财务部销售业务明白纸培训汇总.docVIP

财务部销售业务操作明白纸 为了保证业务人员和经销商对于财务流程的了解，使各项和财务接口的业务都顺畅快捷，特制定操作明白纸，供大家学习，希望能给您的工作带来方便。 一、经销商建档 1、直销商 （1）建档表：片区填写，包括名称、简称、地址、客户性质、级别等主要信息， 注：A、建档名称必须与营业执照及法人身份证一致，财务以建档为准。B、必须有编制人和审核人签字。C、建档表上的保证金金额跟建点申请上批示的金额一致（2）建点申请表和客户档案卡；要求签字齐全。终端注明“合同已签”字样，建点申请表销售事业部长签字。 （3）营业执照复印件及法人身份证复印件。自然人不允许建点。 （4）如需开具增值税发票提供税务登记证、一般纳税人资格证、开票信息（盖章） 2、分销商 （1）建档表：片区填写，包括名称、简称、地址、客户性质、级别等主要信息， 注：A、建档名称为自然人，必须与身份证一致，财务以建档为准。B、必须有编制人和审核人签字。C、建档表上的保证金金额跟建点申请上批示的金额一致 （2）建点申请表和客户档案卡；要求签字齐全。终端签字确认。 （3）个人身份证复印件。 二、经销商汇款方式 1、常用银行电汇、辅助德州现金交款、银行承兑汇票、POS机。 （1）取消异地现金交款（如有异地现金交款，必须把交款单寄给管理会计才能给予落账）。 （2）不要让商通过电子银行、电话银行等方式打款 2、汇款到账时间（普通银行电汇）： （1）原则上同行汇款24小时到达公司账户，次日回单取回财务入经销商账。 （2）转行汇款一般为48小时到达公司账户，次日回单取回财务入经销商账。 （3）因银行周六、日休班，为避免耽误入账时间，建议周四前汇款。 3、汇款名称： （1）付款人应为公司注册建档名称，如不符，汇款时“用途”中备注入账名称。如：张三给李四打款，付款人是张三。可在用途一栏注明：李四货款。（为避免重名无法落款，最好注明地方名）。 未加备注的，提供打款人落款证明原件、汇款凭证原件（或者回款凭证复印件盖章）、汇款人身份证复印件。1、直销商更名：提供更名申请，附经销商更名证明原件、新旧营业执照复印件、法人身份证复印件；更改法人附加提供新旧法人关系证明或市场交接协议。 2、分销商原则上不允许更名，如有特殊情况，需附相关证明材料说明情况附更名申请办理。 六、银行承兑汇票 随着银行承兑汇票流通的日益增多，银行承兑汇票的背书转让与委托收款带来的问题也越来越多。由于人们对银行承兑汇票的规定不了解或印鉴上的问题，使银行承兑汇票的解付变得困难起来；许多银行承兑汇票因背书或委托收款出错导致了票据的不能解付，影响票据的流通，针对我公司的实际情况对银行承兑汇票的办理、接受、银行托收做详细的说明： 银行承兑汇票出票流程： 经年检合格《企业法人营业执照》、《组织机构代码证》、《税务登记证》正副本复印件，公司法人、股东身份证复印件，公司近期财务报表原件，近期签订的采购合同复印件（上游单位为收票单位），以上资料加盖单位公章。 备注：根据银行不同会要求提供不同银行纸式资料。 存入担保以外金额到出票企业保证金账户，通知出票企业法人、股东到银行签署《承兑申请书》《银行承兑协议》签订完毕后，盖公章及法人章。《股东会决议》法人及股东本人签字、盖手印、盖公章。 担保公司向银行出具《出票申请书》，等待银行出票时间，出票前银行原则上收取票面金额万分之五手续费，该费用告知出票企业存进结算账户，银行自行扣除。 出票后检查票面是否模糊，核对出票人、收款人、账号、出票日期、到期期限无误后在票面左下角盖出票企业财务专用章及法人私章。 出票后一个月内提醒出票企业向银行提供采、供销合同的增值税发票复印件。 银行承兑汇票接收： 接受银行承兑汇票时，首先核对汇票正面信息出票人名称、出票人账号、付款行全称、收款人全称、收款人账号、开户银行、汇票金额、出票日期、汇票到期日、付款行号及地址、出票方盖章、承兑银行盖章等信息是否字迹清楚，是否有错别字，是否盖章不清晰否则票据无效。（要有出票单位财务印鉴及银行承兑章及相关私章），如下图： 注意：票据因机打造成金额出框上下出框一个框范围可以接收，左右出框超出1/3则不接收，票据到期15天之内则不予接收，快到期票据送财务时提醒出纳尽快背书。特别是手工书写的票据更应严格审核，有些票据因为书写不是正楷字，书写连笔能分辨字迹对错情况下可以收取，但是出现明显错误的银行将不给予收取，如：公司曾收到一承兑汇票，平时没有注意票正面信息只关注背书结果收到一张有瑕疵的票，公司印鉴背书后无法退回，滞留在手上无法正常流通，票面错误信息如下图： 2、正面信息核对无误后检查背书是否规范，以下为票据经常出错点。 2.1背书不规范 2.11 名称与印鉴不一致。例如，皇明转让给亿家能，而在后手签章处却盖了管厂的印鉴； 2.12