07信用证当事人.ppt

案例分析 出口合同中规定某货物为红、蓝二种颜色，红色300件，蓝色200件。信用证上规定刚好相反，出口人审证时未注意，装货时按合同规定装货，后信用证遭银行拒付。 （1）为什么银行拒付？ （2）收到来证后，我方应如何处理？ 案例分析 国外贸易公司从我进出口公司购买小麦500吨，合同规定，1月30日前开出L/C，2月5日前装船。1月28日买方开来L/C，有效期至2月10日。 后由于卖方不能按期装船，故电请买方将装船期延至2月17日并将L/C有效期延至2月20日，买方回电表示同意，但未通知开证行。2月17日货物装船后卖方到银行议付时，遭到拒绝。 （1）银行是否有权拒绝付款，为什么？ （2）卖方应该怎样处理？ 信用证当事人的责任与权利 二、开证行（Opening Bank，Issuing Bank）(买方银行)1.接受开证申请人委托开立信用证的银行即是开证行。开证行也被称作开证人、授予人。 2.开证银行在从买方那里得到指示后，(通常是买方的业务主办行)便开立了以卖方为受益人的跟单信用证，并将信用证发给通知行(常常是卖方银行)。 4.取得质押的权利:进口商拒付时，由开证行处理货物，弥补损失，并有权追索不足部分 5.第一性付款责任 （1）对合格单据付款，付款后无追索权。 （2）不得以合同关系或者开证人提交保证金不足或无偿 付能力向受益人拒付。 三、受益人（Beneficiary）(卖方或出口商)国际贸易中，信用证的受益人是出口商或卖方。受益人同时还是信用证汇票的出票人、货物运输单据的托运人。 受益人按合同发货并提交相符单据、接受议付行的追索；但有权决定是否接受及要求修改信用证、有权向开证行及进口商收取货款。 受益人与开证申请人之间存在一份贸易合同，而与开证行之间存在一份信用证。 受益人有权依照信用证条款和条件提交汇票及/或单据要求取得信用证的款项。受 益人交单后，如遇开证行倒闭，信用证无法兑现，则受益人有权向进口商提出付款要求，进口商仍应负责付款。这时，受益人应将符合原信用证要求的单据通过银行寄交进口商进行托收索款。如果开证行并未倒闭，却无理拒收，受益人或议付行可以诉讼，也有权向进口商提出付款要求。 四、其他当事人 1.通知银行(卖方银行) （Advising Bank，Notifying Bank ） 通知行是指接受开证行的委托，将信用证转交给受益人的银行。 通知行通常是受益人所在地的银行，是开证行的联行或者代理行。 《UCP600》相关规定： 通知行的功能 （1）保证受益人能收到真实的信用证 通知行的主要责任是鉴定信用证签名或电传密押的真实性 （2）受益人如有问题也可通过通知行向开证行进行查询。 注： 不承担对受益人付款的义务； 因错误地通知信用证使受益人受损，应对此负责 2.保兑银行（Confirming Bank ） 保兑行在经开证行授权或应其请求对不可撤销的信用证加以保兑后，即构成开证行以外的保兑行的确定责任，但以向保兑行提交规定的单据并符合信用证条款为条件。 通常由通知行做保兑行。但是，保兑行有权做出是否加保的选择。 保兑银行具有与开证银行相同的责任和地位。 3.议付银行（Negotiating Bank）押汇银行或贴现银行 议付是信用证的一种使用方法。它是指由一家信用证允许的银行买入该信用证项下的汇票和单据，向受益人提供资金融通。议付又被称作”买单”或”押汇”。买入单据的银行就是议付银行。 议付行可以是通知行或其他被指定的愿意议付该信用证的银行。 具体做法是，议付行审单相符后买入单据垫付货款，即按票面金额扣除从议付日到汇票到期之日的利息，将净款付给出口商。 在信用证业务中，议付行是接受开证行在信用证中的邀请并且信任信用证中的付款担保，凭出口商提交的包括有代表货权的提单在内的全套出口单证的抵押，而买下单据的。议付行议付后，向开证行寄单索偿。如果开证行发现单据有不符信用证要求的情况存在，拒绝偿付，则议付行有向受益人或其它前手进行追索的权利。 4.承兑行（Accepting Bank） 远期信用证如要求受益人出具远期汇票的，会指定一家银行作为受票行，由它对远期汇票做出承兑，这就是承兑行。 如果承兑行不是开证行，承兑后又最后不能履行付款，开证行应负最后付款的责任。 承兑行付款后向开证行要求偿付。 5.付款银行（Paying Bank） 付款行是在信用证中规定应负付款责任的银行。它可以是开证行，也可以是在信用证中由开证行所指定的一家银行。 付款行在向受益人无追索权的付款后，可从开证行那里得到偿付。如果开证行资信不佳，付款行有权拒绝代为付款。但是，付款行一旦付款，即不得向受益人追索，而只能向开证行索偿。 6.偿付银行（Reimbursement Bank ) 偿付银行是指