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典型案件处理参考
内部资料 请勿外传
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司法程序中的呈示资料。
第一部分 关于流程合规性问题的争议 - 2 -
一、4527原因码退单合规性争议 - 2 -
二、4514原因码退单合规性争议 - 9 -
三、4562原因码退单合规性争议 - 11 -
第二部分 关于作业违规责任问题的争议 - 13 -
一、特约商户未尽审核签名义务 - 13 -
二、特约商户存在违规分单行为 - 17 -
三、特约商户收银员欺诈 - 19 -
四、特约商户存在违规洗单行为 - 21 -
五、特约商户违规操作预授权完成撤销交易 - 22 -
六、特约商户违规操作退货交易 - 23 -
七、疑似违规套现交易 - 25 -
- 1 -
内部资料 请勿外传
第一部分 关于流程合规性问题的争议
一、4527 原因码退单合规性争议
(一)案例 1
【原交易信息】
交易类型 S22-消费 交易渠道 POS
交易日期 2009-03-27 商户类型 5039-建材批发
卡性质 贷记卡 输入方式 021-磁条/PIN
交易金额 19400.00元 交易时间 15:43:57
商户名称 ××市××区东琛建材批发部
交易卡号 6*** **** **** 6253
交易类型 S22-消费 交易渠道 POS
交易日期 2009-03-27 商户类型 5039-建材批发
卡性质 贷记卡 输入方式 021-磁条/PIN
交易金额 27500.00元 交易时间 15:52:38
商户名称 ××市××区东琛建材批发部
交易卡号 6*** **** **** 6287
交易类型 S22-消费 交易渠道 POS
交易日期 2009-05-15 商户类型 5039-建材批发
卡性质 贷记卡 输入方式 021-磁条/PIN
交易金额 4850.00元 交易时间 18:29:17
商户名称 ××市××区东琛建材批发部
交易卡号 6*** **** **** 6287
交易类型 S22-消费 交易渠道 POS
交易日期 2009-03-26 商户类型 5039-建材批发
卡性质 贷记卡 输入方式 021-磁条/PIN
交易金额
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