理论考试考试题B0714终稿.docVIP

2007年7月广东省理财规划师考试题 理论知识部分B 一、判断题（1-20题，每题1分，共20分） 1. 你是一个理财规划师，又是一个金融机构的业务代表，你的理财建议应该为产品销售服务。(× ) 2. 在名义利率相同的情况下，单利债券的实得利息要多于复利债券． ( X ) 3.货币基金的收益随市场利率下跌而上升，随市场利率的上调而下降。 ( X ) 4.一名人士放弃出席某次报酬为100元的活动（只占用其时间），而花60元去听音乐会，则他听音乐会的机会成本为160元。（√） 5.个人理财就是对客户财务资源进行管理以达到收支平衡。 （ X ） 6.消费者剩余指消费者愿意对某种商品支付的价格与他实际支付的价格差额. (√ ) 7.可转换债券的持有者在将可转换债券转换成股票后，与普通股的持有人所享有的权利没有区别。 ( √ ) 8.在现金流量表中，利息收入和利息支出反应为投资活动的现金流量，股利收入也反映为投资活动的现金流量。( × ) 9. 我国现行夫妻财产是法定财产与约定财产制度相结合的制度。(√ ) 10.已经实现财务自由的家庭，只面临投机性风险，不存在纯粹风险。(× ) 11.在正常情况下，保险公司会按照参照红利表的水平向分红保单的投保人支付红利，但保单红利是非保证的，如果实际经营业绩很差，保险公司发生亏损因而不支付预定保单红利不为违约行为。( √ ) 12. A,B组成一个投资组合，各占50％的比例，A股票的标准差为5.1，B股票的标准差为3.9，A,B股票的相关系数为－0.7，则组合的风险刚好介于A,B之间。 （×） 13.交通意外险费率随着年龄的增长而提高，也就是说，年龄越大，交通意外险越贵。（×） 14.如果一个项目的净现值（NPV）为正数，说明这个项目值得投资。 ( √ ) 15.个人取得的债券，股票的利息和红利所得均需缴纳个人所得税。（×） 16. 遗产就是一个人在去世时所拥有的全部资产。( × ) 17. 每月的供款金额受到利息和供款期的影响，在相同利率下，供款时间越长，供款金额越多。（×） 18.在做子女教育规划时，投资的产品风险性和投资回报非常重要，一般而言，子女教育规划投资应采取稳健，低风险的投资产品。(√) 19.李强拥有的资产结构很简单，分别是500万股票、20万现金及价值200万的房屋，30万的汽车，通过计算他的养老需求为500万。所以李强不需要做特别的养老计划。( X ) 20.构成我国养老保险体系的三大支柱是社会保险，商业保险，健康保险。 ( X ) 二、单项选择题（21-70题，每题1分，共50分） 21. 小李是一位执业理财规划师，他在刚接受客户王先生财产委托的时候，王先生口头承诺如果股票在年底能够赚钱就可以将收益的5%做为佣金，可是到年底的时候，王先生拒不支付此笔费用，小李义愤难耐，于是决定不为王先生提供理财规划服务，同时将他为王先生购买的股票等有价证券全部清盘，抽取他自己的费用后，将所有的财务进出清单寄给王先生，同附上解除理财规划服务的通知。 你对小李的行为有什么看法？ ( D ) A．小李的行为没什么不对的，因为王先生违反了约定。 B．小李的行为不对，因为小李的行为违反了保密原则。 C．小李的行为不对，因为小李的行为违反了勤奋原则。 D．小李的行为不对，因为小李的行为违反了正直诚信原则。 22.个人理财师必须随时关注市场利率的波动，而CPI数据是中央银行调整市场基准利率的重要依据。CPI是指( C )。 (A)GDP折算数 (B)生产者价格指数 (C)消费者价格指数 (D)农产品生产价格指数 23.若生产成本增加，而需求不变，则( D )。 (A)均衡产量和均衡价格都增加 (B)均衡产量和均衡价格都减少 (C)均衡产量增加，均衡价格减少 (D)均衡产量减少，均衡价格增加 24.在对客户财务状况进行分析时，先要对客户家庭资产进行分类。家庭资产分类的方法，你认为以下哪一项不合适 （ D ） (A)固定资产，流动资产 (B)自用资产，生息资产 (C)金融资产，实物资产 (D)货币资产，实物资产 25. 担保物权不包括：（D） (A)质权 (B)抵押权 (C)留置权 (D)所有权 26.一张信用卡的年利率为15％，每月计息，那么它的实际年利率是多少？(A) A.16.08% B.14.05% C.15.00% D.15.98% 27.下列哪些情况下，理财规划师与客户具有最少的利益冲突？