服务股份有限公司、东方电子支付有限公司、快钱支付清算信息有限公司、上海盛付通电子商务有限公司等5家支付机构分别与工商银行、中国银行、建设银行、招商银行、民生银行等5家商业银行上海(市)分行进行了签约。 跨境通 平台上，合作商户都经过海关备案。 平台上每件产品，都会标明商品本身的价格、进口关税和物流费用，使消费者对自己的支付价格组成一目了然，消费者能够获取相应缴税凭证。 确定购买、生成订单后，由于消费者是经过实名认证的，确认商品符合海关规定的个人物品合理自用数量及金额限定后，就可以网上付款。 自贸区金融创新 资本市场开放 跨境电子商务 跨境双向人民币资金池 利率市场化 外汇管理便利化 跨境双向人民币资金池 实现政策额度管控下的境外人民币境内主账户归集； 资金池主账户是普通的人民币一般账户，实现集团跨境交易； 境内总部一点接入，实现集团全球账户管理。 跨境双向人民币资金池 目标客户：从事进出口贸易、实业投资等外向型经济活动，在自贸区开立人民币一般存款账户，在境内外有人民币账户的集团企业。 必要条件：银行系统的技术支持、海外分行人民币政策支持、人民币跨境扣划和支付的路径、企业内部的相关流程和管理。 存在问题：主流国家（如美国、德国、英国）对人民币账户的开立没有限制，但南非、越南等部分国家地区会有所限制。 自贸区金融创新 资本市场开放 跨境电子商务 跨境双向人民币资金池 利率市场化 外汇管理便利化 利率市场化 利率市场化是指利率的决定权交给市场，由市场主体自行决定利率的过程。 根据《中国人民银行上海总部关于在中国(上海)自由贸易试验区放开小额外币存款利率上限的通知》（银总部发[2014]23号）文件，从3月份