银保合作新领域 特定合同保险（2.0版）在工程承包领域的应用 中国出口信用保险公司.pptVIP

特险简介 特险简介 特险项下应收账款转让业务操作要点简介 （一）银行适用条件： 注册于中国境内（含香港地区，不含澳、台地区)； 具有丰富的国际、国内结算经验； 具有系统的内控制度和风险管理体系； （二）适用业务条件 1．应收账款为合法债权； 2．全部转让； 3．未重复转让； 4．应收账款应完整、合法、有效地转让给银行。 特险项下应收账款转让业务操作要点简介 操作流程： （一）三方签署《应收账款转让协议》。 （二）收汇确认：由企业和银行向我公司确认收汇情况，但以银行确认收汇为准。 （三）买方还款的抵扣原则：任何付款均视为按时间顺序偿还保险项下的应付款。 （四）赔付后，银行、出口企业收到相关款项的返还原则：银行或出口企业从买方追回或收到的商务合同项下的任何款项，在与我公司分配之前，视为代我公司保管，银行和出口企业应在收到上述款项后十个工作日内分别将保险人应得部分退还保险人。在出口企业不退还的情况下，银行应配合我公司向出口企业追讨。 保险——中国工程承包企业海外风险化解工具 案例1 项目名称：R国道路修复项目 合同金额：4300万美元 承包商：H公司（大型国有企业） 预付款比例：20％ 合同期限：27个月 项目业主：基础设施建设部 （R国政府机构） 付款方式：按工程量进度付款（付款期限：业主批复后30天） 通过保单融资直接解决国内承包商授信额度不足问题，便于释放其授信额度。 案例1 案例1 关键点： 保单责任限额和银行贷款规模相匹配 银行对贷款进行封闭式管理，确保专款专用 一旦项目出险，对出运前部分我公司将核算H公司在该项目中累计投入成本和累计收汇之间的差额以及相关资产的转卖所得，并在责任限额之内进行赔付 案例2 项目名称：M国油气管线项目施工机械供货 合同金额：3600万美元 承包商：P公司（印度上市公司） 项目业主：C公司 供货商：国内6家企业 买断银行：E银行 预付款比例：10％ 合同期限：27个月 付款方式：按工程量进度付款（付款期限：业主批复后30天） 采购合同：24个月延付 利用延付合同间接解决承包商现金流问题。 案例2 承保方案： E银行为了控制该笔贷款的风险，要求中国出口企业向我公司投保出口特定合同保险。 我公司承保了合同项下全部延付金额及其延付利 息，为银行融资提供了保障。 采用了集中承保模式。 案例2 关键点： 为工程承包项目中承包商优化现金流提供了一种解决方案。 承保了延付利息，给予银行最大范围的保障。 通过统一谈判，争取到了较优的合同条件。 案例3 项目名称：G国选矿厂项目 合同金额：3687万美元 承包商：BZ公司 项目业主：BN公司 买断银行：C银行 预付款比例：15％ 合同期限：17个月 付款方式：进度确认债权，12个月内付清。 搭建结构，降低风险，帮助承包商取得订单。 案例3 案例3 关键点： 鉴于项目买方资质不足，我们设计了资源回购，增加了担保措施，降低了项目风险。 我公司承保了合同项下延付金额，为银行融资提供了保障。 对资源进口带动的设备出口项目进行了尝试。 利比亚项目目前理赔情况 目前被保险人向我公司申请索赔案件7宗，索赔金额合计5.03亿美元； 目前已对6宗利比亚特险案件中损失明确的工程量单损失进行了（预）赔付处理，已决赔款4354.27万美元，预赔款为2671.99万美元，合计赔付金额7026.26万美元。 * 特险保额逐年递增趋势，增长强劲。特险保费逐年递增趋势，增势趋缓。特险费率呈下降趋势，低于公司平均费率 特险业务简介 第二营业部 营业三处 银保合作新领域 ——特定合同保险（2.0版）在工程承包领域的应用 中国出口信用保险公司 出口特险承保部 2011年10月 贵阳 主要内容 特险简介 特定合同保单2.0版本修订简介 特险项下应收账款转让业务操作要点简介 特定合同保险在工程承包中的应用 商务合同 进口商 出口商 中国信保 银行 信用保险 贷款协议 信用保险 中国 外国 1.进出口商之间签署商务合同，形成商品流； 2.若进口商无力以现汇形式支付全部货款，进口商可以向出口商所在国银行申请出口信贷，或者出口商可以将对进口商的应收账款转让给出口商所在国银行，进口商可以分期偿还款项； 3. 银行或出口商承担进口商付款风险； 4.中国信保为银行或出口商提供保险支持。 应收账款卖断/融资 进口商 出口商 银行 商务合同 福费庭 应收账款买卖 短期（统保、综合） 特定合同 / 买方违约 中长期出口卖方信贷 福费庭保单 银行保单 再融资保单 贷款协议 出口买方信贷 三类基础关系 1.直接出口（商务合同） 2.直接贷款（贷款协议） 3.出口商应收账款买卖 （保理/福费庭/转让协议） 三类保险产品 1.直接出口(短期、中期、长期) 2.直接贷款（买方信贷保险） 3.出口商应收账款买卖