幸福40岁男20万理财计划书.pptVIP

招商贵宾客户资产配置计划书 稳健理财 幸福一生 帮您精选了年金产品——金幸福人生A款年金终身保险，投入5年或10年终身领取，规划一生的现金流。泰康公司年金类产品很有优势，在我们招行所委托的9家企业年金公司中排名第一。截至2011年6月30日，泰康资产参与的45个具有可比性的多投资管理人年金计划中，36个账户中泰康投资业绩排名第一。 国内目前提供年金渠道主要有信托产品和年金保险，享受法律保护。当前最受高端客户欢迎的方式是年金保险，此类产品领取方式灵活，避债避税，可资产传承。 ◆ 投资目标：资产保值增值、教育金、养老金 ◆ 长期目标：避债、避税、资产传承 ◆ 启动资金：20万元人民币 产品配置背景和目标 3月4日，由《保险经理人》杂志社举办的“2010中国保险业年度风云榜”在北京隆重揭晓，泰康人寿产品“幸福人生终身年金保险(分红型)” 脱颖而出，喜获“年度产品创新奖”，成为惟一获此殊荣的保险产品。 产品介绍 幸福人生 评审专家给予的获奖理由 一、该产品贴近消费者的保险需求 二、集终身养老金领取、资产传承、财富增值和人身保障四大功能 三、被誉为是一款真正的养老规划产品。 一生关怀——规划与您生命等长的现金流 尊享双账户，选择更灵活 年度可分红，岁岁领年金 年金加分红，累积添复利 六十来养老，保证二十年 活的越长久，祝寿继续有 豁免显关怀，保障更全面 产品介绍 幸福人生A款 贵宾客户为自己准备养老金，目前40岁，购买了泰康幸福人生A款，年缴20万，缴费5年，领取终身，利益演示如下： 产品介绍 幸福人生 年龄 收益项目 每年固定领取金额 领取年限 （年） 累积生息 中等分红 小计 总收益 60岁前 生存金 10360 20 286728 418935 705663 2359034 60岁后 领取方式二选一 一次性领取：1036000 生存金 51800 领终身 保证领取20年 1433642 219729 1653371 备 注 （1）60岁后可选择一次性领，也可选择领至终身（且保证领取20年），以上领终身只演算20年的收益，实际为领至终身； （2）生存金累计生息复利为3.7%；分红累计生息复利为3.7%； （3）以上分红为演算分红，实际分红以公司实际经营为准。 * 40岁男士 60岁 80岁 若60岁终止可一次性领取103.6万 每年 51800 + 红利累积 退休 ◆ 产品介绍 幸福人生A款 28.67万 + 约41.89万 中资股东： 中国对外贸易运输（集团）总公司 中国嘉德国际拍卖有限公司 物美控股集团有限公司 宅急送有限公司 外资股东： 高盛集团 (Goldman Sachs) 新政泰达投资有限公司 (Tetrad Ventures Per.,LTD) 各股东持股比例： 中国对外贸易运输(集团)总公司持股33.62%；中国石化集团北京燕山石油化工有限公司持股18%；中国嘉德国际拍卖有限公司持股13.68%；高盛集团持股12.4%；瑞士丰泰持股1.44%；…… 资产公司连续四年蝉联金贝奖最佳资产管理团队大奖! 投资业绩连续9年在业内名列前茅 成为国内顶尖的机构投资者之一 泰康的投连账户每年都至少有一支在保险行业内排名第一，而绝大多数情况下投资业绩排名都在前1/4，而泰康人寿进取型账户，8年净值增长率超过12倍。 在母公司泰康人寿委托资产管理中，泰康资产充分把握保险资金特性，总体策略上贯彻“防范风险、稳健投资”的思想，投资收益始终表现优异，历年来均远高于行业平均水平，连续多年稳居行业前茅。 泰康资产开发的“开泰—稳健增值投资产品”自2007年10月26日设立运行至2010年12月31日，开泰稳健增值理财产品净值规模达52.9亿元，客户累计达到46个，单位净值达到1.4925元，为客户带来了持续稳健的收益，受到广大中小保险公司的追捧。 固定收益投资－卓越的市场影响力 泰康资产是债券市场最活跃的机构投资者之一，最近3年结算业务综合排名稳居非银行类投资机构前3位。 与发债主体和承销商建立了长期的战略合作关系，稀缺企业债、公司债投资占较高的市场份额。 注：1、数据来源：中国债券信息网，泰康的交易结算量包含泰康人寿和泰康资产管理公司的交易结算量。 2、债券交易结算量包含回购。 企业年金天然管理人 泰康资产管理的保险资金，其与企业年金投资结构和目标高度一致 秉承绝对收益为核心、相对收益为补充的投资理念 投资比例 基本一致 企业年金投资结构 保险资金投资结构 ∽ 相同的目标 安全性 长期性 收益性