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寶碩財務科技股份有限公司 個人資產配置管理系統 目 錄 第一單元 系統簡介 3 第一章系統功能 3 第二單元 執行系統 4 第一章 進入／離開 4 1-1 進入系統步驟 4 1-2 離開系統步驟 5 1-3 功能快速瀏覽 6 第三單元功能操作 7 第一章自訂投組 7 第一節 線上編輯 7 第二節投組上傳 10 第二章資金配置 12 第一節以商品分 12 第二節以幣別分 13 第三章商品投組 14 第一節以商品分 14 第二節以幣別分 15 第三節持股比例 16 第四節持股分布 17 第四章績效風險 18 第一節風險報酬統計 18 第二節帳戶風險報酬統計 19 第三節風險報酬落點 20 第四節投資報酬率 21 第五節風險報酬 22 第六節情境分析 23 1 寶碩財務科技股份有限公司 個人資產配置管理系統 第七節走勢分析 24 第五章理財試算 25 第一節定期存款試算 25 第二節投資報酬試算 27 第三節貸款試算 29 第四節標會試算 32 第五節遺產稅試算 34 第六節贈與稅試算 37 第七節勞退試算 38 第八節國民年金試算 40 第九節勞保年金試算 42 第十節綜合所得稅試算 44 第六章基金篩選分析 47 第一節基金商品說明 47 第二節基金投資組合之效率前緣圖 49 第三節基金投資組合績效模擬回測 52 第一節討論區 54 1-1 會員控制台 54 1-2 版面 59 1-3 新訊息數量 60 1-4 會員列表 61 1-5 搜尋 62 2 寶碩財務科技股份有限公司 個人資產配置管理系統 第一單元 系統簡介 第一章 系統功能 1. 教學討論區：依據不同金融商品項目開設教學與討論區，提供教師公佈資訊 與學生自我學習的虛擬空間。 2. 理財試算工具：依據不同金融商品項目設計試算工具提供教師與學生教學使 用。 3. 資產管理：網站使用者輸入個人投資與理財資訊，由網站管理統計之。  來源：提供金融商品盤後資訊來源。  匯入：包含金融商品價量資訊匯入與使用者資產匯入功能。  選擇：提供使用者選擇金融商品資訊之功能。  增刪：提供使用者管理個人資產和理財資訊之功能。  統計：統計使用者各項資產或理財規劃數據之功能。 4. 風險報酬：由風險與報酬角度計算使用者個人投資與理財規劃之最佳化。  公式：整理風險報酬試算公式作為試算使用者個人資產之依據。  圖表：將使用者資產試算結果以圖表呈現。  分析：評估使用者資金缺口與持有標的之商品屬性與資產分配情況.. 等。  比較：將使用者資產試算結果與商品指數或公開統計數據比較。  預測：預測使用者持有資產風險溢酬、效率前緣..等。 5. 權限管理