投资者适当性管理与投资者教育31.pptVIP

投资者适当性服务体系实施路径之 产品建库集中管理 1.产品建库，建立总部—分公司—营业部三层管理架构 2.理财产品实现准入、评估、推广、跟踪全过程管理 理财产品准入管理 准入原则：发行公司准入原则 准入管理部门：公司经纪业务委员会， 包括可销售交易总部、零售客户总部、 资产管理公司以及第三方专家小组对 理财产品的发行公司进行准入管理 产品准入销售：公司销售的理财产品 必须选择有公司经纪业务委员会通过 准入的产品 理财产品评估程序管理 发起评估： 分析研究：专业研究部门实施产品分析 研究 评估设定：并对产品风险等级进行评估 与设定，最后产品入库管理 理财产品 销售推广管理 理财产品 跟踪优化 管理 * iopop 投资者适当性服务体系实施路径之 产品适配过程管理 产品适配的三级匹配应用路径：从风险适配到客户细分静态适配，再到服务过程动态适配 1.全力落实客户与产品的风险适配 2.以君弘财富俱乐部为载体落实客户细分适配 3.依托君弘百事通平台落实服务过程动态适配 客户风险 产品风险 产品种类 保守型 低风险 资管货币、资管债券 货币、债券、短债、创新封闭债券 稳健性 中风险 资管基金 QD债券、偏股、平衡、保本、偏债、混合 积极性 高风险 资管股票、资管ETF、资管QD、资管对冲 股票、指数、ETF、创