物流协会现金管理服务方案(正式稿) 黑龙江省.pptVIP

go to View, Header and Footer to set date 黑龙江省物流行业现 金 管 理 解 决 方 案 汇聚财富 创造价值 工商银行现金管理业务-协助企业管理资金 致 言 本方案是中国工商银行在全面深入了解物流行业现金管理的需求的基础上，紧密物流行业的资金管理模式、业务流程和物流行业特点，利用丰富的现金管理产品和先进的电子手段，为物流行业量身定做的综合化现金管理解决方案。 行业需求分析 　　　信息化和资金结算自动化是现代物流的重要标志， 我行从物流行业的基本需求入手，围绕物流行业的业务流程、管理模式和资金运动特点，紧密结合物流信息管理系统，利用丰富的现金管理产品和先进的电子手段，提供最直接、最便于实施的解决方案，并在此基础上挖掘物流行业的潜在需求，提供增值服务。 方案总体思路 　　针对物流行业的具体情况和发展目标，我行确定了现金管理服务方案的总体思路：充分运用我行丰富的金融产品和技术优势，为物流行业提供各种优质高效的收、付款产品、积极与稳健并重的理财服务、及时充足的融资保障以及全面、准确的帐务信息，使物流行业的资金流、信息流伴随物流安全、顺畅流动，协助物流企业实现资金管理流动性、安全性、效益型的总体目标。我行通过联合物流企业，全力打造物流行业内集物流、信息流和资金流于一体的全新电子化结算网络平台。为各物流及其相关企业提供3A式服务：无论何时(anytime)、无论何地(anywhere)、无论何种方式(anyhow)，为各收费主体提供集便捷的收款信息与物流出入港信息为一体的无缝对接服务。并且可以为其提供网上银行服务和集团现金管理服务，为其实现集团内所有子公司资金的集中管理，优化其资金运转流程。 方案总体思路 　　　（一）为物流行业内大型集团客户构建集团账户架构为基础的财务管理平台，实现集团资金集中管理。使集团总部控制资金能力增强, 便于集中控制资金，统一协调支付运作资金。同时,实现内部融资,降低内部成本。 　　　（二）建立物流企业与工商银行系统互联，实现现金管理高度自动化。 将我行网上银行系统与物流企业帐户ERP系统相联接，企业财务人员直接通过财务系统或ERP系统的界面享受账户查询、信息下载、转账支付、收款、代发工资及资金集中管理等服务，并可根据需要在该系统中启用更多的个性化功能。 　　　（三）我行以先进的电子银行系统为基础，通过网上银行为物流行业实现代收货款金融结算电子化、自动化，旨在实现个物流企业灵活、快速、安全归集资金的需求。 　　　（四）以银行卡技术为核心，以我行银行为介质，以计算机和通信技术为手段，将物流园区内的各项设施连接成为一个有机的整体，用户通过一张银行卡便可完成通常的资金结算和某些控制操作，减少现金交易。 方案总体思路 　　　（五）为物流企业供整体融资支持，并在物流管理企业核心信用基础上，整合物流、资金流、信息流，提供贸易融资服务。 我行具有强大的融资支持能力，可以为物流行业内及相关企业提供长、短期及临时性融资支持。在常规融资业务基础上，根据物流行业特点提供贸易供应链融资服务，对商业票据提供灵活的托管、拆分、贴现等综合服务。 　　（六）运用综合化理财手段，寻求资金保值、增值。 结合物流行业的资金支付期限和规模特点，对归集后存量资金进行综合理财服务，在满足企业对外支付、保证资金安全的基础上，实现资金效益最大化；对外币资金提供汇率避险工具。 具体服务方案 账户设置方案 银企互联方案 一卡通服务方案 物流资金自动结算方案 收款服务方案 付款服务方案 融资服务方案 投资理财服务方案 票据托管服务方案 企业年金服务方案 账户管理方案——集团二级账户助您搭建资金管理中心 账户管理方案——收支两条线账户管理体系 “一卡通”服务方案 以我行的银行卡技术为核心，以计算机和通信技术为手段，通过与物流园区内的综合管理系统 、综合业务系统、商务消费子系统、银行转账子系统、门禁子系统、业务查询子系统、电子巡更巡检子系统、停车场管理子系统有效连接，用户通过一张银行卡便可完成通常的资金结算，减少现金交易，整个系统可根据需要对各部门进行监控管理和决策，各局部系统和终端可自动将收集到的信息整理归纳，以供系统查询、汇总、统计、管理和决策。通过一卡可互相沟通，既满足各个职能管理的独立性，又保证智能园区整体管理的一致性。 “一卡通”服务方案 “一卡通”实现的功能 　　代收物流园区内各项费用，如物业费、水电费、通信费用（网络、电话、移动电话等）、保险业务等。 　　用户在园区内就餐、购物、娱乐、会议、停车等各项消费活动，都可以通过划卡方式，无需使用现金。 　　实现门禁功能，而不必像以往携带多把钥匙开门、停车