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融资融券业务相关问题 二〇一二年七月 www. 客户的适当性选择 客户适当性标准是指参与融资融券交易的客户必须具备的资格条件。 适当性选择标准 www. 客户的适当性选择 (一) 年满十八周岁（或年满十六周岁且以自己的劳动收入为主要生活来源的）有行为能力的中国公民或合法登记、具有合法的证券投资资格的法人； (二) 账户为实名制合格账户，开户资料真实完整； (三) 交易结算资金已经纳入第三方存管； (四) 账户资产来源合法，并且没有设定其他担保，不存在任何权利瑕疵； (五) 普通证券账户开户满18个月，在公司开户满六个月，个人投资者证券资产在50万元人民币以上；机构投资者证券资产在100万元人民币以上； (六) 具备较丰富的证券理论知识和证券投资经验； (七) 较强的风险承受能力和风险控制能力； (八) 在以往交易中无重大违约事项，社会信用记录良好； (九) 通过融资融券业务知识测试和风险承受能力评估； (十) 法律法规未禁止参加融资融券业务的个人或法人； (十一) 公司规定的其他必要条件。 www. 不得受理客户融资融券申请的情形 (一) 法律法规禁止参与融资融券的客户； (二) 曾受监管机构处罚或者证券市场禁入的客户； (三) 拒绝提供开展融资融券所需资料的客户,或未按规定提供真实材料者； (四) 公司股东及关联人，前款所称股东，不包括上市证券公司仅持有5%以下上市流通股份的股东； (五) 公司认定其证券投资经验、风险承受能力不足以开展融资融券交易的客户、或具有重大违约记录的客户； (六) 信用交易黑名单客户。 客户的适当性选择 有下列情况之一者，证券营业部不得受理客户融资融券申请： www. （一）个人投资者提交 客户申请融资融券交易需提交的资料 1.填妥的《宏源证券股份有限公司融资融券申请表（个人）》； 2.有效身份证原件及复印件； 3.普通证券账户卡； 4.能够证明其财产状况及风险承担能力的资产证明； 5.拟作担保物的资产清单，证券资产50万元以上证明； 6.持有上市公司限售股份情况的声明(包括解除或未解除限售股份)； 7.是否为上市公司董事、监事或高级管理人员的声明； 8.无市场禁入情形的承诺； 9.《宏源证券股份有限公司融资融券申请提交材料清单（个人适用）》要求提供的相关资料。 www. （二）机构投资者须提交 1.填妥的《宏源证券股份有限公司融资融券申请表（机构）》； 2.年检合格的企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证原件及复印件； 3.法定代表人授权委托书及其有效身份证明文件原件及复印件； 4.授权代理人有效身份证明文件原件及复印件； 5.普通证券账户卡； 6.能够证明其财产状况及风险承担能力的资产证明； 7.拟作担保物的资产清单，证券资产100万元以上证明； 8.持有上市公司限售股份情况声明(包括解除或未解除限售股份)； 9.无市场禁入情形的承诺； 10.《宏源证券股份有限公司融资融券申请提交材料清单（机构适用）》中要求提供的其它相关资料。 客户申请融资融券交易需提交的资料 www. 我公司融资融券合同有效期为一年，在合同期内，投资者可以开展多笔融资融券交易。即一个融资融券合同下可以有多笔融资融券合约。 我公司在合同有效期届满前的一个月内未以书面通知投资者终止合同的，合同有效期顺延一年，并以此类推。 融资融券交易期限（即合约期限）是指单笔融资、融券的期限为180天。 合同期限与合约期限 标的证券 投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券。目前，交易所公布的标的证券共有285只，我公司标的证券减去了“宏源证券”。 投资者在信用账户和普通账户不得买卖“宏源证券”（000562），我公司不接受以本公司“宏源证券”（000562）作为担保物。其普通证券账户持有的本公司股票不得超过公司总股本的5%。