证 券公司团队营销与服务培训：团队长的新挑战.pptVIP

一、我们需要一个什么样的团队？二、如何管理辅导积极型的团队？ 建立主动型团队的步骤 第一步：合适的人，做适合的事 前中后台人员分工（团队长、咨询分析人员、客户服务人员、理财规划人员、柜台服务人员、系统分析人员、营销企划人员、营销讲师….的分工定位） 第二步：制定合理清晰的规章和激励制度 明确展业原则、岗位职责、工作流程、禁止行为等 明确客户开发成果与个人底薪以及奖金提成的对应关系 2.分散不同投资工具 低 佳 易 定存 高 不佳 易 期货 普通 佳 易 债券 不一定 不佳 易 外汇 高 不佳 易 认购权证 普通 佳 易 货币型基金 稍高 佳 易 平衡型基金 高 不佳 易 股票型基金 高 不佳 易 成长型股票 中高 佳 易 价值型股票 变现性 安全性 获利性 各投资工具的优缺点比较 3.分散投资时点 买 买 买 买 买 买 时间 净值 买 四、合理的资产配置计划 事实证明，投资成功的因素，91%来自于合理的资产配置。 理财产品 investment 通膨率 inflation rate 5% 保险产品 insurance 银行存款 deposit 依个人的风险 承受度，选择 不同的投资组合。 保守型 50% 稳健型 20% 积极型 一年家庭总开销 作为紧急备用金 帆船理论—财富人生 10% 高风险 30% 中度风险资产 60% 低度风险资产 风险度区分 高报酬率 低报酬率 理财金字塔 权证、期货 股票 基金 债券、定存 货币市场基金、人民币理财品种 商品区分 高风险 低风险 投资组合 股票 债券 基金 外汇 定存 保本型品种 集合理财产品 高息票券 人民币理财 追求获利 本金安全 固定收益 监控调整 如何做适合自己的投资组合？ 您适合投资股票？ 还是适合投资基金？ 请给我十分钟，让我来帮您 进行投资者风险承受测试！ 训练科目四 协助客户风险承受测试训练 自我推销 创造真实感 提供安全感 激发责任感 投资理财沟通 投资风险自测 售后服务 与转介绍 推荐计划 激发执行 理财规划销售流程循环图 风险承受能力测试 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 74 73 72 71 70 69 68 67 66 65 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 64 63 62 61 60 59 58 57 56 55 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 54 53 52 51 50 49 48 47 46 45 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 44 43 42 41 40 39 38 37 36 35 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 34 33 32 31 30 29 28 27 26 25 分数 25岁以下50分 75岁以上0分 年龄 A 无 新手上路 还可以 投资老手 专业人士 投资知识 无 1年以内 2-5年 6-10年 10年以上 投资经验 租屋 按揭50% 按揭50% 自宅无贷 投资房产 置产情况 单薪养三代 单薪有子 双薪有子 双薪无子 无负担 经济负担 退休或下岗 做小生意 提成收入 一般收入 较高收入 收入情况 2分 4分 6分 8分 10分 分数 B 风险承受能力测试 高承受 能力 中高承受能力 中承受 能力 中低承受能力 低承受 能力 80分以上 60-79分 40-59分 20-39分 20分以下 A + B = C C = 风险承受能力 最大可容忍亏损百分比 分数 D 50 48 46 44 42 25% 24% 23% 22% 21% 40 38 36 34 32 30 28 26 24 22 20% 19% 18% 17% 16% 15% 14% 13% 12% 11% 20 18 16 14 12 10 8 6 4 2 10% 9% 8% 7% 6% 5% 4% 3% 2% 1% 风险承受态度测试 毫无把握 靠运气 依靠专家 部分掌握 完全掌握 投资绩效 时时盯盘 每天一次 每周一次