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票据背书连续相关问题探析 王生腾 福建远大联盟(长泰)律师事务所 [摘要] 票据作为商事交易的重要流通手段，在商品经济的发展中占据重要地位。票据背书连续是持票人行使票据权利的证明，但我国票据相关法律规范对背书连续性问题对票据背书不连续问题没有做出系统性的规定，司法实践主要涉及形式背书不连续而实质连续的情形。这种情况下多采纳实质连续优于形式连续的做法，保障实质权利人的利益。 本文从背书连续的一般理论的阐述入手（包含概念、法律效力及认定），进而进一步探讨几种影响背书连续的特殊情形（包含委托收款背书、设定质权背书及空白背书三种情况），最后探讨背书不连续对持票人及付款人或承兑人权利的影响。以此为基础，本文认为我国《票据法》及相关规定应当对现行有关法律规范进行整合与协调，做出一个系统性的规定。这样一方面有利于各权利人（持票人及付款人或承兑人）的利益，另一方面也有助于维护法律体系自身的系统性与完整性，进而真正发挥票据的功能，促进交易的简便、快捷与安全。 [关键词] 实质连续；权利推定；背书不连续 票据本身所具有的支付、融资及信用功能使其享有 “商业货币”之称。票据功能的发挥在于其流通性，其方式包括背书转让和直接交付两种，并以背书转让为主。背书连续具有权利推定的效力：在背书连续的情况下，推定持票人享有票据权利，付款人在无恶意或重大过失的情况下，付款即免责。但是，这仅仅是一种推定效力，持票人如果存在法定禁止情形，如因欺诈、偷窃取得票据等，则不享有票据权利。在商事交易过程中，因种种原因会导致背书不连续情况的发生，将对持票人及付款人或承兑人的权利产生影响。因此，如何在保障持票人权利与维护票据流通性、保护付款人或承兑人利益之间取得则成为制度设计的关键。 本文着重于对背书连续的相关问题进行探究，并结合我国现行有关票据法律规范进行研究，针对相应问题提出自己的看法。 一、票据背书连续性一般理论概述 （一）、票据背书含义及效力分析 票据作为一种“商业货币”，其功能的发挥以票据的流通为前提，票据的流通方式包括背书和直接交付两种：记名票据必须依背书转让；无记名票据可直接交付转让。交付转让因其在适用条件限制以及欠缺对受让人权利保障等方面的缺陷，在实践中较少被采用，背书转让成为票据流通的主要方式。票据背书指的是持票人在票据的背面或者粘单上记载法律要求的事项并签章，然后把票据将交付给被背书人的票据行为，其目的在于转让票据权利或者授予他人行使部分票据权利。（《票据法》第35条）据此，根据背书目的的不同，可以将背书分为转让背书和非转让背书两类，其中非转让背书又可分为委托收款背书和设定质权背书。 基于票据的流通性与指示性的特点，理论上认为背书转让票据具产生以下三方面的法律效力：（1）权利转移的效力，这也是背书人所谓背书转让的目的所在。需要注意的是，这里所言的权利指的是票据权利（包含付款请求权及追索权），不包含转让人的其他票据外的权利，票据外权利的转移以债权转让合同进行；（2）权利担保效力，包含担保承兑与担保付款两方面的内容。在票据背书转让的情形下，背书人在进行背书转让后，其自身并不退出票据关系。因此，背书人在其后手未获承兑或付款时，负向其偿还相应的金额和费用的义务；（3）权利证明的效力，又称资格授予的效力，针对的是票据多次背书的情形，指持有票据法上要求的连续背书的最后持票人被推定为享有票据权利，无须另外举证。如果票据背书不具有连续性，票据债务人可以此为由对持票人进行抗辩。 由票据的无因性与流通性能所决定，背书转让的过程中持票人不可能对每次转让的实质原因与背书真假进行审查（直接前后手除外），除非其有恶意或重大过失。因此，对票据背书连续性的含义与范围的理解与界定对于保障持票人权利而言就显得十分重要。 （二）、票据背书连续的含义及效力分析 根据《支付结算办法》的第33条的规定：“背书连续，是指票据第一次背书转让的背书人是票据上记载的收款人，前次背书转让的被背书人是后一次背书转让的背书人，依次前后衔接，最后一次背书转让的被背书人是票据的最后持票人。”这里的背书连续指的是形式上的连续，即背书转让的过程中签章前后依次衔接。但是应注意的是：票据上的第一次背书不以转让背书为限、最后一次背书为非背书转让的情形下，由于最后持票人不是票据上最后的被背书人，那么持票人承担证明自己合法取得票据的责任，否则不享有票据权利。 背书连续产生以下几个方面的法律效果：（1）对于持票人而言，如票据背书连续可推定持票人享有票据权利。票据债务人若主张持票人为无权利人，应承担举证责任。如果票据债务人举证成功，背书连续被切断，持票人不享有票据权利；（2）对于付款人而言，在其已尽到形式审查义务并且不存恶意或重大过失的情况下，向持票人付款后即免责，即使持票人实际上非真正权利人。（3）持票人从无权利人手中取得票据时