单客户多银行三方存管模式下银证合作.pptVIP

单客户多银行三方存管模式下 银证合作探讨 渠道管理组 5月4日 政策背景 根据中国证券业协会于2011年2月11日发布的文件《关于规范证券公司客户资金第三方存管单客户多银行服务的通知》（中证协发201019号），已明确单客户多银行服务模式符合现行法律法规规定和第三方存管制度的有关要求，在行业内施行具备可行性。 数据分析——资金账户分布情况 存管银行 金掌柜资金账户 金掌柜主资金账户 数量 占比 排名 数量 占比 排名 工行存管 134681 17.88% 1 67879 20.57% 1 农行存管 122005 16.20% 2 53769 16.30% 2 中行存管 119594 15.88% 3 49767 15.08% 3 建行存管 99165 13.17% 4 43417 13.16% 4 招行存管 50542 6.71% 5 22736 6.89% 6 深发存管 50099 6.65% 6 26476 8.02% 5 交行存管 42337 5.62% 7 15886 4.81% 7 兴业存管 25259 3.35% 8 10292 3.12% 8 光大存管 20382 2.71% 9 7324 2.22% 11 民生存管 19919 2.64% 10 7303 2.21% 10 华夏存管 12985 1.72% 11 2927 0.89% 14 中信存管 12945 1.72% 12 4000 1.21% 12 浦发存管 11546 1.53% 13 3787 1.15% 13 南京存管 10534 1.40% 14 7543 2.29% 9 北京存管 6917 0.92% 15 2280 0.69% 15 广发存管 5900 0.78% 16 1688 0.51% 17 平安行存管 4603 0.61% 17 1765 0.53% 16 上海行存管 3669 0.49% 18 1125 0.34% 18 总 753082 　 　 329964 　 　 银行的需求分析 单客户多银行对银行的影响 打破了客户三方存管限定一家银行的限制。 可自由将营销延展到更多三方存管签约客户，市场空间成倍数放大。 客户资金可在多个三方存管银行账户之间自由流动，银行可通过优质的服务和产品吸引客户在其它银行的资金流入。 银行的需求 对新增三方存管客户，希望客户选择为金掌柜主账户。 对我司的存量客户，部分银行希望可营销增加金掌柜辅账户。 华泰联合的竞争优势 可引导用户选择金掌柜主资金账户银行 金掌柜的主资金账户可吸引该客户名下其它银行卡的资金流入，形成一个资金的蓄水池，从而帮助银行增加同业存款以及储蓄存款。 单客户多银行服务的先发优势 目前其它券商在银行发展的一对一三方客户，将来其它券商的一对多业务上线后，原有的一对一三方存管可能为主账户，也可能为辅账户，存在一定的变数。而与我司合作，可以一步到位绑定为金掌柜主账户，享受主账户吸纳其它银行资金的优势。 金掌柜给了各银行一次新的营销现有客户的机会 我们可以对存量客户做针对性的营销增加三方存管账户。 银证合作策略 在某银行网点发展的新客户，我们引导客户选择该银行作为金掌柜的主资金账户银行。 根据银行的需求，对存量客户有针对性的营销增加金掌柜辅账户。 争取更多的银行合作网点，双方共同投入营销资源，在银行渠道拓展更多的新客户，共同抢占第三方存管单客户多银行服务的市场先机。 合作洽谈进展 深发展深圳分行：计划对我司开放所有网点，目前正在洽谈联合营销活动方案细节。 农业银行：在总行组织的全国会议上，总行行长特别强调单客户多银行的重要性，前期农总行也来我司就金掌柜进行了交流，凸显出农总行对单客户多银行服务的重视，同时也引起各地分行对单客户多银行服务的重视。前期我司对农行深圳分行机构部和个金部进行了金掌柜的培训与交流，农行深圳分行也对各支行进行了培训，下一步计划与我司一起组织各支行做进一步的培训交流，消除各支行的疑虑，对我司开放更多的合作网点并开展联合营销活动。 平安银行深圳分行：今年新成立了证券渠道部，重点拓展三方存管客户，第二季度对我司经纪人每新开一户奖励20元(包括金掌柜辅账户)，还有存款奖和推动奖。目前正在对网点驻点券商进行清理，计划对我司开放的网点从现有的7家增长到30家。 下一步计划 step 1 点燃激情 拟定并下发《结合金掌柜业务与银行的合作建议与合作模板》 银行可通过优质的服务和产品吸引客户在其它银行的资金流入该银行，我司可帮银行引导客户开通三方存管甚至设为金掌柜主资金账户，双方共同投入营销资源吸引客户，开放更多的合作网点挖掘客户资源，共同抢占第三方存管单客户多银行服务的先机。 启动单客户多银行业务模式下银证合作全国轮回研讨会项目 计划6月份分别在北京、广州、深圳、长沙、