汇添富-债添利-双喜添富牛3号资产管理计划要素表.docVIP

项 目 内 容 基本信息 产品名称 汇添富- 债添利-双喜添富牛3号资产管理计划 资产管理人 汇添富基金管理有限公司 资产托管人 中国银行股份有限公司 销售机构 汇添富基金、中国银行、申银万国证券公司 产品类型 债券型分级一对多 产品结构 1、本计划根据收益分配不同，可分为两级，优先级和进取级，优先级和进取级的初始份额配比为3∶1。 2、优先级获得5%的约定年化基准收益率，进取级获得本计划剩余的资产。优先级的约定收益率每次开放期资产管理人可进行调整。 3、本投资组合将买入并持有高收益债，以此进行质押买入其他高收益债。 存续期限 2年 销售期限 1个月 最低成立金额 3000万元人民币 认购金额 不低于100万元 流动性安排 开放期设置 本计划存续期内每年开放一次，开放五个工作日，优先级可退出或参与，进取级不可退出。 收益分配 每年末检查可供分配利润，如有，对进取级客户分配利润，分配比例不少于可供分配利润的30%。 投资管理 投资目标 投资于高收益债，力求在有效管理风险的前提下，追求。 固定收益类品种（债券、中小企业私募债、短融、中期票据、定向工具、资产支持化证券、银行存款等）、现金及回购，纯债型及货币市场基金。 中小企业私募债投资比例不超过总资产的20%。 投资策略 1、类属资产配置策略 类属资产配置由本计划管理人根据宏观经济分析、债券基准收益率研究、不同类属债券利差水平研究，判断不同类属债券的相对投资价值，并确定不同债券类属在组合资产中的配置比例。 2、债券投资策略 3、高收益债投资策略 本计划所指的高收益债是指预期收益率相对较高的债券，包括但不限于公司债、企业债、中小企业私募债、城投债。 高收益债预期收益较高，但此类高收益债信用风险相对较高，违约概率相对较大，故资产管理人将着重考察发债企业的信用状况及偿债机制。首先，资产管理人将自上而下对国内宏观经济态势、利率走势、流动性状况、行业景气度以及个券信用状况进行分析，投资于景气行业和成长性企业，规避夕阳行业和经营困难企业，控制重大信用风险；其次，通过分散投资、积极管理，动态调整投资比例，资产管理人寻求在风险可控下实现最优风险收益比；最后，同时通过行业及个券信用等级限定、久期控制等方式，结合流动性管理策略，有效控制投资信用风险、利率风险以及流动性风险，以求得投资组合赢利性、安全性的中长期有效结合。 4、基金投资策略 基于本资产管理人对基金运行规律的把握，本计划将从产品风格、历史表现收益、外部评价机构评价等三类指标来精选绩优基金进行组合管理，在严格风险管理的基础上，为资产委托人创造稳健收益。 投资经理 张海容，现任专户投资经理。曾创立上海复曦科技发展有限公司；2000年入职上海申能资产管理有限公司历任高级研究员、金融资产部副主管、金融投资部经理助理，研究发展部副总经理；2009年加入汇添富基金。 资产管理业务的费用 资产管理费 0.5%/年 资产托管费 0.2%/年 进取级认购费 0.5% 客户服务费 0.3%/年 业绩报酬 进取级超过10%的超额收益部分计提15% 其他说明 违约退出 不可违约退出 止损条款 本计划份额净值0.90元止损，本计划提前结束，优先级获得5%的年化收益率，并按其实际持有时间计算其实际收益率。 净值归一 每个开放期专户净值归1 收益率调整 条款 资产管理人每个开放期的前一个自然月内可在资产管理人的网站上进行收益率调整公告。 进取级 提前终止条款 当资产管理人调整本计划下一个封闭期优先级的约定收益率时，如果进取级投资者不同意，可在资产管理人公告约定收益率的五个工作日内向资产管理人书面提出异议，当进取级投资者提出书面异议后，本计划将不设开放期，本计划的存续期将由2年变为1年。 资产管理人主动终止条款 本计划存续期内，如果资产管理人判断债券市场投资机会较小，有权提前终止本计划。如果资产管理人决定终止本计划，需在资产管理人网站上予以公告，在公告日后的第五个工作日本计划终止，并按如下约定进行本计划的清算。 对于优先级客户给予30天的利息补偿。