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典型案件处理参考

内部资料 请勿外传 典型案件处理参考 【编者按】 本资料仅供中国银联成员机构开展银联卡业务参考使用,如与任何 已公布规则相抵触,以规则为准。任何机构或个人不得以口头或者书面方式向持 卡人、特约商户以及其他第三方披露本资料的全部或者部分内容,亦不作为任何 司法程序中的呈示资料。 第一部分 关于流程合规性问题的争议 - 2 - 一、4527原因码退单合规性争议 - 2 - 二、4514原因码退单合规性争议 - 9 - 三、4562原因码退单合规性争议 - 11 - 第二部分 关于作业违规责任问题的争议 - 13 - 一、特约商户未尽审核签名义务 - 13 - 二、特约商户存在违规分单行为 - 17 - 三、特约商户收银员欺诈 - 19 - 四、特约商户存在违规洗单行为 - 21 - 五、特约商户违规操作预授权完成撤销交易 - 22 - 六、特约商户违规操作退货交易 - 23 - 七、疑似违规套现交易 - 25 - - 1 - 内部资料 请勿外传 第一部分 关于流程合规性问题的争议 一、4527 原因码退单合规性争议 (一)案例 1 【原交易信息】 交易类型 S22-消费 交易渠道 POS 交易日期 2009-03-27 商户类型 5039-建材批发 卡性质 贷记卡 输入方式 021-磁条/PIN 交易金额 19400.00元 交易时间 15:43:57 商户名称 ××市××区东琛建材批发部 交易卡号 6*** **** **** 6253 交易类型 S22-消费 交易渠道 POS 交易日期 2009-03-27 商户类型 5039-建材批发 卡性质 贷记卡 输入方式 021-磁条/PIN 交易金额 27500.00元 交易时间 15:52:38 商户名称 ××市××区东琛建材批发部 交易卡号 6*** **** **** 6287 交易类型 S22-消费 交易渠道 POS 交易日期 2009-05-15 商户类型 5039-建材批发 卡性质 贷记卡 输入方式 021-磁条/PIN 交易金额 4850.00元 交易时间 18:29:17 商户名称 ××市××区东琛建材批发部 交易卡号 6*** **** **** 6287 交易类型 S22-消费 交易渠道 POS 交易日期 2009-03-26 商户类型 5039-建材批发 卡性质 贷记卡 输入方式 021-磁条/PIN 交易金额

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