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XXXX银行 二0一一年合规知识测试答案（二） 一.填空题 1.操作风险 2.内部程序、员工、法律风险 3.有效性、成本效益 4.人员、系统 5.反洗钱岗位 6.调查模式、司法模式 7.身份不明的、匿名或者假 8.处置、离析、融合 9. 5、 1 10.了解你的客户、实际受益人 二.单选题 1. D 2. C 3. C 4. D 5. A 6. D 7. D 8. B 9. A 10.A 11.B 12.C 13.B 14.B 15.C 16. C 17.C 18.C 19.C 20. D 三.多项选择题 1. BD 2. ABD 3. ABCD 4. ABCD 5. ABCD 6. ABC 7. ABCD 8. BCD 9. ABCD 10. BCD 11. ABCD 12. BD 13.BC 14. ABC 15. ABCD 16. BC 17. ABCD 18. ABC 19. BCD 20. ABCD 四.判断题 1.√ 2.× 3.× 4.√ 5.√ 6.√ 7.√ 8.√ 9.√ 10．× 五.简答题 1. 操作风险损失事件分为哪几类？ 答：（1）内部欺诈事件； （2）外部欺诈事件； （3）就业制度和工作场所安全事件； （4）客户、产品和业务活动事件； （5）实物资产的损坏； （6）信息科技系统事件； （7）执行、交割和流程管理事件。 2.金融机构为什么要保存账户资料和交易记录？ 答：（1）可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明； （2）可以为掌握客户真实身份、发现可疑交易提供依据； （3）为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据。 六.案例分析 答：（一）发生的原因 江西鄱阳湖案件反映了鄱阳县农村信用联社经营管理、制度建设、内部控制、业务流程、激励约束、员工教育、风险文化、案件防控等方面存在重大缺陷和严重问题。 （1）没有认真贯彻银监会防范操作风险“十三条”； （2）内控制度执行流于形式； （3）人员使用、管理、考核机制不健全； （4）案件风险排查工作不深入； （5）案件防控中，干部交流、员工轮岗、强制休假及亲属回避 （6）对不良行为人员管理、排查不到位。 （二）具体措施 （1）加强重大事件和信息、舆情的监测、报告、处置工作； （2）认真落实案件风险防控措施，强化问责，确保贯彻到位； （3）准确把握风险特点，扎实整改，严密防范案件； （4）狠抓制度建设，完善内部控制，提高执行力； （5）提高队伍职业素质，大力培育良好企业文化。 1